Treasury mengirimkan kepada Kongres laporannya yang diamanatkan oleh UU GENIUS tentang "alat-alat inovatif" untuk memerangi keuangan ilegal yang dipermudah kripto.
"Hukum Tahan" untuk Kripto dan Paradoks Privasi
Dalam laporan 32 halaman yang diserahkan kepada Kongres AS pada Maret lalu, Departemen Keuangan AS telah mendukung penggunaan mixer kripto (layanan yang menerima cryptocurrency dari banyak pengguna berbeda, mencampur semua koin tersebut, dan kemudian mengembalikan setiap pengguna jumlah yang setara dari kumpulan tersebut, tetapi dari alamat yang berbeda dari yang mereka gunakan untuk menyetor) yang sah untuk mendukung privasi.
Namun, laporan itu juga mendesak pembuat undang-undang untuk membuat "hukum tahan khusus aset digital" baru agar platform dapat membekukan dana yang mencurigakan.
Mixer, Privasi, dan Korea Utara (DPRK)
Laporan tersebut mencatat dengan baik bahwa pencampuran dan alat serupa "dapat digunakan oleh pengguna yang sah yang ingin meningkatkan privasi keuangan di blockchain publik," termasuk untuk "melindungi informasi sensitif tentang kekayaan pribadi, transaksi bisnis, atau donasi amal dari pandangan publik." Laporan itu menambahkan bahwa Treasury "mengakui bahwa teknologi peningkat privasi, termasuk mixer dan alat pengaburan lainnya, dapat melayani tujuan yang sah ketika digunakan oleh pelaku yang patuh sesuai dengan persyaratan AML/CFT yang berlaku."
Di sisi lain, laporan yang sama juga menekankan bahwa unit siber Korea Utara dan kru ransomware besar mengandalkan mixer, jembatan lintas rantai (cross-chain bridges), dan pertukaran cepat (rapid swaps) sebagai infrastruktur inti untuk mencucikan hasil curian besar dari peretasan dan penipuan. Laporan itu menyebutkan miliaran dolar aset digital yang dicuri terkait dengan aktor DPRK dan merinci bagaimana dana tersebut didorong melalui mixer dan masuk ke stablecoin sebelum dijembatani dan dicairkan, menggunakan alat yang sama yang mungkin dipilih pengguna biasa untuk privasi.
Apa yang Akan Dilakukan "Hukum Tahan"
Oleh karena itu, untuk mengatasi paradoks ini, laporan tersebut mengusulkan "hukum tahan" yang akan memastikan bahwa pengguna yang sah dan bersih mempertahankan privasi mereka sementara aktivitas yang tidak sah atau mencurigakan dapat ditangani. Menurut proposal tersebut, bursa kripto dan platform teregulasi lainnya akan mendapatkan "tombol jeda" yang jelas dan legal untuk dana mencurigakan. Laporan itu merekomendasikan agar "Kongres membentuk kewenangan 'tahan' statutoris khusus aset digital" yang akan memungkinkan platform "untuk sementara menahan atau menunda pergerakan aset digital yang terkait dengan aktivitas ilegal yang dicurigai sementara proses hukum yang tepat dilakukan." Perusahaan dapat sementara menahan atau menunda aset tersebut ketika bendera merah (red flags) yang kuat muncul, dengan perlindungan statutoris untuk melakukannya.
Idenya adalah untuk memberi waktu bagi penegak hukum untuk bertindak melawan kru ransomware, skema penipuan besar, atau peretas yang didukung negara, sambil membatasi alat ini untuk kasus-kasus berisiko tinggi yang didefinisikan secara sempit sehingga arus pelanggan rutin tidak dibekukan secara default.
TradFi dan media arus utama (Legacy media) sering menghubungkan mixer dengan pencucian uang, dengan Tornado Cash sebagai contoh peringatan yang jelas. Pendiri bersama Ethereum Vitalik Buterin berulang kali berargumen bahwa mixer adalah alat yang netral, bahkan mengatakan dia menggunakan Tornado Cash untuk membuat donasi pribadi ke Ukraina, dan kini mendukung desain yang 'patuh' seperti Privacy Pools yang bertujuan melindungi privasi on-chain tanpa pencampuran dengan dana kotor yang diketahui.
Potongan Lain dari Teka-Teki UU GENIUS
Laporan ini adalah bagian dari kerangka Undang-Undang GENIUS yang lebih luas, undang-undang yang ditandatangani Trump untuk membuat rezim federal untuk stablecoin pembayaran dan mendorong alat-alat "inovatif" melawan keuangan ilegal. Ini memenuhi mandat bagi Treasury untuk menjelaskan bagaimana AI, identitas digital, dan analitik blockchain harus digunakan di bawah pendekatan AML berbasis risiko.
Laporan tersebut juga mengusulkan tumpukan teknologi pilihan (AI, ID digital, analitik blockchain, API) yang harus diterapkan oleh platform teregulasi di bawah pendekatan AML berbasis risiko.
Tren harga BTC ke arah penurunan pada grafik harian. Sumber: BTCUSD di Tradingview
Gambar sampul dari ChatGPT, grafik BTCUSD dari Tradingview
