Криптовалютные мошенничества быстро опустошают кошельки, используя ИИ-мошенничество, фальшивый майнинг и схемы Понци — настолько продвинутые, что регуляторы едва успевают следить за ними.
24 жестоких криптомошенничества охотятся за инвесторами — тактики, быстро опустошающие кошельки
Криптовалютные мошенничества продолжают представлять растущую угрозу для инвесторов, поскольку мошенники используют все более изощренные тактики для похищения средств и личной информации. Чтобы помочь общественности распознавать и избегать этих схем, Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) обновил свой глоссарий, включив в него 24 различных типа криптовалютных мошенничеств и выделив наиболее распространенные способы обмана жертв. Список охватывает различные мошенничества — от фальшивых инвестиционных возможностей до кражи личных данных и тактик социальной инженерии.
DFPI предупреждает о нескольких видах инвестиционного мошенничества, действующих как на новых, так и на опытных инвесторов. Это включает в себя Предоплатные мошенничества, где жертвы платят аванс за услуги или обещанные доходы, которые никогда не реализуются, и Аффинитетные мошенничества, использующие доверие в определенных культурных или религиозных сообществах. ИИ инвестиционные мошенничества ложно утверждают, что используют искусственный интеллект для получения высоких доходов, в то время как Мошенничества с возвратом активов взимают с жертв плату за возврат потерянных средств, но никогда не выполняют обещания. Мошенничество с заманиванием вводит покупателей в заблуждение, рекламируя один продукт, но доставляя другой, не имеющий ценности, а Мошенничества с биткойн-майнингом вводят жертв в заблуждение, заставляя их инвестировать в фальшивые майнинговые операции.
Мошенники также используют Криптошантаж, угрожая раскрыть личную информацию, если не будет произведена криптовыплата, и Игровые криптомошенничества, связанные с фальшивыми играми «играй и зарабатывай», предназначенные для кражи средств пользователей. Другие схемы включают Мошенничество с криптовакансиями, где имитируются работодатели для кражи активов, и Атаки на кошельки, где вредоносные сайты обманывают пользователей, заставляя их раскрывать свои кошельки. Кроме того, Мошеннические торговые платформы кажутся легитимными, но предназначены для кражи депозитов. Взлом также является серьезной угрозой, так как мошенники эксплуатируют компьютерные системы для кражи конфиденциальной финансовой информации.
Другие мошенничества связаны с социальной инженерией, обманом и кражей личных данных. Программы высокодоходных инвестиций (HYIP) работают по схеме Понци, предлагая нереалистичную доходность, прежде чем исчезнуть с деньгами инвесторов. Кража личных данных позволяет мошенникам использовать украденную личную информацию для финансового мошенничества, в то время как Мошенничество с самозванцами включает преступников, выдающих себя за правительственные агентства, бизнес или знаменитостей. Мошенничества в инвестиционных группах манипулируют жертвами через частные чаты, продвигающие мошеннические инвестиции.
Мошенничество с добычей ликвидности/доходным фермерством завлекает пользователей в фальшивые проекты децентрализованного финансирования (DeFi), а Криптодарения/раздачи выдают себя за известных личностей или компании, чтобы украсть средства. Мошенничества с «откормом свиней» включают долгосрочную социальную манипуляцию перед тем, как вовлечь жертв в фальшивые инвестиции.
Киберпреступники также используют Вымогательское ПО (Ransomware), которое шифрует данные и требует криптовалюту, и Романтические мошенничества или мошенничества в социальных сетях, где мошенники устанавливают фальшивые отношения, чтобы манипулировать жертвами. Mошенничество с резким уходом (Rug Pull) происходит, когда разработчики продвигают и затем покидают криптопроект после получения инвестиций. Мошенники также продвигают Мошенничества с продажей сигналов, предлагая фальшивые торговые инсайды, и Мошенничества с технической поддержкой, которые обманывают жертв, заставляя их платить за ненужные услуги.
DFPI советует потребителям оставаться бдительными, проверять инвестиционные возможности и остерегаться всего, что звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой. С учетом того, что мошенничества становятся более сложными, информированность — лучшая защита против финансового мошенничества.
