银行业政策研究所（BPI）——一个会员组织，成员包括摩根大通、美国银行、富国银行和花旗集团等银行业巨头——提议将身份识别要求扩展至稳定币的二级市场。
在美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）提出的 “获准支付稳定币发行者客户识别计划” 的评论信中，该组织呼吁将客户识别计划（CIP）的规定应用于交易所和其他直接与零售客户互动、但未纳入拟议规则监管范围的平台。
BPI强调，这些机构 “在支付稳定币生态系统中扮演着重要角色，促成了支付稳定币买卖交易的很大一部分”，协会认为，与稳定资产相关的大部分非法活动正发生在此处。
信函建议在拟议规则中明确，那些通过开设账户以促进稳定币交易而与客户建立关系的交易所和其他平台， “应遵守根据《银行保密法》（BSA）制定的CIP要求”。
如果此条款被纳入规则，将成为发行者的额外负担，因为拟议规则本身也承认，将信息收集范围扩展至二级市场将是 “实际上非常困难的”，尽管这会带来显著益处。
在BPI的建议中被提及为 “各类去中心化市场参与者” 的去中心化交易所，也将被纳入二级市场监管范围。
然而，拟议规则也承认，对于直接在区块链上交易稳定币的二级市场客户，其身份 “常常保持 匿名或使用化名”。
“区块链本质上是去中心化算法，因此通常缺乏一个收集身份信息的中心节点，” 规则中解释道，并补充说， “发行者在收集二级市场客户信息方面的能力有限。”
五月份，BPI与其他银行组织一起，拒绝了当前版本的《数字资产市场透明度法案》，因为它未能堵住可能被用来向稳定币用户分配基于活动收益的“漏洞”。
