Monarq, Flare et Upshift ont récemment annoncé le lancement de MXRPY, un coffre de rendement XRP multi-stratégies géré, basé sur Flare. Ce coffre est conçu pour les détenteurs de XRP qui recherchent diverses perspectives de rendement via une offre unique.
Le Monarq XRP Yield Vault (MXRPY) permet aux clients de déposer du FXRP, qui est la représentation du XRP sur Flare, dans un coffre géré par des professionnels et répartit le capital entre trois catégories de stratégies distinctes. Ces catégories incluent le trading d'options, l'arbitrage sur les bases et taux de financement, et le déploiement onchain XRPFi. L'infrastructure de coffre institutionnelle d'Upshift sert de fondation au coffre, qui est piloté par Monarq Asset Management.
À partir d'aujourd'hui, les détenteurs de XRP pourront accéder à MXRPY via Upshift, avec un dépôt initial maximum de 500 000 FXRP à leur disposition. L'objectif de rendement actuel pour le coffre se situe entre environ trois et quatre pour cent de pourcentage de rendement annuel (APY), le rendement réel étant distribué au fil du temps en fonction de l'efficacité de la stratégie et des circonstances du marché.
En proposant un produit géré qui mélange exécution onchain et offchain, MXRPY élargit la portée du XRPFi sur Flare au-delà des méthodes entièrement onchain de prêt, de fourniture de liquidités et de staking. Cela est réalisé en établissant un produit géré. La structure vise à offrir aux détenteurs de XRP un accès élargi à une variété d'options de revenus au sein de l'écosystème Flare tout en conservant leur exposition à cet écosystème.
"Un véritable système financier a besoin d'un menu d'options plus large", a déclaré Shiliang Tang, associé directeur chez Monarq Asset Management. "MXRPY est conçu pour être l'une de ces options pour les détenteurs de XRP."
Quatre moteurs de rendement principaux sont utilisés pour distribuer le FXRP stocké dans le coffre. Dans le premier scénario, le XRP est utilisé comme garantie via l'infrastructure FalconX afin de financer des stratégies d'options mises en œuvre sur plusieurs places, telles que Deribit et les Produits Structurés de gré à gré. La deuxième stratégie met en œuvre des solutions neutres sur le marché sur les bases et les taux de financement à travers les principales places de marché de cryptomonnaies en utilisant des stablecoins empruntés au préalable. Le capital est alloué directement dans des opportunités XRPFi natives de Flare, y compris les marchés de prêt, les stratégies de liquidité et d'autres applications DeFi basées sur le FXRP. C'est la troisième méthode.
Les jetons reçus MXRPY que les utilisateurs obtiennent après avoir déposé du FXRP dans le coffre représentent le capital qu'ils ont placé et le rendement qu'ils ont accumulé. Le traitement des retraits s'effectue selon un cycle de rachat hebdomadaire, qui a lieu chaque vendredi. De plus, un mécanisme de rachat rapide basé sur des frais est disponible en alternative.
"Le coffre Clearstar EarnXRP a montré qu'il existe une réelle demande pour les coffres libellés en XRP sur Flare", a déclaré Ethan, responsable de la croissance chez Upshift. "Upshift a fourni l'infrastructure derrière ce lancement, et nous étendons maintenant le modèle avec Monarq, un deuxième coffre XRP avec un profil de stratégie différent et un ensemble plus large de sources de rendement."
Alors que les fournisseurs d'infrastructure et les gestionnaires d'actifs créent de nouvelles catégories de produits et de stratégies pour les détenteurs de XRP, cette introduction reflète l'expansion plus large qui s'est produite au sein de l'écosystème XRPFi de Flare. Les applications de prêt, de liquidité et de staking sont des exemples de protocoles existants utilisés dans tout l'écosystème. Ces applications sont propulsées par le FXRP et l'architecture d'interopérabilité de Flare.
Les entreprises ont déclaré vouloir créer une application autonome dans un avenir proche. Cette application permettra aux utilisateurs de se connecter directement via des portefeuilles XRPL et de distribuer le capital en utilisant un flux de signature unique piloté par les Comptes Intelligents Flare.
Selon les entreprises, le rendement et la performance peuvent être sujets à changement en fonction des circonstances du marché, de l'exécution du plan et du moment du déploiement. Les utilisateurs restent soumis aux risques liés aux contreparties, aux contrats intelligents, aux oracles et à l'infrastructure, associés aux marchés onchain et offchain, malgré le fait que la diversification entre différents moteurs de rendement peut minimiser le risque de concentration. Aujourd'hui marque le début de la disponibilité de MXRPY via Upshift.
Le gestionnaire d'actifs numériques Monarq Asset Management est soutenu par FalconX. L'entreprise est responsable du développement et de la gestion de stratégies d'actifs numériques de qualité institutionnelle qui incluent des dérivés, le trading sur bases et des solutions cryptographiques structurées. Grâce à la mise en œuvre d'une stratégie diversifiée sur les places centralisées et décentralisées, l'entreprise se concentre sur une exposition aux marchés d'actifs numériques gérée en termes de risque. Monarq propose des solutions de gestion de portefeuille et d'infrastructure adaptées aux besoins des acteurs institutionnels et professionnels du marché des actifs numériques.
En tant que blockchain pour les données, Flare offre aux développeurs un accès décentralisé à des données de haute intégrité provenant d'autres chaînes et d'Internet. Grâce à son mécanisme FAssets, des jetons non compatibles avec les contrats intelligents comme le XRP et le BTC peuvent être utilisés de manière sans confiance dans les applications DeFi hébergées sur Flare.
Pour les stratégies d'actifs numériques et les produits de rendement onchain, Upshift propose une architecture de coffre conforme aux normes institutionnelles. La plateforme permet aux gestionnaires d'actifs, protocoles et écosystèmes de développer des produits de coffre structurés intégrant des outils intégrés pour la garde, le rachat et l'allocation de capital. L'infrastructure fournie par Upshift permet la mise en œuvre de stratégies d'investissement onchain gérées à travers de nombreux écosystèmes blockchain de manière évolutive.
