La Securities and Exchange Commission (SEC) américaine, dirigée par le président pro-crypto Paul Atkins, a déposé une plainte importante contre un réseau présumé de plateformes d'échange de cryptomonnaies et de clubs d'investissement en ligne accusés d'avoir escroqué des victimes pour 14 millions de dollars.
Plainte majeure pour escroquerie aux cryptomonnaies
La plainte, déposée au Colorado, identifie quatre entités qui opéraient sous le couvert de clubs d'investissement et utilisaient principalement l'application de messagerie populaire WhatsApp pour communiquer.
Le régulateur affirme que ces clubs se présentaient faussement comme étant gérés par des professionnels financiers expérimentés, offrant ce qu'ils prétendaient être des conseils d'investissement précieux.
Les participants étaient encouragés à investir dans trois prétendues plateformes de trading de cryptomonnaies, décrites comme proposant des "offres de jetons de sécurité", qu'ils comparaient de manière trompeuse aux introductions en bourse d'actions de sociétés légitimes.
Cependant, la Securities and Exchange Commission soutient que ceux qui ont investi dans ces soi-disant investissements cryptos ne faisaient que remettre leur argent à des escrocs.
"Il s'agissait d'une escroquerie élaborée", a déclaré la SEC dans sa plainte, soulignant que les actifs des investisseurs n'ont jamais été investis comme promis mais ont été détournés dès le début.
Parmi les accusés, un club d'investissement, AI Investment Education, était enregistré auprès de la SEC en tant que société de conseil en investissement. Cependant, un numéro de téléphone associé à la société est actuellement hors service, et le dossier réglementaire indiquait qu'elle n'avait aucun actif sous gestion.
Les autres clubs d'investissement nommés dans la plainte incluent AI Wealth, Lane Wealth et Zenith Asset Tech Foundation. Les plateformes de trading de cryptomonnaies accusées sont Morocoin Tech, Berge Blockchain Technology et Cirkor.
La SEC détaille un système frauduleux en plusieurs étapes
Les escrocs auraient attiré les participants avec des promesses de conseils d'investissement générés par intelligence artificielle. Les victimes ont été persuadées d'alimenter des comptes sur les fausses plateformes de trading, dont on prétendait faussement qu'elles détenaient des licences gouvernementales.
Pour étendre leur programme frauduleux, les escrocs ont mis en place une tactique selon laquelle les victimes souhaitant retirer leurs fonds devaient payer des frais à l'avance. Selon la plainte, aucune demande de retrait n'a jamais été honorée.
La SEC rapporte que les 14 millions de dollars ont disparu à l'étranger, transitant par un réseau complexe de comptes bancaires et de portefeuilles de cryptomonnaies.
Laura D’Allaird, cheffe de l'unité cybersécurité et technologies émergentes de la SEC, affirme que cette affaire illustre un type prévalent d'escroquerie par confiance ciblant les investisseurs et conduisant à des "conséquences dévastatrices". D’Allaird a expliqué le mécanisme de la fraude, déclarant :
Notre plainte allègue une fraude en plusieurs étapes qui a attiré les victimes par des publicités sur les réseaux sociaux, a bâti la confiance dans des discussions de groupe où les escrocs se faisaient passer pour des professionnels financiers, et a finalement conduit les victimes à investir leur argent dans des plateformes de trading d'actifs cryptos inexistantes où il a été détourné.
Image principale de DALL-E, graphique de TradingView.com
