El Instituto de Política Bancaria (BPI), una organización de membresía que agrupa a gigantes bancarios como JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo y Citi, entre otros, ha propuesto extender los requisitos de identificación a los mercados secundarios de stablecoins.
En una carta con comentarios sobre el "Programa de Identificación del Cliente para Emisores de Stablecoins de Pago Autorizados", propuesto por la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE.UU., el grupo instó a aplicar las disposiciones del Programa de Identificación del Cliente (CIP) a los exchanges y otras plataformas que interactúan directamente con clientes minoristas y no están bajo la supervisión de la norma propuesta.
El BPI destacó que estas organizaciones "desempeñan un papel significativo en el ecosistema de las stablecoins de pago, facilitando una parte considerable de las operaciones de compra y venta de stablecoins de pago", donde, en opinión de la asociación, ocurre la mayor parte de la actividad ilícita relacionada con los activos estables.
La carta recomendó aclarar en la norma propuesta que los exchanges y otras plataformas que establecen relaciones con clientes mediante la apertura de cuentas para facilitar operaciones con monedas estables, "están sujetas a los requisitos del CIP de acuerdo con la Ley de Secreto Bancario (BSA)".
Si esta disposición se incluye en la norma, supondrá una carga adicional para los emisores, ya que la norma propuesta en sí misma explica que extender la recopilación de información a los mercados secundarios sería "prácticamente inviable", incluso si conlleva beneficios significativos.
Los exchanges descentralizados, mencionados en las recomendaciones del BPI como "diferentes tipos de participantes de mercado descentralizados", también quedarían incluidos en el ámbito de supervisión del mercado secundario.
Sin embargo, la norma propuesta reconoce que para los clientes del mercado secundario que comercian con stablecoins directamente en la cadena de bloques, las identidades "con frecuencia permanecen anónimas o seudónimas".
"Las cadenas de bloques son, por naturaleza, algoritmos descentralizados, por lo que a menudo no hay un nodo central donde se recopile información de identificación", se explica en la norma, añadiendo que "los emisores tienen capacidades limitadas para recopilar información sobre los clientes en el mercado secundario".
En mayo, el BPI, junto con otras organizaciones bancarias, rechazó la versión actual de la Ley de Transparencia del Mercado de Activos Digitales porque no abordaba "lagunas legales" que podrían ser utilizadas para distribuir rendimientos basados en la actividad entre los usuarios de stablecoins.
