Как заработать на росте стейблкоинов: 3 стратегии для розничных инвесторов

cryptonews.ruDipublikasikan tanggal 2024-10-27Terakhir diperbarui pada 2025-03-27

Рынок стейблкоинов растет рекордными темпами

Общая капитализация стейблкоинов превысила $230 млрд, прибавив почти 90% с конца 2023 года. Это делает сектор одним из самых быстрорастущих в криптоиндустрии. И вместе с этим дает шанс розничным инвесторам на серьезный доход.

Эксперт назвал три направления для заработка

Аналитик децентрализованных финансов Патрик Скотт назвал три ключевых способа, как инвесторы могут извлечь выгоду из бума стейблкоинов:

«Три направления: 1) блокчейны, на которых выпускаются стейблкоины; 2) сами эмитенты; 3) DeFi-протоколы, где эти монеты используются», — отметил он.

Ставка на блокчейны ETH и TRX

Ethereum и Tron лидируют по объемам размещенных стейблкоинов — на ETH приходится $126 млрд, а на Tron — $65 млрд.

Tron быстро растет за счет массового использования в P2P-транзакциях, особенно в развивающихся странах. ETH сохраняет статус главной платформы для расчетов в стейблкоинах.

«Через несколько лет всем станет очевидно, что самым выгодным способом сыграть на росте стейблкоинов было просто купить ETH», — добавил аналитик DCinvestor.

Альтернатива: токены проектов-эмитентов

Хотя Tether и Circle — частные компании, у инвесторов есть другие варианты. Проекты вроде Ethena (USDe), Ondo (USDY), Berachain (HONEY) и Curve (crvUSD) предлагают токены управления или утилиты.

Они позволяют участвовать в развитии, голосовать и получать часть дохода от протокола. Это еще один способ заработать на росте сегмента.

DeFi — третий путь для инвестора

Стейблкоины — основа для DeFi: они дают ликвидность, участвуют в кредитовании и фарминге. Проекты Aave, Morpho, Pendle, Curve, Fluid активно используют стейблкоины. Участвуя в их экосистемах, инвесторы могут получать процент с комиссий и операций, не покупая саму монету.

Интерес со стороны традиционных игроков растет

Даже Bank of America и Fidelity начали запуск собственных стейблкоинов. Штат Вайоминг выпустил государственную монету WYST. Связанный с Трампом проект World Liberty Financial уже представил USD1.

Риски остаются, регуляторы на чеку

Чем больше денег в стейблкоинах, тем выше опасность «бегства с депозитов» в случае кризиса — как в 2008 году. Массовый вывод средств может обвалить даже крупнейшие активы.

Чтобы этого избежать, Конгресс обсуждает законопроекты GENIUS и STABLE. Они ужесточают контроль за эмитентами и требуют полного резервного обеспечения.

Читать далее: Cosmos готовит подключение к Ethereum: IBC выходит за пределы экосистемы

Bacaan Terkait

MSTR Ungkap Penjualan 3.588 Bitcoin, Harga Saham Sempat Turun 5%

MicroStrategy mengumumkan penjualan 3.588 Bitcoin senilai sekitar $216 juta antara 29 Juni hingga 5 Juli. Dana tersebut digunakan untuk membayar dividen saham preferen. Ini merupakan penjualan Bitcoin terbesar dalam sejarah perusahaan dan menandai pergeseran strategi dari cadangan jangka panjang menjadi aset untuk mengelola likuiditas. Komitmen awal "tidak pernah menjual Bitcoin" mulai longgar, setelah pada Mei perusahaan juga menjual sejumlah kecil Bitcoin untuk tujuan serupa. Tekanan keuangan menjadi pendorong utama, karena MicroStrategy menghadapi kewajiban dividen tahunan sekitar $1,5 miliar yang tidak dapat ditutup oleh arus kas dari bisnis perangkat lunaknya. Dengan biaya rata-rata kepemilikan sekitar $75.700 per Bitcoin, harga jual sekitar $59.300-$60.800 menyebabkan kerugian. Namun, perusahaan masih memegang 84.377 Bitcoin dan menyatakan logika operasinya tetap sama: membeli Bitcoin saat pendanaan lancar dan menjual sebagian kecil saat diperlukan untuk memenuhi kewajiban, menjaga sistem operasi modalnya tetap berjalan.

华尔街日报2j yang lalu

MSTR Ungkap Penjualan 3.588 Bitcoin, Harga Saham Sempat Turun 5%

华尔街日报2j yang lalu

BUILDon: Mampukah B Mempertahankan Kenaikan Harga 12% Sambil Hadapi RINTANGAN INI

BUILDon (B) telah mencetak keuntungan 12% dalam sehari, didorong oleh sentimen bullish yang hampir 100% di CoinMarketCap. Rally ini didukung oleh peningkatan Open Interest di pasar perpetual menjadi $27,34 juta dan Funding Rate positif yang menunjukkan dominasi posisi long, namun belum terlalu panas. Namun, analisis teknis mengungkapkan tantangan besar. Aset ini menghadapi resistensi kuat di level Simple Moving Average (SMA) 200-hari, yang telah berulang kali menekan harga turun. Pola "death cross" antara SMA 20 dan 200 juga memberikan sinyal bearish. Indikator Chaikin Money Flow (CMF) dan Accumulation/Distribution (A/D) yang berada di wilayah negatif serta terus menurun mengonfirmasi adanya tekanan jual yang tumbuh di balik kenaikan harga. Jika tekanan jual berlanjut, B berpotensi terkoreksi ke level support $0,21. Sebaliknya, jika berhasil menembus resistensi SMA 200, target berikutnya adalah $0,266 dan $0,279. Volume perdagangan yang tetap tinggi menjadi kunci untuk menentukan apakah momentum naik dapat dipertahankan atau akan melemah.

ambcrypto2j yang lalu

BUILDon: Mampukah B Mempertahankan Kenaikan Harga 12% Sambil Hadapi RINTANGAN INI

ambcrypto2j yang lalu

Menghitung Mundur Q-Day: Akankah Komputasi Kuantum Mengakhiri Mata Uang Kripto?

**Ringkasan: Ancaman Komputasi Kuantum terhadap Dunia Kripto dan Upaya Menghadapinya** Komputasi kuantum, yang diwakili oleh algoritme seperti Shor, berpotensi meruntuhkan fondasi kriptografi kunci publik (seperti ECC dan RSA) yang menjadi tulang punggung blockchain dan cryptocurrency. Momen ketika hal ini menjadi kenyataan dikenal sebagai "Q-Day", diprediksi terjadi sekitar tahun 2035–2045. Menggunakan ketidaksetaraan Mosca (X + Y > Z), terlihat bahwa proses migrasi ke sistem tahan-kuantum harus dimulai sekarang, mengingat data sensitif hari ini dapat dikumpukan dan dipecahkan di masa depan. Solusi praktis yang sedang dikembangkan adalah **Kriptografi Pasca-Kuantum (PQC)**, yaitu algoritme yang berjalan di komputer klasik namun tahan terhadap serangan kuantum. NIST telah menstandarisasi algoritme inti seperti ML-KEM, ML-DSA, dan SLH-DSA. Strategi migrasi melibatkan **penerapan hybrid** (menggabungkan algoritme lama dan baru) dan meningkatkan **kelincahan kriptografi** sistem. **Dampak pada Blockchain** bersifat sistemik. Bitcoin menghadapi risiko tinggi pada aset di alamat lama yang kunci publiknya sudah terpapar di chain, serta tantangan teknis (seperti pembengkakan ukuran tanda tangan) dan **tantangan politik** yang kompleks terkait bagaimana menangani aset warisan (legacy) yang tidak bermigrasi. Ethereum, dengan strategi "Lean", berencana melakukan migrasi bertahap di seluruh lapisan (eksekusi, konsensus, data) dengan memanfaatkan **abstraksi akun** dan **lapisan-2** sebagai tempat uji coba. Kesimpulannya, komputasi kuantum bukanlah "hari kiamat" bagi cryptocurrency, melainkan **ujian tekanan ekstrem** yang memaksa seluruh ekosistem untuk bermigrasi. Bitcoin diuji pada konsensus sosial dan tata kelola propertinya, sementara Ethereum diuji pada kompleksitas rekayasa seluruh tumpukan teknologinya. Jendela waktu untuk melakukan transisi yang terkoordinasi dengan baik diperkirakan hanya tersisa **5-8 tahun**, sehingga persiapan dan aksi kolaboratif dari seluruh pemangku kepentingan (pengembang, bursa, dompet, dan pengguna) sangat mendesak.

marsbit3j yang lalu

Menghitung Mundur Q-Day: Akankah Komputasi Kuantum Mengakhiri Mata Uang Kripto?

marsbit3j yang lalu

Kalkulator Mundur Q-Day: Akankah Komputasi Kuantum Mengakhiri Mata Uang Kripto?

"Q-Day" adalah titik di mana komputer kuantum dapat meretas kriptografi kunci publik tradisional, seperti ECDSA yang digunakan Bitcoin dan Ethereum. Algoritma Shor mengancam fondasi ini, sementara Grover mengurangi margin keamanan hash. Risiko terbesar bukan pada semua aset, tetapi pada UTXO/alamat dengan kunci publik yang telah terpapar di blockchain. Kriptografi Pasca-Kuantum (PQC), seperti ML-KEM dan ML-DSA, telah distandardisasi oleh NIST sebagai solusi. Namun, migrasi menghadapi tantangan besar: signatur PQC jauh lebih besar, meningkatkan biaya dan beban jaringan. Bitcoin menghadapi dilema sosial dalam menangani aset warisan (legacy UTXO), sementara Ethereum membutuhkan rekayasa ulang stack penuh (akun, konsensus, DA). Industri memiliki jendela 5-8 tahun untuk berkoordinasi. Tantangan utama bukanlah teknis, tetapi konsensus sosial dan koordinasi ekosistem seluruhnya (node, dompet, bursa). Q-Day bukan akhir blockchain, tetapi ujian tekanan terhadap fondasi kriptografinya.

链捕手3j yang lalu

Kalkulator Mundur Q-Day: Akankah Komputasi Kuantum Mengakhiri Mata Uang Kripto?

链捕手3j yang lalu

Trump, Presiden AS yang Paling Jago Main Saham

Menurut laporan keuangan pemerintah AS, pendapatan pribadi Presiden Donald Trump mencapai lebih dari $2,2 miliar pada tahun 2025, rekor tertinggi untuk presiden yang sedang menjabat. Sebagian besar berasal dari cryptocurrency (64%) dan properti (26%), terutama dari token meme $TRUMP, perusahaan kripto WLFI, serta resor dan lapangan golf seperti Mar-a-Lago yang ramai dikunjungi. Trump juga melakukan lebih dari 22.000 transaksi saham pada tahun itu, dengan pola yang kerap berdekatan dengan pengumuman kebijakan besar, meskipun Gedung Putih menyatakan transaksi ditangani tim profesional. Keluarganya pun aktif memanfaatkan pengaruh presiden untuk bisnis, seperti peluncuran token $MELANIA oleh Ibu Negara. Praktik ini memicu perdebatan sengit antara yang mendukungnya sebagai kisah sukses pengusaha dan yang mengkritiknya sebagai konflik kepentingan serta komersialisasi jabatan publik. Laporan keuangan yang transparan ini justru menyoroti perlunya reformasi etika lebih lanjut untuk memisahkan kekuasaan publik dan keuntungan pribadi.

marsbit3j yang lalu

Trump, Presiden AS yang Paling Jago Main Saham

marsbit3j yang lalu

Trading

Spot
活动图片

Kategori Populerright-arrow

Tag Populerright-arrow