Original | Odaily Planet Daily(@OdailyChina)
Auteur|Azuma(@azuma_eth)
Cette rubrique vise à couvrir les stratégies de rendement à faible risque (Note d'Odaily : le risque lié au code ne peut jamais être exclu) sur le marché actuel, principalement axées sur les stablecoins (et leurs jetons dérivés), afin d'aider les utilisateurs qui souhaitent amplifier progressivement leur capital grâce à des placements libellés en USD à trouver des opportunités de revenus intéressantes.
- Note d'Odaily : Les archives précédentes peuvent être consultées dans « Redémarrage du placement pour paresseux | Ethereal : 27% APR tout en farmant des points ; Nouveau pool génial Huja à 28% de rendement annuel (6 janvier) ».
Placement sur les exchanges
Le contenu précédent mentionnait l'événement de dépôt USD1 sur Binance et l'activité de gain sur holdings USDG sur OKX Pay. Aujourd'hui, le premier est sur le point de se terminer, tandis que le second a une capacité relativement limitée (plafonnée à 10 000 USDG).
Pour les amis qui souhaitent toujours effectuer des placements directement sur un exchange, vous pouvez envisager l'activité de gain on-chain Bitget en collaboration avec Arbitrum Morpho. Grâce aux subventions de la plateforme, l'APY活期 (à vue) pour l'USDC et l'USDT peut atteindre 9,2 %. Les avantages de cette activité sont sa grande capacité (plafond de 400 000 USD par compte et par jeton, avec dépôts et retraits à tout moment), l'inconvénient est un risque de sécurité supplémentaire lié au protocole on-chain. Vous pouvez participer en fonction de votre appétence pour le risque.
Une autre opportunité de placement très prisée concerne les diverses activités de dépôt sur le portefeuille Binance, comme celle d'hier avec Unitas (APY réel de 37,04 %), mais celles-ci sont généralement soumises à des limites et les places sont très disputées. Il est conseillé de surveiller vous-même les annonces et de régler une alarme pour y participer.
Stratégie on-chain 1 : Pendle Cap LP (Jusqu'à 123% APY + Points)
Le 19 janvier, le projet de stablecoin Cap a officiellement annoncé son 1CO et son plan Stabledrop. Le Stabledrop signifie que Cap effectuera un airdrop sous forme de stablecoin cUSD aux utilisateurs ayant participé à la première saison du programme de points Frontier.
Parallèlement, Cap a annoncé que le programme Frontier prendrait fin le 29 janvier, suivi du lancement du prochain programme de points, Homestead. Les pools de liquidités liés au programme Homestead ont déjà été déployés sur Pendle, et les récompenses de points de la première saison (Caps) continueront à s'accumuler jusqu'à la fin de Frontier.
Stimulés par le mécanisme innovant de l'airdrop de stablecoin, les rendements des pools de liquidités Homestead sur Pendle sont actuellement très attractifs. Pour le pool cUSD LP, l'APY de base est de 11,33 %, pouvant être amplifié à 24,73 % avec un stake suffisant de PENDLE, tout en bénéficiant d'un multiplicateur d'efficacité de points de 20x ; l'APY de base du pool stcUSD LP est de 52,9 %, pouvant être amplifié à 123 % avec un stake suffisant de PENDLE (le pool vient d'ouvrir et est de petite taille, le rendement devrait diminuer rapidement), avec un multiplicateur d'efficacité de points de 5x.
Stratégie on-chain 2 : LP ONyc sur Exponent et RateX (APY max 30,89%)
Le 20 janvier, Onre, un protocole de réassurance on-chain financé par Solana Ventures et Ethena Labs, a renouvelé des liquidités ONyc (le stablecoin à rendement d'Onre) arrivant à échéance en mai sur Exponent et RateX.
Actuellement, grâce aux incitations supplémentaires d'Onre, l'APY réel pour être LP d'ONyc sur Exponent atteint 30,89 % — la capacité totale du pool est de 3,5 millions de dollars, ce n'est pas énorme, seulement 25,76 % est actuellement déposé, on estime que l'APY global se diluera à environ 20 % une fois le pool rempli (actuellement, 14,44 % du rendement provient d'incitations supplémentaires, cette partie est assez sensible à la dilution). Outre les rendements, les LPs pourront également obtenir des récompenses de points Onre multipliées par 8 jusqu'au 31 janvier, avant de revenir au multiplicateur standard de 5x.
Le pool LP ONyc sur RateX n'a pas d'incitation Onre, mais RateX subventionne lui-même une incitation en RTX, l'APY global est d'environ 25 %. Concernant les points Onre, c'est identique à Exponent, mais on peut également obtenir des points RetaX multipliés par 8.
Le projet est relativement de niche, une participation avec un petit capital est plus conseillée.
Stratégie on-chain 3 : hyENA LP (4,86% APY + multiplicateur x70 des points Ethena)
hyENA, la filiale décentralisée d'Ethena (exchange de contrats), a récemment augmenté à nouveau le plafond de dépôt pour les LPs. La limite actuelle est de 40 millions de dollars, il reste environ 8 millions de dollars d'espace disponible.
Actuellement, l'APY pour les LPs de hyENA est d'environ 4,86 %. Le rendement de base n'est pas idéal, mais il est possible d'obtenir un multiplicateur de x70 sur les points Ethena (le canal de points le plus efficace actuellement, en dehors du YT) ainsi qu'un multiplicateur de x5 sur les points Upshift. Une participation peut être envisagée si vous êtes optimiste quant au développement futur d'Ethena.
