Binance dilaporkan terus mengizinkan akun-akun mencurigakan untuk memindahkan dana dalam kripto bahkan setelah bursa berjanji untuk mengencangkan kontrol sebagai bagian dari penyelesaian pidana AS $4,3 miliar pada 2023.
Menurut data internal yang ditinjau oleh Financial Times, jaringan 13 akun pengguna memproses sekitar $1,7 miliar dalam transaksi dari 2021, termasuk sekitar $144 juta setelah kesepakatan pembelaan November 2023.
Berkas-berkas tersebut dilaporkan mencakup dokumen Kenali Pelanggan Anda (KYC), log IP dan perangkat, serta riwayat transaksi untuk pengguna di negara-negara termasuk Venezuela, Brasil, Suriah, Niger, dan Tiongkok.
Spesialis peraturan dan AML yang dikutip Financial Times mengatakan bahwa temuan ini memunculkan pertanyaan baru tentang seberapa efektif Binance telah menerapkan peningkatan tata kelola dan pengawasan yang dijanjikan kepada otoritas AS setelah penyelesaian.
Binance tidak memberikan komentar kepada Cointelegraph pada saat berita ini ditulis.
Terkaits: Binance tuduh agen pencatatan palsu, tawarkan hadiah pelapor hingga $5Jt
Perilaku akun mencurigakan
Dalam satu kasus, akun Binance yang dikaitkan dengan seorang wanita Venezuela berusia 25 tahun menerima lebih dari $177 juta dalam dua tahun dan mengubah detail bank yang terhubung sebanyak 647 kali dalam 14 bulan.
Mantan jaksa memberi tahu Financial Times bahwa aktivitas seperti itu biasanya akan diperlakukan sebagai sangat mencurigakan dan berpotensi konsisten dengan bisnis pengiriman uang yang tidak terdaftar.
Akun lain, yang dipegang oleh seorang karyawan bank junior yang tinggal di distrik miskin Caracas, melihat sekitar $93 juta mengalir masuk dan keluar antara 2022 dan Mei 2025. Log internal menunjukkan akun tersebut diakses dari Caracas suatu sore dan dari Osaka, Jepang, kurang dari 10 jam kemudian, suatu urutan yang menurut para ahli kepada FT secara fisik tidak mungkin dan jenis anomali yang seharusnya secara otomatis memicu tinjauan di lembaga yang diatur.
Nick Heather, kepala perdagangan di ONE.io, sebuah perusahaan jasa keuangan yang menyediakan layanan perdagangan aset digital, mengatakan kepada Cointelegraph bahwa kasus-kasus seperti itu menggarisbawahi pentingnya kerangka tata kelola adaptif di pasar aset digital.
"Ketika akun yang menunjukkan bendera merah berulang tetap aktif, itu menunjuk pada tantangan eskalasi dan pengawasan daripada satu struktur pasar. Tata kelola yang kuat, penyaringan sanksi, dan pengawasan pasca-perdagangan sangat penting, dan pedagang institusional dan eceran yang beroperasi di pasar yang diatur sudah terbiasa dengan persyaratan ini," kata Heather.
Ketiga belas akun berbagi penanda perilaku mencurigakan dan secara kolektif menerima sekitar $29 juta dalam stablecoin USDt (USDT) dari dompet yang kemudian dibekukan oleh Israel di bawah hukum anti-terorisme.
Terkaits: Pengampunan CZ dipertimbangkan dengan 'keseriusan tertinggi,' kata Gedung Putih
Janji kesepakatan pembelaan dan latar belakang pengampunan Trump
Binance dalam kesepakatan pembelaan 2023-nya berjanji untuk menerapkan pemantauan waktu nyata, uji tuntas yang ditingkatkan, dan tinjauan pelanggan secara teratur untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan.
Pada saat itu, otoritas AS mengatakan Binance gagal melaporkan lebih dari 100.000 transaksi mencurigakan yang melibatkan aktivitas termasuk ransomware, pelecehan seksual anak, perdagangan narkotika, dan transfer yang terkait dengan kelompok termasuk al-Qaeda dan ISIS.
Laporan Financial Times datang setelah Presiden AS Donald Trump mengampuni pendiri Binance Changpeng Zhao pada Oktober.
