Outlook TradFi x Crypto 2026: 8 Kekuatan Makro dan 7 Tren Investasi yang Akan Mendominasi Tahun 2026

marsbitDipublikasikan tanggal 2026-01-22Terakhir diperbarui pada 2026-01-22

Abstrak

Ringkasan Laporan CoinFound: Prospek TradFi x Crypto 2026 Tahun 2026 akan menjadi periode akselerasi untuk "Keuangan yang Dapat Diprogram". Laporan ini mengidentifikasi 8 kekuatan makro dan 7 tren investasi utama. **Kekuatan Makro Penting:** - Krisis kepercayaan pada sistem fiat dan kembalinya minat pada aset berwujud seperti emas & Bitcoin. - Geopolitik mendorong adopsi sistem penyelesaian paralel berbasis blockchain. - AI membutuhkan stablecoin untuk pembayaran otomatis antar mesin. - Perusahaan tambang kripto bertransformasi menjadi pusat komputasi hybrid yang berharga. - Aset RWA (Real World Assets) berkembang dari sekadar penerbitan menuju pemanfaatan untuk efisiensi likuiditas. - Kredit privat beralih ke audit transparan berbasis blockchain. - Konsolidasi infrastruktur oleh raksasa keuangan. - Ketergantungan struktural pada aset kripto di pasar emerging. **7 Tren Investasi 2026:** 1. Ledakan struktural pasar RWA. 2. Stablecoin 2.0 berebut infrastruktur pembayaran global. 3. Likuiditas tokenisasi saham yang berkembang pesat. 4. Kredit privat RWA beralih ke model "didorong aset". 5. Tokenisasi emas & komoditas membuka era baru "collateralisasi aset penuh". 6. Konsentrasi likuiditas RWA. 7. Kebangkitan saham terkait kripto dan konsolidasi DAT. Tahun 2026 akan ditandai dengan ledakan likuiditas di pasar sekunder dan ekspansi kredit, menyatukan TradFi dan Crypto di bawah payung "On-chain Finance".

Penulis: CoinFound,Perusahaan Teknologi Data TradFi × Crypto

Pada 21 Januari, CoinFound secara resmi merilis "Laporan Tahunan CoinFound: Outlook TradFi x Crypto 2026", laporan ini berfokus pada tren integrasi mendalam antara TradFi dan Crypto. Berikut adalah ringkasan isi laporannya:

2025 adalah "Titik Kritis Integrasi", 2026 akan memasuki periode akselerasi "Keuangan yang Dapat Diprogram".

Laporan ini menyaring 8 Mega Forces dan 7 tren outlook: mulai dari perebutan infrastruktur pembayaran global oleh Stablecoin 2.0, hingga pergeseran RWA dari "penerbitan" menuju "utilitas", serta tokenisasi saham, diferensiasi dan sentralisasi DAT, dan variabel kunci lainnya.

Linimasa Peristiwa Penting TradFi x Crypto Tahun 2025

Pada tahun 2026, tren makro berikut akan mempengaruhi bidang TradeFi x Crypto:

  • Krisis Kepercayaan Sistem Fiat dan Kembalinya Aset Keras: Menghadapi spiral utang global dan risiko dominasi fiskal, lembaga mempercepat alokasi "aset keras" seperti emas, Bitcoin, dan komoditas untuk lindung nilai terhadap erosi kredit fiat.
  • Geopolitik Mendorong Penerapan Sistem Penyelesaian Paralel: Kebutuhan "de-weaponisasi" infrastruktur keuangan mendorong blockchain menjadi solusi penyelesaian alternatif yang independen dari SWIFT, mekanisme penyelesaian atomik secara efektif mengurangi risiko kepercayaan dan counterparty dalam transaksi lintas batas.
  • Monetisasi Produktivitas AI dan Kebangkitan Pembayaran Mesin: Fokus investasi AI beralih dari perangkat keras komputasi ke pembangkitan produktivitas ekonomi, memunculkan permintaan kripto yang stabil dan sesuai regulasi serta penyelesaian otomatis on-chain oleh AI Agent untuk mewujudkan penetapan hak nilai antar mesin.
  • Energi Menjadi Aset Inti dan Infrastrukturalisasi Perusahaan Tambang: Kelangkaan listrik mendorong perusahaan tambang bertransformasi menjadi "pusat komputasi hibrid", hak akses listrik mereka yang langka (Time-to-Power) memicu akuisisi oleh raksasa teknologi, mendorong revaluasi perusahaan tambang menuju infrastruktur pusat data.
  • Aset On-chain (RWA) Beralih dari Penerbitan ke Utilitas: Tokenisasi aset memasuki tahap "keuangan yang dapat diprogram", RWA tidak lagi sekadar sertifikat digital, tetapi berfungsi sebagai agunan inti 24/7 yang secara signifikan meningkatkan efisiensi dana pasar repo dan likuiditas全域.
  • Kredit Private Menghadapi Uji Tekan dan Transformasi Transparansi: Gelombang utang jatuh tempo tahun 2026 dapat memicu risiko default, memaksa industri beralih dari "kotak hitam" ke audit transparan on-chain real-time berbasis zero-knowledge proof (ZK) untuk menghindari krisis likuidasi berantai DeFi.
  • Infrastruktur Beralih dari Persaingan Tersebar ke Integrasi Raksasa: Pasar memasuki periode konsolidasi mirip industri telekomunikasi, raksasa pembayaran dan keuangan menyelesaikan penempatan posisi di lintasan melalui akuisisi middleware stablecoin dan penyedia custodial, menghilangkan redundansi dan membangun parit perlindungan kepatuhan. Pasar berkembang beralih dari spekulasi ke ketergantungan struktural: Aset kripto di pasar berkembang telah berubah menjadi alat底层 untuk pembayaran dan pengiriman uang, skenario pengguna nyata yang besar menjadikannya枢纽 inti yang menghubungkan aset TradFi dengan likuiditas eceran global.

Outlook tren untuk tahun 2026 adalah sebagai berikut:

1. Ledakan struktural pasar RWA, stablecoin membentuk dasar pasar 3200 miliar, ekuitas dan komoditas akan menjadi titik pertumbuhan baru

2. Stablecoin memasuki era 2.0, dari pembayaran kripto hingga memperebutkan infrastruktur pembayaran global

3. Likuiditas tokenisasi saham mungkin tumbuh cepat, integrasi DeFi akan menjadi kunci

4. RWA kredit private beralih ke "didorong aset", di bawah tekanan risiko "default" mungkin mempercepat diferensiasi

5. RWA emas dan komoditas membuka era baru "agunan semua aset"

6. Likuiditas RWA akan semakin terkonsentrasi, tiga jenis aset RWA sedang disukai oleh bursa

7. "Kebangkitan" saham konsep kripto, "diferensiasi" dan "konsentrasi" DAT

Kesimpulan

Ringkasan 2025: 2025 adalah tahun "penghilangan mistik dan integrasi" TradFi dan Crypto. Teknologi blockchain sedang beralih dari aura "revolusi", kembali menjadi teknologi pencatatan dan penyelesaian yang efisien. Keberhasilan RWA surat utang membuktikan kelayakan aset tradisional on-chain, sementara keikutsertaan penuh raksasa seperti BlackRock memberikan dukungan kredit yang tidak dapat dibalikkan untuk industri.

Prediksi 2026: 2026 akan menjadi tahun "ledakan pasar sekunder dan ekspansi kredit". Kami menilai:

  • Ledakan Likuiditas: Dengan penyempurnaan infrastruktur, RWA akan beralih dari "menghasilkan bunga" ke "perdagangan frekuensi tinggi".
  • Penurunan Kredit: Kelas aset akan turun dari surat utang berkredit tinggi, ke obligasi perusahaan, saham, dan kredit pasar berkembang, premium risiko (Risk Premium) akan menjadi sumber pendapatan baru.
  • Peringatan Risiko: Seiring dengan perluasan skala RWA, kompleksitas penularan default aset off-chain ke likuidasi on-chain akan menjadi risiko sistemik terbesar.

Pada tahun 2026, baik TradeFi maupun Crypto, akan bersatu di bawah panji "On-chain Finance".

Tautan lengkap Laporan Tahunan CoinFound: Outlook TradFi x Crypto 2026: https://app.coinfound.org/zh/research/4

Pertanyaan Terkait

QApa saja 8 Mega Forces yang akan mempengaruhi bidang TradFi x Crypto pada tahun 2026 menurut laporan CoinFound?

A1. Krisis kepercayaan sistem fiat dan kembalinya aset keras. 2. Politik geopolitik mendorong penerapan sistem penyelesaian paralel. 3. Monetisasi produktivitas AI dan kebangkitan pembayaran mesin. 4. Energi menjadi aset inti dan infrastruktur perusahaan tambang. 5. Aset on-chain (RWA) beralih dari penerbitan ke utilitas. 6. Tekanan pada kredit privat dan transparansi. 7. Infrastruktur dari persaingan fragmentasi ke integrasi raksasa. 8. Pasar berkembang beralih dari spekulasi ke ketergantungan struktural.

QApa saja 7 tren investasi utama yang diidentifikasi untuk tahun 2026 dalam laporan ini?

A1. Ledakan struktural pasar RWA, stablecoin mendasar pasar 3200 miliar. 2. Stablecoin memasuki era 2.0, dari pembayaran crypto ke infrastruktur pembayaran global. 3. Likuiditas tokenisasi saham tumbuh cepat, integrasi DeFi jadi kunci. 4. Kredit privat RWA beralih ke 'didorong aset', percepat diferensiasi. 5. RWA emas dan komoditas membuka era baru 'kolateralisasi aset lengkap'. 6. Likuiditas RWA semakin terkonsentrasi, tiga jenis RWA disukai bursa. 7. Kebangkitan saham konsep crypto, diferensiasi dan sentralisasi DAT.

QApa ringkasan utama untuk tahun 2025 dan prediksi untuk tahun 2026 berdasarkan laporan CoinFound?

ATahun 2025 adalah tahun 'penghilangan mistik dan integrasi' TradFi dan Crypto, di mana teknologi blockchain direduksi menjadi teknologi pencatatan dan penyelesaian yang efisien. Tahun 2026 diprediksi sebagai tahun 'ledakan pasar sekunder dan ekspansi kredit', ditandai dengan ledakan likuiditas RWA untuk perdagangan frekuensi tinggi, penurunan kredit ke aset berisiko lebih tinggi, dan peringatan risiko kompleksitas penyebaran default aset off-chain ke likuidasi on-chain.

QApa peran yang diidentifikasi untuk AI dalam laporan ini terkait TradFi x Crypto di tahun 2026?

AAI menggeser fokus investasi dari perangkat keras komputasi ke generasi produktivitas ekonomi, yang memunculkan permintaan rigid dari AI Agent untuk stablecoin yang compliant dan penyelesaian otomatis on-chain guna memungkinkan penetapan hak nilai antar mesin.

QApa yang dimaksud dengan 'RWA' dan bagaimana perkembangannya diprediksi pada tahun 2026?

ARWA (Real World Assets/Aset Dunia Nyata) merujuk pada aset tradisional seperti obligasi, saham, atau komoditas yang di-tokenisasi di blockchain. Pada 2026, RWA diprediksi berkembang dari sekadar instrumen 'hold to earn' atau penerbitan menjadi tahap 'keuangan yang dapat diprogram', berfungsi sebagai kolateral inti 24/7 yang meningkatkan efisiensi modal di pasar repo dan likuiditas全域, serta meluas ke lebih banyak kelas aset seperti obligasi korporat dan kredit pasar berkembang.

Bacaan Terkait

Pendapat KOL: Mengapa SOL di Level Ini Akan Mengalami Kenaikan?

Alasan SOL diperkirakan akan naik pada level saat ini menurut KOL gum: SOL baru saja memulai terobosan dari konsolidasi yang berlangsung selama 4 bulan. Alasan terobosan terjadi sekarang, bukan sebulan lalu, adalah karena SOL merupakan token yang mewakili kesehatan crypto secara keseluruhan, yang menunjukkan apakah ada selera risiko di pasar. Pergerakan saat ini mencerminkan kembalinya risiko. Pemegang kuat (strong holders) kembali mengendalikan token, sementara pedagang dan dana spekulatif telah meninggalkannya, menyebabkan volume perdagangan anjlok. Setiap kenaikan volume yang wajar dapat mengubah momentum menjadi naik. Dukungan institusi yang kuat serta integrasi dengan DeFi dan Aset Riil (RWA) menjadi faktor pendukung. Undang-Undang Clarity (Clarity Act) diprediksi paling menguntungkan Solana dan SOL. SOL memiliki volatilitas tinggi dalam 4 tahun terakhir, turun 70% dari ATH tetapi masih naik 12x dari dasar bear market. Ini adalah salah satu dari sedikit token yang mencetak ATH baru pada siklus sebelumnya dan memiliki ekosistem aplikasi, pengguna, protokol, dan use case yang kuat. Volatilitas menciptakan banyak pemegang token tanpa keyakinan kuat, yang hanya mengejar momentum. Pergerakan harga beberapa bulan terakhir diyakini mencerminkan peralihan kepemilikan dari pemegang jangka pendek ke akumulator jangka panjang. Konferensi Accelerate di Miami menyoroti fokus pada AI di Solana, sehingga diperkirakan akan ada gelombang besar pengembang AI yang masuk tahun depan. Memecoin akan terus berkembang di Solana, yang merupakan rantai paling cocok untuk hal tersebut. Aktivitas on-chain yang tinggi akan mendorong biaya transaksi, memperkuat posisinya sebagai platform utama untuk ekosistem memecoin dan produk pendukungnya seperti bot perdagangan.

marsbit26m yang lalu

Pendapat KOL: Mengapa SOL di Level Ini Akan Mengalami Kenaikan?

marsbit26m yang lalu

Protokol PoW Sebelum Bitcoin, Baru-baru Ini Dibuat Ulang oleh Seseorang

Penulis 798.eth membahas gelombang baru proyek yang mereplikasi protokol Proof-of-Work (PoW) yang mendahului Bitcoin. Artikel ini berfokus pada RPOW (Reusable Proof-of-Work) karya Hal Finney tahun 2004, yang merupakan mata uang elektronik berbasis PoW pertama, meskipun terpusat. Dalam lima hari awal Mei 2026, beberapa builder independen seperti Fred Krueger (rpow2.com) dan cryptonaut420 (rpow4.com) membuat ulang RPOW dengan variasi. Krueger awalnya setia pada desain asli Finney, tetapi kemudian menambahkan fitur Bitcoin seperti batas pasokan 21 juta dan penyesuaian kesulitan, meski tetap mempertahankan sistem terpusat dan alokasi pre-mine untuk pendiri. Builder lain, Mike In Space, juga membuat prototipe b-money karya Wei Dai (1998), mendorong eksplorasi lebih dalam ke akar cypherpunk. Artikel juga menyebutkan proyek HASH di Ethereum, yang menggunakan hook cerdas untuk memastikan peluncuran yang adil (fair launch) dan biaya protokol, bukan untuk logika penambangan. Penulis menekankan bahwa proyek-proyek ini adalah eksperimen, replika, atau bentuk penghormatan, dan bukan saran investasi. Mereka secara terbuka menyatakan sifat terpusat dan risiko kehilangan aset jika server dimatikan. Esai ini mencatat dinamika komunitas yang tertarik pada arkeologi kriptografi dan eksperimen teknis ini.

marsbit28m yang lalu

Protokol PoW Sebelum Bitcoin, Baru-baru Ini Dibuat Ulang oleh Seseorang

marsbit28m yang lalu

Pertarungan "Perang" Bursa Korea dengan Badan Pengawas, Menantang Batasan Penegakan dan Legislasi

Industri kripto Korea Selatan sedang mengalami konflik terbuka dengan regulator. Otoritas Intelijen Keuangan (FIU) telah memberlakukan hukuman berat, seperti penangguhan operasi parsial dan denda besar, kepada bursa besar seperti Upbit (Dunamu) dan Bithumb karena dugaan pelanggaran anti-pencucian uang (AML), termasuk transaksi dengan VASP luar negeri yang tidak terdaftar. Namun, bursa-bursa kini melawan melalui jalur hukum. Pengadilan telah memenangkan Dunamu dalam beberapa tuntutan dan menangguhkan eksekusi hukuman terhadap Bithumb, dengan alasan FIU tidak cukup jelas dalam menjelaskan standar pelanggaran dan dasar hukum hukuman beratnya. Di front lain, asosiasi industri DAXA menentang rencana amandemen undang-undang yang akan mewajibkan pelaporan transaksi mencurigakan (STR) untuk semua transfer aset kripto di atas 10 juta won (sekitar Rp 120 juta). DAXA berargumen aturan "satu ukuran untuk semua" ini akan membanjiri sistem dengan laporan yang tidak relevan, justru melemahkan efektivitas pengawasan AML, dan melampaui kewenangan hukum yang ada. Konflik ini menyoroti ketegangan dalam regulasi kripto Korea: kerangka hukum menyeluruh belum matang, sementara penegakan aturan AML yang ada semakin ketat. Perlawanan dari bursa menandai pergeseran, di mana tindakan regulator kini lebih sering ditantang di pengadilan dan dalam proses legislatif. Hasil jangka panjang dari konflik ini dapat membentuk kerangka regulasi yang lebih matang dan berkelanjutan.

marsbit1j yang lalu

Pertarungan "Perang" Bursa Korea dengan Badan Pengawas, Menantang Batasan Penegakan dan Legislasi

marsbit1j yang lalu

Laporan Keuangan, CLARITY, dan Warsh Datang, CRCL Hadapi Tiga Ujian Besar Berturut-turut Pekan Ini

Circle (CRCL) menghadapi tiga ujian penting minggu ini yang dapat memengaruhi harga dan valuasinya. **Pertama,** laporan keuangan Q1 2026 dirilis pada 11 Mei, dengan fokus pada pendapatan, proporsi biaya distribusi ke Coinbase, dan pertumbuhan pendapatan non-bunga. Perhatian juga tertuju pada perpanjangan kontrak bagi hasil dengan Coinbase yang akan berakhir Agustus nanti. **Kedua,** RUU CLARITY, yang bertujuan membentuk kerangka regulasi aset digital, akan memasuki pemungutan suara penting di Komite Perbankan Senat AS pada 14 Mei. Kemajuan terbaru menunjukkan kompromi terkait imbal hasil stablecoin, dan pasar memprediksi peluang disahkannya RUU ini tahun ini cukup tinggi. **Ketiga,** pada 15 Mei, Kevin Warsh akan menggantikan Jerome Powell sebagai Ketua Fed. Kebijakan "pengurangan neraca bersamaan penurunan suku bunga" Warsh berpotensi menjadi tekanan jangka pendek bagi CRCL, namun pandangannya yang pro-inovasi digital dapat menguntungkan Circle dalam jangka panjang.

marsbit1j yang lalu

Laporan Keuangan, CLARITY, dan Warsh Datang, CRCL Hadapi Tiga Ujian Besar Berturut-turut Pekan Ini

marsbit1j yang lalu

Para Miliarder di Balik Pemilu Pertengahan Masa Termahal dalam Sejarah

Artikel ini membahas peran miliarder dalam mendanai pemilu paruh waktu AS 2026, yang disebut sebagai yang termahal dalam sejarah. Total sumbangan ke komite federal telah melampaui $4.7 miliar, dengan iklan politik diproyeksikan menghabiskan $10.8 miliar. Donasi besar banyak mengalir ke kubu Republik. Tokoh kunci penyumbang termasuk: * **George Soros** ($102.6 juta): Mendanai Democracy PAC untuk mendukung calon progresif. * **Elon Musk** ($84.8 juta): Mendukung kampanye Trump dan calon Republik, termasuk melalui America PAC. * **Jeff Yass** ($81.8 juta): Pendiri Susquehanna, donor utama MAGA Inc. dan pendukung hak memilih sekolah. * **Greg & Anna Brockman** ($50 juta): Pendiri OpenAI, mendukung MAGA Inc. dan Leading the Future PAC yang fokus pada AI. * **Marc Andreessen & Ben Horowitz** (masing-masing ~$44 juta): Venture capitalist yang mendanai MAGA Inc., serta PAC untuk kripto (Fairshake) dan AI (Leading the Future). Isu utama yang mendorong donasi besar ini meliputi pertarungan untuk mengontrol Kongres, kebijakan terkait AI dan kripto, pajak miliarder di California, dan pemilihan lokal. Artikel juga menyoroti peran "uang gelap" (dark money) dan bahwa puncak penggalangan dana masih akan datang mendekati pemilu November.

marsbit2j yang lalu

Para Miliarder di Balik Pemilu Pertengahan Masa Termahal dalam Sejarah

marsbit2j yang lalu

Trading

Spot
Futures
活动图片

Kategori Populerright-arrow

Tag Populerright-arrow