Outlook TradFi x Crypto 2026: 8 Kekuatan Makro dan 7 Tren Investasi yang Akan Mendominasi Tahun 2026

marsbitDipublikasikan tanggal 2026-01-22Terakhir diperbarui pada 2026-01-22

Abstrak

Ringkasan Laporan CoinFound: Prospek TradFi x Crypto 2026 Tahun 2026 akan menjadi periode akselerasi untuk "Keuangan yang Dapat Diprogram". Laporan ini mengidentifikasi 8 kekuatan makro dan 7 tren investasi utama. **Kekuatan Makro Penting:** - Krisis kepercayaan pada sistem fiat dan kembalinya minat pada aset berwujud seperti emas & Bitcoin. - Geopolitik mendorong adopsi sistem penyelesaian paralel berbasis blockchain. - AI membutuhkan stablecoin untuk pembayaran otomatis antar mesin. - Perusahaan tambang kripto bertransformasi menjadi pusat komputasi hybrid yang berharga. - Aset RWA (Real World Assets) berkembang dari sekadar penerbitan menuju pemanfaatan untuk efisiensi likuiditas. - Kredit privat beralih ke audit transparan berbasis blockchain. - Konsolidasi infrastruktur oleh raksasa keuangan. - Ketergantungan struktural pada aset kripto di pasar emerging. **7 Tren Investasi 2026:** 1. Ledakan struktural pasar RWA. 2. Stablecoin 2.0 berebut infrastruktur pembayaran global. 3. Likuiditas tokenisasi saham yang berkembang pesat. 4. Kredit privat RWA beralih ke model "didorong aset". 5. Tokenisasi emas & komoditas membuka era baru "collateralisasi aset penuh". 6. Konsentrasi likuiditas RWA. 7. Kebangkitan saham terkait kripto dan konsolidasi DAT. Tahun 2026 akan ditandai dengan ledakan likuiditas di pasar sekunder dan ekspansi kredit, menyatukan TradFi dan Crypto di bawah payung "On-chain Finance".

Penulis: CoinFound,Perusahaan Teknologi Data TradFi × Crypto

Pada 21 Januari, CoinFound secara resmi merilis "Laporan Tahunan CoinFound: Outlook TradFi x Crypto 2026", laporan ini berfokus pada tren integrasi mendalam antara TradFi dan Crypto. Berikut adalah ringkasan isi laporannya:

2025 adalah "Titik Kritis Integrasi", 2026 akan memasuki periode akselerasi "Keuangan yang Dapat Diprogram".

Laporan ini menyaring 8 Mega Forces dan 7 tren outlook: mulai dari perebutan infrastruktur pembayaran global oleh Stablecoin 2.0, hingga pergeseran RWA dari "penerbitan" menuju "utilitas", serta tokenisasi saham, diferensiasi dan sentralisasi DAT, dan variabel kunci lainnya.

Linimasa Peristiwa Penting TradFi x Crypto Tahun 2025

Pada tahun 2026, tren makro berikut akan mempengaruhi bidang TradeFi x Crypto:

  • Krisis Kepercayaan Sistem Fiat dan Kembalinya Aset Keras: Menghadapi spiral utang global dan risiko dominasi fiskal, lembaga mempercepat alokasi "aset keras" seperti emas, Bitcoin, dan komoditas untuk lindung nilai terhadap erosi kredit fiat.
  • Geopolitik Mendorong Penerapan Sistem Penyelesaian Paralel: Kebutuhan "de-weaponisasi" infrastruktur keuangan mendorong blockchain menjadi solusi penyelesaian alternatif yang independen dari SWIFT, mekanisme penyelesaian atomik secara efektif mengurangi risiko kepercayaan dan counterparty dalam transaksi lintas batas.
  • Monetisasi Produktivitas AI dan Kebangkitan Pembayaran Mesin: Fokus investasi AI beralih dari perangkat keras komputasi ke pembangkitan produktivitas ekonomi, memunculkan permintaan kripto yang stabil dan sesuai regulasi serta penyelesaian otomatis on-chain oleh AI Agent untuk mewujudkan penetapan hak nilai antar mesin.
  • Energi Menjadi Aset Inti dan Infrastrukturalisasi Perusahaan Tambang: Kelangkaan listrik mendorong perusahaan tambang bertransformasi menjadi "pusat komputasi hibrid", hak akses listrik mereka yang langka (Time-to-Power) memicu akuisisi oleh raksasa teknologi, mendorong revaluasi perusahaan tambang menuju infrastruktur pusat data.
  • Aset On-chain (RWA) Beralih dari Penerbitan ke Utilitas: Tokenisasi aset memasuki tahap "keuangan yang dapat diprogram", RWA tidak lagi sekadar sertifikat digital, tetapi berfungsi sebagai agunan inti 24/7 yang secara signifikan meningkatkan efisiensi dana pasar repo dan likuiditas全域.
  • Kredit Private Menghadapi Uji Tekan dan Transformasi Transparansi: Gelombang utang jatuh tempo tahun 2026 dapat memicu risiko default, memaksa industri beralih dari "kotak hitam" ke audit transparan on-chain real-time berbasis zero-knowledge proof (ZK) untuk menghindari krisis likuidasi berantai DeFi.
  • Infrastruktur Beralih dari Persaingan Tersebar ke Integrasi Raksasa: Pasar memasuki periode konsolidasi mirip industri telekomunikasi, raksasa pembayaran dan keuangan menyelesaikan penempatan posisi di lintasan melalui akuisisi middleware stablecoin dan penyedia custodial, menghilangkan redundansi dan membangun parit perlindungan kepatuhan. Pasar berkembang beralih dari spekulasi ke ketergantungan struktural: Aset kripto di pasar berkembang telah berubah menjadi alat底层 untuk pembayaran dan pengiriman uang, skenario pengguna nyata yang besar menjadikannya枢纽 inti yang menghubungkan aset TradFi dengan likuiditas eceran global.

Outlook tren untuk tahun 2026 adalah sebagai berikut:

1. Ledakan struktural pasar RWA, stablecoin membentuk dasar pasar 3200 miliar, ekuitas dan komoditas akan menjadi titik pertumbuhan baru

2. Stablecoin memasuki era 2.0, dari pembayaran kripto hingga memperebutkan infrastruktur pembayaran global

3. Likuiditas tokenisasi saham mungkin tumbuh cepat, integrasi DeFi akan menjadi kunci

4. RWA kredit private beralih ke "didorong aset", di bawah tekanan risiko "default" mungkin mempercepat diferensiasi

5. RWA emas dan komoditas membuka era baru "agunan semua aset"

6. Likuiditas RWA akan semakin terkonsentrasi, tiga jenis aset RWA sedang disukai oleh bursa

7. "Kebangkitan" saham konsep kripto, "diferensiasi" dan "konsentrasi" DAT

Kesimpulan

Ringkasan 2025: 2025 adalah tahun "penghilangan mistik dan integrasi" TradFi dan Crypto. Teknologi blockchain sedang beralih dari aura "revolusi", kembali menjadi teknologi pencatatan dan penyelesaian yang efisien. Keberhasilan RWA surat utang membuktikan kelayakan aset tradisional on-chain, sementara keikutsertaan penuh raksasa seperti BlackRock memberikan dukungan kredit yang tidak dapat dibalikkan untuk industri.

Prediksi 2026: 2026 akan menjadi tahun "ledakan pasar sekunder dan ekspansi kredit". Kami menilai:

  • Ledakan Likuiditas: Dengan penyempurnaan infrastruktur, RWA akan beralih dari "menghasilkan bunga" ke "perdagangan frekuensi tinggi".
  • Penurunan Kredit: Kelas aset akan turun dari surat utang berkredit tinggi, ke obligasi perusahaan, saham, dan kredit pasar berkembang, premium risiko (Risk Premium) akan menjadi sumber pendapatan baru.
  • Peringatan Risiko: Seiring dengan perluasan skala RWA, kompleksitas penularan default aset off-chain ke likuidasi on-chain akan menjadi risiko sistemik terbesar.

Pada tahun 2026, baik TradeFi maupun Crypto, akan bersatu di bawah panji "On-chain Finance".

Tautan lengkap Laporan Tahunan CoinFound: Outlook TradFi x Crypto 2026: https://app.coinfound.org/zh/research/4

Pertanyaan Terkait

QApa saja 8 Mega Forces yang akan mempengaruhi bidang TradFi x Crypto pada tahun 2026 menurut laporan CoinFound?

A1. Krisis kepercayaan sistem fiat dan kembalinya aset keras. 2. Politik geopolitik mendorong penerapan sistem penyelesaian paralel. 3. Monetisasi produktivitas AI dan kebangkitan pembayaran mesin. 4. Energi menjadi aset inti dan infrastruktur perusahaan tambang. 5. Aset on-chain (RWA) beralih dari penerbitan ke utilitas. 6. Tekanan pada kredit privat dan transparansi. 7. Infrastruktur dari persaingan fragmentasi ke integrasi raksasa. 8. Pasar berkembang beralih dari spekulasi ke ketergantungan struktural.

QApa saja 7 tren investasi utama yang diidentifikasi untuk tahun 2026 dalam laporan ini?

A1. Ledakan struktural pasar RWA, stablecoin mendasar pasar 3200 miliar. 2. Stablecoin memasuki era 2.0, dari pembayaran crypto ke infrastruktur pembayaran global. 3. Likuiditas tokenisasi saham tumbuh cepat, integrasi DeFi jadi kunci. 4. Kredit privat RWA beralih ke 'didorong aset', percepat diferensiasi. 5. RWA emas dan komoditas membuka era baru 'kolateralisasi aset lengkap'. 6. Likuiditas RWA semakin terkonsentrasi, tiga jenis RWA disukai bursa. 7. Kebangkitan saham konsep crypto, diferensiasi dan sentralisasi DAT.

QApa ringkasan utama untuk tahun 2025 dan prediksi untuk tahun 2026 berdasarkan laporan CoinFound?

ATahun 2025 adalah tahun 'penghilangan mistik dan integrasi' TradFi dan Crypto, di mana teknologi blockchain direduksi menjadi teknologi pencatatan dan penyelesaian yang efisien. Tahun 2026 diprediksi sebagai tahun 'ledakan pasar sekunder dan ekspansi kredit', ditandai dengan ledakan likuiditas RWA untuk perdagangan frekuensi tinggi, penurunan kredit ke aset berisiko lebih tinggi, dan peringatan risiko kompleksitas penyebaran default aset off-chain ke likuidasi on-chain.

QApa peran yang diidentifikasi untuk AI dalam laporan ini terkait TradFi x Crypto di tahun 2026?

AAI menggeser fokus investasi dari perangkat keras komputasi ke generasi produktivitas ekonomi, yang memunculkan permintaan rigid dari AI Agent untuk stablecoin yang compliant dan penyelesaian otomatis on-chain guna memungkinkan penetapan hak nilai antar mesin.

QApa yang dimaksud dengan 'RWA' dan bagaimana perkembangannya diprediksi pada tahun 2026?

ARWA (Real World Assets/Aset Dunia Nyata) merujuk pada aset tradisional seperti obligasi, saham, atau komoditas yang di-tokenisasi di blockchain. Pada 2026, RWA diprediksi berkembang dari sekadar instrumen 'hold to earn' atau penerbitan menjadi tahap 'keuangan yang dapat diprogram', berfungsi sebagai kolateral inti 24/7 yang meningkatkan efisiensi modal di pasar repo dan likuiditas全域, serta meluas ke lebih banyak kelas aset seperti obligasi korporat dan kredit pasar berkembang.

Bacaan Terkait

Kejahatan Kripto Terpukul Keras: $700 Juta Dibekukan oleh Satuan Tugas DOJ

Pemerintah AS membekukan lebih dari $700 juta dalam cryptocurrency yang terkait dengan penipuan investasi yang menargetkan korban Amerika. Sebuah gugus tugas penegak hukum AS menyita lebih dari 500 situs web investasi palsu dan mengeluarkan surat perintah penangkapan terhadap dua warga negara China, Huang Xingshan dan Jiang Wen Jie, yang diduga menjalankan skema penipuan di kompleks Shunda, Burma. Kementerian Luar Negeri AS juga menawarkan hadiah $10 juta untuk informasi yang mengganggu operasi pusat penipuan Tai Chang. Selain itu, polisi Singapura, bekerja sama dengan pertukaran crypto dan perusahaan analitik blockchain, berhasil mencegah kerugian potensial senilai $2,86 juta. Transaksi blockchain yang dapat dilacak semakin dimanfaatkan untuk memerangi kejahatan kripto, yang pada 2025 saja menyebabkan kerugian lebih dari $20 miliar bagi korban AS.

bitcoinist30m yang lalu

Kejahatan Kripto Terpukul Keras: $700 Juta Dibekukan oleh Satuan Tugas DOJ

bitcoinist30m yang lalu

Biaya Toncoin Akan Turun 6 Kali Lipat Seiring Jaringan Bergerak Menuju Transaksi Tanpa Biaya

Jaringan Toncoin (TON) akan mengalami penurunan biaya transaksi enam kali lipat dalam waktu satu minggu, menjadi hanya 0,00039 TON (sekitar $0,0005). Pengurangan ini berlaku tetap terlepas dari kepadatan jaringan, berbeda dengan blockchain lain yang biayanya fluktuatif. Inisiatif ini merupakan bagian dari roadmap "Make TON Great Again" (MTONGA) yang didukung pendiri Telegram, Pavel Durov. Langkah pertama roadmap sebelumnya telah membuat jaringan 10x lebih cepat dan transaksi hampir instan. Durov juga mengisyaratkan bahwa setelah upgrade ini, sebagian besar transaksi akan menjadi benar-benar bebas biaya (feeless). Meskipun harga TON turun 8% dalam seminggu terakhir, trading sekitar $1.30, pengembangan jaringan terus berlanjut.

bitcoinist1j yang lalu

Biaya Toncoin Akan Turun 6 Kali Lipat Seiring Jaringan Bergerak Menuju Transaksi Tanpa Biaya

bitcoinist1j yang lalu

Pengering Rambut Bisa Hasilkan $34.000? Mengurai Paradoks Refleksivitas Pasar Prediktif

Penulis: Changan I Biteye Ringkasan: Seorang pria memanipulasi sensor cuaca di Bandara Charles de Gaulle Paris dengan pengering rambut, memengaruhi hasil pasar prediksi Polymarket dan menghasilkan $34.000. Artikel ini membahas paradoks refleksif dalam pasar prediksi: ketika pasar dirancang untuk mencerminkan realitas, ia justru memberi insentif bagi peserta untuk memanipulasi hasil. Tiga poin utama: 1. Jenis pasar yang paling rentan manipulasi (misalnya, pasar cuaca yang bergantung pada satu sumber data fisik). 2. Contoh manipulasi: insider trading (staf MrBeast, militer Israel), manipulasi oleh pelaku utama (Andrew Tate), dan aksi individu (melempar mainan di lapangan WNBA). 3. Perbedaan respons platform: Kalshi menerapkan KYC dan penegakan hukum ketat, sementara Polymarket cenderung toleran terhadap informasi insider. Paradoks inti: Pasar prediksi bertujuan mengungkap kebenaran, tetapi insentif finansialnya justru mendorong partisipan mengubah realitas. Semakin sukses pasar, semakin besar risiko manipulasi.

marsbit2j yang lalu

Pengering Rambut Bisa Hasilkan $34.000? Mengurai Paradoks Refleksivitas Pasar Prediktif

marsbit2j yang lalu

Analyst Mengungkap Tingkat Akumulasi untuk Dogecoin Sebelum Meroket ke $2

Seorang analis kripto, Crypto Patel, memprediksi harga Dogecoin (DOGE) akan mencapai $2 berdasarkan analisis teknikal. Saat ini, DOGE terkonsolidasi di zona akumulasi kritis antara $0.07 dan $0.09, yang telah berulang kali diuji sebagai support kuat. Analis menggunakan struktur Gelombang Elliott pada grafik dua mingguan untuk memetakan pergerakan harga. DOGE diyakini sedang berada di Gelombang 4 (konsolidasi) sebelum meluncurkan Gelombang 5 yang diproyeksikan akan mendorong kenaikan harga sebesar 2.767% menuju $2. Target harga bertahap ditetapkan di $0.50, $1, dan kemudian $2, dengan stop-loss jika harga ditutup di bawah $0.048 pada timeframe tinggi. Untuk memicu rally, DOGE perlu keluar dari channel turun dan berhasil menembus level resistan kunci di $0.10.

bitcoinist2j yang lalu

Analyst Mengungkap Tingkat Akumulasi untuk Dogecoin Sebelum Meroket ke $2

bitcoinist2j yang lalu

Pilihan Editor Mingguan Weekly Editor's Picks (0418-0424)

Ringkasan Mingguan Editor (18-24 April): **Lanskap Makro & Energi:** Pasar minyak menghadapi risiko "pemutusan pasokan fisik" yang sebenarnya, di mana kenaikan harga hanyalah pendahuluan. Penutupan Selat Hormuz mengganggu logistik, dan pemulihan tidak serta merta menyelesaikan masalah pasokan. Keseimbangan pasar mungkin hanya dapat dicapai melalui penekanan permintaan secara kebijakan, mirip dengan era pandemi. **Investasi & Startup:** Analisis crypto konsumen global mengungkap bahwa Tron adalah blockchain konsumen terpenting. Strategi efektif untuk perdagangan "meme coin" adalah dengan short setelah pullback dari kenaikan tajam, menggunakan indikator "naked K". VC diperkirakan masih memiliki dana $60-70M untuk tahap lanjut dan $10-20M untuk tahap awal. **Prediksi Pasar:** Polymarket bukan sekadar menebak peristiwa, tetapi memahami aturan penyelesaian kontrak. Sebagian besar volume perdagangan di pasar "Pemilu Presiden 2028" berpusat pada kandidat dengan probabilitas sangat rendah seperti LeBron James, yang didorong oleh arbitrase dan insentif likuiditas. **Kebijakan & Stablecoin:** CLARITY Act hanya memiliki peluang 50% untuk disetujui tahun ini. **CeFi & DeFi:** Aave dikritik karena penanganan krisis yang buruk, berisiko kehilangan posisi terdepannya. Proyek WLFI menuai kontroversi karena struktur distribusi pendapatannya yang tidak seimbang dan risiko operasional. **Keamanan:** Serangan pada Kelp DAO mengakibatkan kerugian hampir $300 juta, dan pendiri Aave menyumbang 5000 ETH untuk membantu penyelesaiannya. **Poin-Poin Penting Lainnya:** Trump perpanjang gencatan senjata, SpaceX tunda rencana IPO, Singapura optimalkan regulasi aset crypto, dan Polymarket akan luncurkan fitur kontrak berkelanjutan.

marsbit2j yang lalu

Pilihan Editor Mingguan Weekly Editor's Picks (0418-0424)

marsbit2j yang lalu

Trading

Spot
Futures
活动图片

Kategori Populerright-arrow

Tag Populerright-arrow