El gobierno de la India continúa tomando medidas más estrictas para regular las transacciones con criptomonedas, con muchas plataformas sometidas a una regulación más dura para combatir el lavado de dinero y otras prácticas ilícitas que utilizan criptomonedas.
Según informaron fuentes oficiales, cerca de 50 exchanges de criptomonedas se registraron en la Unidad de Inteligencia Financiera de la India en el año fiscal 2024-25, de los cuales 45 están en la India y cuatro en el extranjero.
Exchanges se registran en la FIU
Los registros convierten a los exchanges en entidades declarantes bajo la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales. Ahora están obligados a presentar Informes de Transacciones Sospechosas, identificar a los beneficiarios de las carteras, y divulgar los detalles de las cuentas bancarias y de contacto de la plataforma a la FIU. Estos pasos tienen como objetivo facilitar a las autoridades el rastreo de flujos de fondos grandes o inusuales.
Ya hay 49 exchanges de cripto registrados en la FIU, y cientos más que no lo están.
El mercado de cripto en la India es mucho más competitivo de lo que la mayoría de la gente piensa.
En mi opinión, la competencia saludable es buena para el ecosistema, ya que promueve la innovación💪 https://t.co/5BAS86eBEh
— Sumit Gupta (CoinDCX) (@smtgpt) 6 de enero de 2026
Acción regulatoria y sanciones
El año pasado hubo una aplicación concreta. Los reguladores impusieron multas por un total de aproximadamente ₹28 crore a plataformas no conformes durante el FY 2024–25, una cifra que los informes de los medios han traducido a aproximadamente $3.1 millones. Al mismo tiempo, la FIU emitió avisos y ordenó bloquear a un grupo de plataformas offshore que no se habían registrado o cumplido con las obligaciones contra el lavado de dinero.
Las autoridades dicen que la medida siguió un análisis estratégico de los Informes de Transacciones Sospechosas que señalaron patrones de uso indebido. Las banderas rojas reportadas incluyeron transferencias al estilo hawala, esquemas de apuestas y fraude, casos vinculados a servicios de darknet, y vínculos con financiación del terrorismo y material de abuso sexual infantil. Esos hallazgos ayudaron a moldear la decisión de escalar la supervisión y la aplicación.
Plataformas offshore en el punto de mira
La FIU envió avisos y ordenó la eliminación del acceso para una lista de about 25 exchanges offshore que estaban sirviendo a usuarios indios sin registrarse. Varios medios de comunicación principales y boletines legales nombraron a plataformas como BitMEX, LBank, Paxful, CEX.IO y otras entre las objetivo. Estas acciones utilizaron poderes bajo la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Ley de Tecnología de la Información para bloquear aplicaciones y acceso web en la India.
Para los traders y ahorradores, la tendencia es clara: esperen controles KYC más estrictos y un monitoreo más cercano de las transferencias entre carteras y cuentas bancarias. Es probable que los exchanges registrados tengan más pasos de cumplimiento y deberes de informes. Eso puede significar papeleo adicional y, en algunos casos, costos más altos a medida que las plataformas absorben los gastos de cumplimiento. Al mismo tiempo, los usuarios que dependen de plataformas no registradas en el extranjero arriesgan perder el acceso si esos servicios son bloqueados en el país.
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