原创 | Odaily 星球日报(@OdailyChina)
作者|Azuma(@azuma_eth)
本栏目旨在覆盖当前市场上以稳定币(及其衍生代币)为主体的低风险收益策略(Odaily 注:代码风险永远无法排除),以帮助那些希望通过 U 本位理财来逐渐放大资金量级的用户寻找较为理想的生息机会。
- Odaily 注:往期记录可参阅《懒人理财重启|Ethereal 边刷分边吃 27% APR;Huma 新开 28%年化神池(1 月 6 日)》。
交易所理财
上一期内容提到了 Binance 的 USD1 存款活动和 OKX Pay 的 USDG 持币生息活动,现如今前者即将结束,后者则是容量相对有限(限额 1 万 USDG)。
对于仍希望直接在交易所内进行理财的朋友,可以考虑 Bitget 合作 Arbitrum Morpho 的链上赚币活动,在平台补贴之下,USDC 和 USDT 的活期 APY 都能达到 9.2%。该活动的优点是容量大(单账户单币种 40 万美元额度,且随存随取),缺点则是会额外多一层链上协议的安全风险,大家可根据自己的风险倾向酌情参与。
另外一个大热的理财机会 Binance 钱包的各种存款活动,比如昨天的 Unitas(实时 APY 37.04%),但这类一般都会设置限额,且额度争抢较为激烈,建议大家自己盯着公告并上好闹钟参与。
链上策略一:Pendle Cap LP(最高 123% APY + 积分)
1 月 19 日,稳定币项目 Cap 官宣了 1CO 以及 Stabledrop 计划。所谓 Stabledrop,即 Cap 将以稳定币 cUSD 的形式对第一季积分活动 Frontier 的参与用户进行空投。
与此同时,Cap 还宣布 Frontier 计划将于 1 月 29 日 结束,紧接着将启动下一季积分计划 Homestead。Homestead 计划的相关流动性池现已部署至 Pendle,且在 Frontier 结束之前可继续积累第一季积分(Caps)奖励。
在稳定币空投的创新机制刺激下,当前 Pendle 之上的 Homestead 相关流动性池收益都很可观。其中,cUSD LP 的基础 APY 为 11.33%,有足额 PENDLE 质押可放大至 24.73%,同时可有 20 倍积分效率加成;stcUSD LP 的基础 APY 为 52.9%,有足额 PENDLE 质押可放大至 123%(池子刚开且规模较小,收益率预计会较快衰减),同时可有 5 倍积分效率加成。
链上策略二:Exponent 及 RateX 的 ONyc LP(最高 APY 30.89%)
1 月 20 日,Solana Ventures 和 Ethena Labs 投的链上再保险协议 Onre 在 Exponent 和 RateX 上新续了 5 月到期的 ONyc(Onre 的收益型稳定币)流动性。
目前在 Onre 的额外激励下,在 Exponent 上做 ONyc 的 LP 实时 APY 高达 30.89% —— 池子总额度 350 万美元,容量不算大,现在只存了 25.76%,预计存满后整体 APY 稀释下滑至 20% 左右(目前 14.44% 的收益来自额外激励,这部分稀释影响比较大)。除去收益之外,LP 还能在 1 月 31 日之前拿到 8 倍的 Onre 积分奖励,之后则会将至常规的 5 倍倍率。
RateX 这边的 ONyc LP 池虽没有 Onre 激励,但 RateX 自己补贴了 RTX 激励,整体 APY 大概在 25% 左右,Onre 积分方面与 Exponent 一致,但同时可以吃到 8 倍 RetaX 积分。
项目相对偏小众,更建议小资金参与。
链上策略三:hyENA LP(4.86% APY + 70 倍 Ethena 积分加成)
Ethena 的亲儿子、去中心化合约交易所 hyENA 近期再次提高了 LP 存款限额,目前额度为 4000 万美元,还剩大概 800 万美元的空间。
当前,hyENA 的 LP APY 约为 4.86%,基础收益率倒不算理想,但同时可以吃到 70 倍的 Ethena 积分(除 YT 外当下最高效的积分渠道)以及 5 倍的 Upshift 积分,对 Ethena 未来发展预期比较看好的话可考虑参与。
