El regulador financiero de Australia ha impuesto una penalización de 10 millones de dólares australianos (6,8 millones de dólares) a la filial de derivados de Binance en Australia tras descubrir fallos en la incorporación de clientes que expusieron a los clientes minoristas a productos riesgosos y resultaron en pérdidas millonarias.
Binance Admite Errores en Australia
En un comunicado del viernes, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) declaró que el Tribunal Federal ordenó a Oztures Trading Pty Ltd, que opera como Binance Australia Derivatives y forma parte del Grupo Binance, pagar la penalización pecuniaria tras admitir conductas indebidas.
Según una Declaración de Hechos Acordados presentada ante el tribunal, Binance clasificó erróneamente a más del 85% de su base de clientes australianos como inversores mayoristas o profesionales entre julio de 2022 y abril de 2023.
Esa clasificación errónea permitió que 524 clientes minoristas accedieran a productos derivados de criptomonedas de "alto riesgo" sin las protecciones al consumidor que exige la ley australiana, lo que resultó en más de 12 millones de dólares australianos (8,2 millones de dólares) en pérdidas por operaciones y comisiones de los clientes.
La revisión de ASIC encontró una serie de deficiencias básicas de cumplimiento. Binance admitió que no proporcionó a los clientes minoristas una Declaración de Divulgación del Producto, no preparó una Determinación del Mercado Objetivo, carecía de un sistema interno de resolución de disputas conforme a la normativa y no aseguró que los servicios financieros se prestaran de manera eficiente y justa.
La empresa también reconoció que no cumplió con las condiciones de su licencia de Servicios Financieros Australianos (AFS) y no capacitó adecuadamente ni aseguró la competencia del personal responsable de la incorporación y verificación de clientes.
Los Reguladores Encuentran Graves Fallos de Supervisión
Otro elemento preocupante destacado fue cómo Binance evaluaba la elegibilidad de los clientes para el estatus de inversor mayorista. Se alega que el exchange permitía a los posibles inversores sofisticados retomar repetidamente una evaluación de opción múltiple hasta obtener una puntuación aprobatoria, lo que permitía a los solicitantes manipular el proceso.
En al menos un caso citado por ASIC, un cliente fue clasificado como inversor profesional únicamente sobre la base de auto-certificarse como una "autoridad pública exenta" sin una verificación suficiente. El personal senior de cumplimiento tampoco proporcionó una supervisión adecuada de las solicitudes y los materiales de apoyo, dijo el regulador.
Esos fallos de clasificación tuvieron consecuencias financieras tangibles. El grupo clasificado erróneamente incurrió colectivamente en 8,66 millones de dólares australianos (5,9 millones de dólares) en pérdidas por operaciones y pagó 3,8 millones de dólares australianos (2,6 millones de dólares) en comisiones.
En 2023, ASIC supervisó aproximadamente 13,1 millones de dólares australianos (9 millones de dólares) en compensaciones pagadas a los clientes afectados; la nueva penalización ordenada por el tribunal se suma a esa compensación. El juez Moshinsky también ordenó a Binance contribuir a los costos legales de ASIC.
El presidente de ASIC, Joe Longo, describió las infracciones como más que meras cuestiones técnicas. "Binance no estableció controles básicos de cumplimiento y aprobó incorrectamente cientos de solicitudes de productos complejos para inversores mayoristas", dijo.
Longo añadió que la decisión debería servir como una advertencia para las empresas globales de servicios financieros que establezcan operaciones en Australia: deben cumplir con la ley desde el principio e implementar procedimientos robustos de incorporación de clientes.
Junto con la multa al exchange, Binance Coin (BNB) —su token nativo— vio su precio caer un 3% a $608 el viernes, en medio de una corrección general del mercado.
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