SoFi Technologies a lancé SoFiUSD, un stablecoin entièrement adossé au dollar américain, émis par sa filiale bancaire, SoFi Bank.
Selon l'annonce de jeudi, SoFiUSD est garanti à hauteur de un pour un par des liquidités détenues par SoFi Bank, une institution de dépôt agréée au niveau national et assurée, et est remboursable sur demande. Il est conçu pour soutenir le règlement à faible coût pour les banques, les fintechs et les plateformes d'entreprise.
Un porte-parole de SoFi a déclaré à Cointelegraph que SoFiUSD sera initialement émis sur le réseau Ethereum, avec des plans pour ajouter le support d'autres blockchains au fil du temps.
La société a déclaré que SoFiUSD peut être utilisé dans une gamme de fonctions de paiement et de règlement, y compris les réseaux de cartes, les détaillants, les transferts de fonds via SoFi Pay et les transactions sur sa plateforme Galileo, avec une utilisation potentielle en tant qu'actif libellé en dollar dans les marchés aux monnaies volatiles. Le stablecoin est actuellement actif uniquement pour le règlement interne.
SoFi Technologies (SOFI) est une société de services financiers américaine qui propose des services bancaires aux consommateurs, de prêt, d'investissement et de crypto, tandis que sa plateforme Galileo fournit des infrastructures de paiement et financières aux fintechs et institutions financières.
Le cours de l'action de la société a augmenté d'environ 5 % en début de séance jeudi et a progressé de plus de 70 % au cours des six derniers mois, selon les données de Yahoo Finance.
Cette nouvelle intervient après que SoFi a lancé le trading de crypto pour ses clients en novembre, commençant un déploiement par phases qui inclut des actifs tels que Bitcoin (BTC) et Ether (ETH).
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Les grandes banques américaines explorent les stablecoins
Avec l'adoption du GENIUS Act en juillet, qui clarifie le cadre réglementaire pour les stablecoins aux États-Unis, plusieurs banques américaines ont commencé à explorer l'utilisation de jetons numériques adossés au dollar.
En juillet, Jamie Dimon, PDG de JPMorgan Chase, a déclaré que la banque prévoyait de participer aux stablecoins et aux jetons numériques basés sur les dépôts, citant la concurrence des entreprises fintech lors d'un appel sur les résultats. Ces commentaires sont intervenus le même jour où Jane Fraser, PDG de Citigroup, a déclaré que la banque envisageait d'émettre un stablecoin pour soutenir les paiements numériques.
Le même mois, Brian Moynihan, PDG de Bank of America, a déclaré que la banque en était aux premiers stades de l'exploration des stablecoins, avec un accent initial sur leur utilisation comme outils de paiement et de règlement. Moynihan a ajouté que la banque se préparait à une adoption potentielle et avancerait au fur et à mesure que la demande des clients et une législation favorable le permettraient.
En octobre, le Wells Fargo Investment Institute a publié un rapport mettant en évidence le potentiel des stablecoins à permettre un règlement plus rapide, à réduire le risque de change et les coûts, et à soutenir l'autocustodie et les paiements programmables, tout en notant leur rôle possible dans l'élargissement de l'accès aux services financiers.
Alors que les grandes banques explorent les stablecoins, certaines banques se sont opposées à l'utilisation de stablecoins générateurs de rendement, arguant que de tels produits pourraient drainer les dépôts hors du système bancaire traditionnel.
En août, plusieurs groupes bancaires américains dirigés par le Bank Policy Institute ont exhorté le Congrès à resserrer les dispositions du GENIUS Act, avertissant que des lacunes dans la loi pourraient permettre aux émetteurs de stablecoins ou à leurs affiliés d'offrir indirectement un rendement.
Le GENIUS Act interdit aux émetteurs de stablecoins de payer des intérêts directement, mais n'applique pas explicitement la restriction aux exchanges ou entités affiliées, une faille que les exchanges de crypto ont utilisée pour offrir un rendement à leurs clients.
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