Outlook TradFi x Crypto 2026: 8 Kekuatan Makro dan 7 Tren Investasi yang Akan Mendominasi Tahun 2026

marsbitDipublikasikan tanggal 2026-01-22Terakhir diperbarui pada 2026-01-22

Abstrak

Ringkasan Laporan CoinFound: Prospek TradFi x Crypto 2026 Tahun 2026 akan menjadi periode akselerasi untuk "Keuangan yang Dapat Diprogram". Laporan ini mengidentifikasi 8 kekuatan makro dan 7 tren investasi utama. **Kekuatan Makro Penting:** - Krisis kepercayaan pada sistem fiat dan kembalinya minat pada aset berwujud seperti emas & Bitcoin. - Geopolitik mendorong adopsi sistem penyelesaian paralel berbasis blockchain. - AI membutuhkan stablecoin untuk pembayaran otomatis antar mesin. - Perusahaan tambang kripto bertransformasi menjadi pusat komputasi hybrid yang berharga. - Aset RWA (Real World Assets) berkembang dari sekadar penerbitan menuju pemanfaatan untuk efisiensi likuiditas. - Kredit privat beralih ke audit transparan berbasis blockchain. - Konsolidasi infrastruktur oleh raksasa keuangan. - Ketergantungan struktural pada aset kripto di pasar emerging. **7 Tren Investasi 2026:** 1. Ledakan struktural pasar RWA. 2. Stablecoin 2.0 berebut infrastruktur pembayaran global. 3. Likuiditas tokenisasi saham yang berkembang pesat. 4. Kredit privat RWA beralih ke model "didorong aset". 5. Tokenisasi emas & komoditas membuka era baru "collateralisasi aset penuh". 6. Konsentrasi likuiditas RWA. 7. Kebangkitan saham terkait kripto dan konsolidasi DAT. Tahun 2026 akan ditandai dengan ledakan likuiditas di pasar sekunder dan ekspansi kredit, menyatukan TradFi dan Crypto di bawah payung "On-chain Finance".

Penulis: CoinFound,Perusahaan Teknologi Data TradFi × Crypto

Pada 21 Januari, CoinFound secara resmi merilis "Laporan Tahunan CoinFound: Outlook TradFi x Crypto 2026", laporan ini berfokus pada tren integrasi mendalam antara TradFi dan Crypto. Berikut adalah ringkasan isi laporannya:

2025 adalah "Titik Kritis Integrasi", 2026 akan memasuki periode akselerasi "Keuangan yang Dapat Diprogram".

Laporan ini menyaring 8 Mega Forces dan 7 tren outlook: mulai dari perebutan infrastruktur pembayaran global oleh Stablecoin 2.0, hingga pergeseran RWA dari "penerbitan" menuju "utilitas", serta tokenisasi saham, diferensiasi dan sentralisasi DAT, dan variabel kunci lainnya.

Linimasa Peristiwa Penting TradFi x Crypto Tahun 2025

Pada tahun 2026, tren makro berikut akan mempengaruhi bidang TradeFi x Crypto:

  • Krisis Kepercayaan Sistem Fiat dan Kembalinya Aset Keras: Menghadapi spiral utang global dan risiko dominasi fiskal, lembaga mempercepat alokasi "aset keras" seperti emas, Bitcoin, dan komoditas untuk lindung nilai terhadap erosi kredit fiat.
  • Geopolitik Mendorong Penerapan Sistem Penyelesaian Paralel: Kebutuhan "de-weaponisasi" infrastruktur keuangan mendorong blockchain menjadi solusi penyelesaian alternatif yang independen dari SWIFT, mekanisme penyelesaian atomik secara efektif mengurangi risiko kepercayaan dan counterparty dalam transaksi lintas batas.
  • Monetisasi Produktivitas AI dan Kebangkitan Pembayaran Mesin: Fokus investasi AI beralih dari perangkat keras komputasi ke pembangkitan produktivitas ekonomi, memunculkan permintaan kripto yang stabil dan sesuai regulasi serta penyelesaian otomatis on-chain oleh AI Agent untuk mewujudkan penetapan hak nilai antar mesin.
  • Energi Menjadi Aset Inti dan Infrastrukturalisasi Perusahaan Tambang: Kelangkaan listrik mendorong perusahaan tambang bertransformasi menjadi "pusat komputasi hibrid", hak akses listrik mereka yang langka (Time-to-Power) memicu akuisisi oleh raksasa teknologi, mendorong revaluasi perusahaan tambang menuju infrastruktur pusat data.
  • Aset On-chain (RWA) Beralih dari Penerbitan ke Utilitas: Tokenisasi aset memasuki tahap "keuangan yang dapat diprogram", RWA tidak lagi sekadar sertifikat digital, tetapi berfungsi sebagai agunan inti 24/7 yang secara signifikan meningkatkan efisiensi dana pasar repo dan likuiditas全域.
  • Kredit Private Menghadapi Uji Tekan dan Transformasi Transparansi: Gelombang utang jatuh tempo tahun 2026 dapat memicu risiko default, memaksa industri beralih dari "kotak hitam" ke audit transparan on-chain real-time berbasis zero-knowledge proof (ZK) untuk menghindari krisis likuidasi berantai DeFi.
  • Infrastruktur Beralih dari Persaingan Tersebar ke Integrasi Raksasa: Pasar memasuki periode konsolidasi mirip industri telekomunikasi, raksasa pembayaran dan keuangan menyelesaikan penempatan posisi di lintasan melalui akuisisi middleware stablecoin dan penyedia custodial, menghilangkan redundansi dan membangun parit perlindungan kepatuhan. Pasar berkembang beralih dari spekulasi ke ketergantungan struktural: Aset kripto di pasar berkembang telah berubah menjadi alat底层 untuk pembayaran dan pengiriman uang, skenario pengguna nyata yang besar menjadikannya枢纽 inti yang menghubungkan aset TradFi dengan likuiditas eceran global.

Outlook tren untuk tahun 2026 adalah sebagai berikut:

1. Ledakan struktural pasar RWA, stablecoin membentuk dasar pasar 3200 miliar, ekuitas dan komoditas akan menjadi titik pertumbuhan baru

2. Stablecoin memasuki era 2.0, dari pembayaran kripto hingga memperebutkan infrastruktur pembayaran global

3. Likuiditas tokenisasi saham mungkin tumbuh cepat, integrasi DeFi akan menjadi kunci

4. RWA kredit private beralih ke "didorong aset", di bawah tekanan risiko "default" mungkin mempercepat diferensiasi

5. RWA emas dan komoditas membuka era baru "agunan semua aset"

6. Likuiditas RWA akan semakin terkonsentrasi, tiga jenis aset RWA sedang disukai oleh bursa

7. "Kebangkitan" saham konsep kripto, "diferensiasi" dan "konsentrasi" DAT

Kesimpulan

Ringkasan 2025: 2025 adalah tahun "penghilangan mistik dan integrasi" TradFi dan Crypto. Teknologi blockchain sedang beralih dari aura "revolusi", kembali menjadi teknologi pencatatan dan penyelesaian yang efisien. Keberhasilan RWA surat utang membuktikan kelayakan aset tradisional on-chain, sementara keikutsertaan penuh raksasa seperti BlackRock memberikan dukungan kredit yang tidak dapat dibalikkan untuk industri.

Prediksi 2026: 2026 akan menjadi tahun "ledakan pasar sekunder dan ekspansi kredit". Kami menilai:

  • Ledakan Likuiditas: Dengan penyempurnaan infrastruktur, RWA akan beralih dari "menghasilkan bunga" ke "perdagangan frekuensi tinggi".
  • Penurunan Kredit: Kelas aset akan turun dari surat utang berkredit tinggi, ke obligasi perusahaan, saham, dan kredit pasar berkembang, premium risiko (Risk Premium) akan menjadi sumber pendapatan baru.
  • Peringatan Risiko: Seiring dengan perluasan skala RWA, kompleksitas penularan default aset off-chain ke likuidasi on-chain akan menjadi risiko sistemik terbesar.

Pada tahun 2026, baik TradeFi maupun Crypto, akan bersatu di bawah panji "On-chain Finance".

Tautan lengkap Laporan Tahunan CoinFound: Outlook TradFi x Crypto 2026: https://app.coinfound.org/zh/research/4

Pertanyaan Terkait

QApa saja 8 Mega Forces yang akan mempengaruhi bidang TradFi x Crypto pada tahun 2026 menurut laporan CoinFound?

A1. Krisis kepercayaan sistem fiat dan kembalinya aset keras. 2. Politik geopolitik mendorong penerapan sistem penyelesaian paralel. 3. Monetisasi produktivitas AI dan kebangkitan pembayaran mesin. 4. Energi menjadi aset inti dan infrastruktur perusahaan tambang. 5. Aset on-chain (RWA) beralih dari penerbitan ke utilitas. 6. Tekanan pada kredit privat dan transparansi. 7. Infrastruktur dari persaingan fragmentasi ke integrasi raksasa. 8. Pasar berkembang beralih dari spekulasi ke ketergantungan struktural.

QApa saja 7 tren investasi utama yang diidentifikasi untuk tahun 2026 dalam laporan ini?

A1. Ledakan struktural pasar RWA, stablecoin mendasar pasar 3200 miliar. 2. Stablecoin memasuki era 2.0, dari pembayaran crypto ke infrastruktur pembayaran global. 3. Likuiditas tokenisasi saham tumbuh cepat, integrasi DeFi jadi kunci. 4. Kredit privat RWA beralih ke 'didorong aset', percepat diferensiasi. 5. RWA emas dan komoditas membuka era baru 'kolateralisasi aset lengkap'. 6. Likuiditas RWA semakin terkonsentrasi, tiga jenis RWA disukai bursa. 7. Kebangkitan saham konsep crypto, diferensiasi dan sentralisasi DAT.

QApa ringkasan utama untuk tahun 2025 dan prediksi untuk tahun 2026 berdasarkan laporan CoinFound?

ATahun 2025 adalah tahun 'penghilangan mistik dan integrasi' TradFi dan Crypto, di mana teknologi blockchain direduksi menjadi teknologi pencatatan dan penyelesaian yang efisien. Tahun 2026 diprediksi sebagai tahun 'ledakan pasar sekunder dan ekspansi kredit', ditandai dengan ledakan likuiditas RWA untuk perdagangan frekuensi tinggi, penurunan kredit ke aset berisiko lebih tinggi, dan peringatan risiko kompleksitas penyebaran default aset off-chain ke likuidasi on-chain.

QApa peran yang diidentifikasi untuk AI dalam laporan ini terkait TradFi x Crypto di tahun 2026?

AAI menggeser fokus investasi dari perangkat keras komputasi ke generasi produktivitas ekonomi, yang memunculkan permintaan rigid dari AI Agent untuk stablecoin yang compliant dan penyelesaian otomatis on-chain guna memungkinkan penetapan hak nilai antar mesin.

QApa yang dimaksud dengan 'RWA' dan bagaimana perkembangannya diprediksi pada tahun 2026?

ARWA (Real World Assets/Aset Dunia Nyata) merujuk pada aset tradisional seperti obligasi, saham, atau komoditas yang di-tokenisasi di blockchain. Pada 2026, RWA diprediksi berkembang dari sekadar instrumen 'hold to earn' atau penerbitan menjadi tahap 'keuangan yang dapat diprogram', berfungsi sebagai kolateral inti 24/7 yang meningkatkan efisiensi modal di pasar repo dan likuiditas全域, serta meluas ke lebih banyak kelas aset seperti obligasi korporat dan kredit pasar berkembang.

Bacaan Terkait

Perusahaan Donald Trump Menjual Lagi Sejumlah Besar Bitcoin!

Perusahaan milik Donald Trump, Trump Media & Technology Group, diduga kembali mentransfer sejumlah besar Bitcoin ke bursa kripto CryptoCom. Data analisis blockchain menunjukkan sekitar 2.628 BTC, senilai kurang lebih $165 juta, dipindahkan dari alamat yang dikaitkan dengan perusahaan tersebut. Sebelumnya, perusahaan dilaporkan membeli total 11.542 BTC dengan harga rata-rata $118.500 per koin. Sejak 2026, sekitar 7.281 BTC telah ditarik dari alamat-alamat ini, dengan sisa sekitar 4.261 BTC yang masih disimpan. Kerugian total Trump Media dari investasi Bitcoin ini, baik yang telah direalisasikan maupun belum, diperkirakan mencapai sekitar $555 juta. Penting untuk dicatat bahwa pengiriman aset ke bursa kripto tidak selalu berarti penjualan. Transfer bisa dilakukan untuk keperluan penyimpanan, pengelolaan likuiditas, atau operasi keuangan lainnya. Meski demikian, perpindahan dari dompet "dingin" ke bursa terpusat sering dianggap sebagai indikasi persiapan penjualan.

cryptonews.ru1j yang lalu

Perusahaan Donald Trump Menjual Lagi Sejumlah Besar Bitcoin!

cryptonews.ru1j yang lalu

Mengapa Bitcoin Bertahan di $64.000 Setelah Jeda Ketat dari The Fed

Bitcoin berakhir di bulan Juli mendekati level $64.000, bertahan di tengah volatilitas pasca keputusan Federal Reserve AS untuk mempertahankan suku bunga dalam kisaran 3,50-3,75%. Meskipun tiga anggota komite voting mendukung kenaikan suku bunga, sinyal keseluruhan dari Fed tetap ketat, membatasi minat terhadap aset berisiko. Pasar kripto menunjukkan ketahanan dengan aliran bersih masuk $32,1 juta ke ETF Bitcoin spot, mengakhiri serangkaian arus keluar. Di sisi lain, ETF Ethereum mengalami penarikan dana sekitar $18,65 juta. Kapitalisasi pasar agregat bertahan di sekitar $2,29 triliun. Secara teknis, Bitcoin menemukan dukungan di zona $63.000-63.500 dengan hambatan utama di dekat $66.000. Sementara Ethereum diperdagangkan sekitar $1.900 dengan tekanan harga, metrik jaringan seperti antrian validator yang panjang menunjukkan komitmen jangka panjang. Pergerakan di altcoin beragam: ETF Solana mencatat aliran masuk yang kuat sekitar $19 juta, sementara XRP dan BNB bergerak dalam konsolidasi. Regulasi juga menjadi perhatian setelah penundaan pembahasan CLARITY Act di Senat AS hingga musim gugur, mengurangi harapan disahkannya undang-undang tersebut pada tahun 2026. Hari terakhir bulan Juli akan dipantau untuk data makro AS seperti inflasi dan pengeluaran konsumen, yang dapat memengaruhi pergerakan pasar. Skenario dasar untuk Bitcoin adalah konsolidasi dalam kisaran $63.000-66.000. Kelangsungan aliran masuk institusional dan pertahanan level kunci akan menjadi sinyal penting untuk pemulihan pasar di paruh kedua tahun 2026.

cryptonews.ru1j yang lalu

Mengapa Bitcoin Bertahan di $64.000 Setelah Jeda Ketat dari The Fed

cryptonews.ru1j yang lalu

Parker Lewis Menjawab Mengapa Bitcoin Tetap Menjadi Uang Terbaik

Parker Lewis, salah satu analis Bitcoin paling terkemuka, mengkritik keras strategi pemasaran perusahaan publik yang memposisikan diri sebagai perbendaharaan kripto. Menurutnya, upaya mereka mengumpulkan modal melalui penjualan "kredit digital" dalam bentuk saham preferen abadi mendistorsi esensi mata uang kripto pertama. Lewis menekankan bahwa Bitcoin tidak memiliki hasil tetap pada tingkat algoritmanya, dan janji dividen reguler adalah permainan berisiko tinggi yang didanai terutama oleh investor baru di pasar yang naik. Untuk menunjukkan risikonya, ia membandingkan pasar kredit global sebesar $300 triliun dengan pasar saham preferen abadi yang hanya $1 triliun, menunjukkan bahwa lembaga keuangan menghindari risiko abadi ini, mengalihkannya ke investor ritel. Ia juga membantah klaim bahwa Bitcoin "terlalu volatil untuk 99% populasi". Volatilitas, katanya, adalah konsekuensi matematis alami dari adopsi massal aset baru dengan pasokan tetap. Setiap gelombang pengguna baru menyebabkan lonjakan harga karena mereka harus menawar lebih tinggi kepada pemegang awal. Lewis menyarankan untuk membeli Bitcoin langsung daripada saham perusahaan seperti MicroStrategy, karena lebih aman secara matematis daripada mempercayakan dana kepada manajer korporat. Fokus pada derivatif korporat mengalihkan perhatian dari ancaman utama: depresiasi uang fiat yang cepat. Lewis mengilustrasikan inflasi sebenarnya dengan "Indeks Ribeye"-nya, mencatat kenaikan harga steak premium dari $19,99 menjadi $37,99 sejak musim semi 2020, setara dengan inflasi 12-13% per tahun, lebih tinggi dari data resmi. Strategi keuangan yang paling bijaksana dan aman dalam inflasi global adalah kepemilikan langsung atas Bitcoin pertama dan kendali penuh atas kunci pribadi. Mengejar imbal hasil korporat yang meragukan melalui saham perbendaharaan kripto hanya meningkatkan risiko sistemik, sementara pemahaman tentang uang terdesentralisasi yang sejati dapat melindungi tabungan dari gejolak makroekonomi.

cryptonews.ru1j yang lalu

Parker Lewis Menjawab Mengapa Bitcoin Tetap Menjadi Uang Terbaik

cryptonews.ru1j yang lalu

Perusahaan ARK Invest Pimpinan Cathy Wood Membeli 109,129 Saham Circle Senilai $6,83 Juta

Perusahaan ARK Invest yang dipimpin oleh Cathie Wood telah membeli sekitar 109.129 saham Circle senilai hampir $6,83 juta. Pembelian dilakukan melalui tiga dana ETF: ARK Innovation ETF (77.103 saham), ARK Next Generation Internet ETF (22.238 saham), dan ARK Fintech Innovation ETF (9.788 saham). Aksi beli ini terjadi beberapa hari setelah Circle mendapatkan lisensi perwalian dari Departemen Layanan Keuangan New York untuk entitas Circle Internet Trust Company LLC, yang akan beroperasi dengan nama Circle New York Trust. CEO Circle Jeremy Allaire menyebut pencapaian lisensi ini sebagai "tujuan jangka panjang perusahaan." Meski mendapat persetujuan regulator, saham Circle (CRCL) justru turun 2,54% menjadi $62,61 pada 31 Juli lalu, kemungkinan karena investor tidak melihat lisensi tersebut sebagai katalis untuk kenaikan saham. Di tengah penjualan saham teknologi, ARK Invest juga membeli saham Tesla, SpaceX, dan Nvidia senilai sekitar $40,2 juta. Secara bersamaan, perusahaan mengurangi kepemilikannya di sejumlah perusahaan lain seperti Shopify, Cloudflare, dan CrowdStrike.

cryptonews.ru1j yang lalu

Perusahaan ARK Invest Pimpinan Cathy Wood Membeli 109,129 Saham Circle Senilai $6,83 Juta

cryptonews.ru1j yang lalu

Pelaku Skema Penipuan dengan XRP yang Mencuri 9 Juta Dolar dari 71 Investor Ditangkap

Menurut surat kabar Korea "Chosun," Kepolisian Seoul menangkap tiga orang yang diduga mengoperasikan platform investasi penipuan terkait $XRP. Grup ini diklaim telah mengumpulkan sekitar 3,4 juta $XRP dari 71 investor antara 16-23 Oktober, sebelum menutup situs dan menghilang. Para tersangka mempromosikan situs Fxrpntwork.com melalui blog, artikel online, dan video YouTube, menjanjikan keamanan pokok dan imbal hasil bulanan 1,5%-1,8%. Investor diinstruksikan mentransfer $XRP dari bursa Korea melalui platform luar negeri ke dompet yang dikendalikan kelompok itu. Polisi memperingatkan investor untuk memverifikasi sumber resmi sebelum mentransfer aset. Pelaku diduga meniru merek Flare Network dan FXRP agar terlihat sah. Polisi mengeluarkan pemberitahuan merah Interpol untuk satu tersangka di luar negeri. Skema penipuan ini mencerminkan pola umum di mana penjahat menyalin branding perusahaan sah dan menjanjikan imbal hasil terjamin—taktik yang sering menjadi tanda penipuan investasi kripto. Investigasi berlanjut untuk mengidentifikasi korban dan kaki tangan tambahan, dengan aset virtual senilai 17,3 miliar won dibekukan.

cryptonews.ru1j yang lalu

Pelaku Skema Penipuan dengan XRP yang Mencuri 9 Juta Dolar dari 71 Investor Ditangkap

cryptonews.ru1j yang lalu

Trading

Spot
活动图片

Kategori Populerright-arrow

Tag Populerright-arrow