GEIST là gì

Tài chính Geist: Tổng quan toàn diện về một giao thức tài chính phi tập trung

Giới thiệu

Trong bối cảnh rộng lớn của tài chính phi tập trung (DeFi), nhiều dự án đã xuất hiện, mỗi dự án đều nỗ lực cung cấp những giải pháp sáng tạo cho những thách thức tài chính lâu dài. Một trong những nỗ lực đáng chú ý là Geist Finance, một giao thức thị trường thanh khoản phi tập trung hoạt động trên blockchain Fantom Opera. Dự án này nhằm cách mạng hóa các thực tiễn cho vay và vay mượn bằng cách tạo ra một nền tảng nơi cả người cho vay và người vay có thể cùng tồn tại và hưởng lợi từ các tương tác của họ, mà không cần đến trung gian.

Geist Finance là gì?

Geist Finance tự phân biệt như một giao thức thị trường thanh khoản phi tập trung, không quản lý, được thiết kế trên nền tảng Fantom Opera. Hệ thống sáng tạo này cho phép các cá nhân tham gia dưới dạng người gửi hoặc người vay, từ đó thúc đẩy một hệ sinh thái đôi bên có lợi, trong đó cả hai vai trò đều được khuyến khích một cách bình đẳng.

Về cốt lõi, Geist Finance được khơi nguồn từ giao thức cho vay nổi tiếng, Aave. Tuy nhiên, Geist mang đến một cái nhìn mới mẻ vượt ra ngoài các phương pháp cho vay truyền thống giữa các cá nhân. Thay vì tạo điều kiện cho các giao dịch trực tiếp giữa các cá nhân, Geist Finance sử dụng các pool thanh khoản nơi tài chính được giữ tập thể, cho phép người vay tiếp cận nguồn lực mà không cần phải lưu trữ token trong ví của họ. Mô hình này không chỉ nâng cao hiệu quả mà còn thúc đẩy tính thanh khoản và giảm bớt rào cản gia nhập cho người dùng.

Người sáng tạo của Geist Finance

Danh tính của những người sáng tạo đứng sau Geist Finance vẫn còn là một bí ẩn, khi không có thông tin chính thức nào về các nhà sáng lập của dự án được công bố công khai. Sự ẩn danh này không phải là điều hiếm gặp trong lĩnh vực tiền điện tử, nơi nhiều nhà phát triển chọn ở phía sau màn để đóng góp vào sự tiến hóa của tài chính phi tập trung.

Nhà đầu tư của Geist Finance

Giống như các nhà sáng lập của nó, các nhà đầu tư hoặc quỹ đầu tư hỗ trợ Geist Finance cũng chưa được công khai tiết lộ. Thiếu sự minh bạch này có thể trở thành con dao hai lưỡi; trong khi nhiều người dùng đánh giá cao triết lý phi tập trung làm nền tảng cho dự án, một số khác có thể coi việc thiếu thông tin công khai là một rủi ro tiềm tàng.

Geist Finance hoạt động như thế nào?

Geist Finance hoạt động trên một khung công việc ưu tiên lợi ích chung giữa người vay và người cho vay thông qua một mô hình khuyến khích sáng tạo. Một trong những khía cạnh độc đáo là việc phân phối phần thưởng dưới dạng token GEIST, được phân phối theo tỷ lệ 2:1 ủng hộ người vay. Lý do đằng sau chiến lược phân phối này là người vay đóng vai trò quan trọng trong việc tạo ra doanh thu cho giao thức, khiến sự tham gia của họ trở nên vô giá.

Ngoài các khoản khuyến khích cho người vay, những người cung cấp thanh khoản tham gia vào pool GEIST/FTM cũng có quyền nhận token GEIST. Cấu trúc khuyến khích đôi bên này khuyến khích một nhóm người tham gia rộng rãi hơn tham gia vào nền tảng, từ đó tăng cường tính thanh khoản và thúc đẩy một môi trường thị trường vững mạnh.

Hơn nữa, Geist Finance tích hợp một hệ thống vesting sáng tạo liên kết phần thưởng với một khoảng thời gian vesting ba tháng. Điều này có nghĩa là người dùng phải duy trì sự tham gia với nền tảng để thực sự nhận được phần thưởng của họ. Tuy nhiên, trong trường hợp người dùng muốn thoát sớm hơn, họ sẽ phải đối mặt với một khoản phạt 50%. Khoản phạt này không bị mất; thay vào đó, nó được phân phối cho những người chọn stake token của họ trong toàn bộ khoảng thời gian vesting—do đó khuyến khích sự cam kết với hệ sinh thái.

Thời gian của Geist Finance

Hiểu được quỹ đạo của Geist Finance là điều cần thiết để nắm bắt tác động của nó trong không gian DeFi. Dưới đây là một dòng thời gian các sự kiện quan trọng trong lịch sử của nó:

• Ngày 6 tháng 10 năm 2021: Geist Finance chính thức ra mắt, nhanh chóng đạt được các chỉ số ấn tượng với doanh thu hàng triệu đô la mỗi ngày và tổng giá trị khóa (TVL) vượt qua 3,5 tỷ đô la.
• Năm 2022: Sự phổ biến của Geist Finance tiếp tục tăng cao, với TVL đạt tới 12 tỷ đô la ấn tượng khi mức độ tham gia tăng lên.
• Ngày 14 tháng 7 năm 2023: Trong một bước ngoặt bi thảm, Geist Finance đã ngừng hoạt động vĩnh viễn do một vụ hack Multichain thảm khốc. Sự cố này dẫn đến việc các oracle của nó bị hỏng, dẫn đến việc báo cáo sai giá token và cuối cùng gây ra thiệt hại tài chính đáng kể.

Các tính năng chính của Geist Finance

Geist Finance tự hào có nhiều tính năng phân biệt nó trong hệ sinh thái DeFi:

• Phi tập trung và không quản lý: Ở cốt lõi, Geist Finance cung cấp một cách tiếp cận phi tập trung đối với các thị trường thanh khoản, loại bỏ nhu cầu về kiểm soát trung tâm và rủi ro bảo quản.
• Cấu trúc khuyến khích: Hệ thống phần thưởng đôi cho người cho vay và người vay củng cố sự tham gia, đảm bảo lợi ích chung.
• Cơ chế vesting: Thời gian vesting ba tháng độc đáo cho các phần thưởng khuyến khích sự tham gia của người dùng đồng thời cũng bảo vệ tính toàn vẹn của động lực tài chính của nền tảng.
• Phần thưởng pool thanh khoản: Những người cung cấp thanh khoản cho pool GEIST/FTM nhận thêm các khuyến khích, thúc đẩy một thị trường khỏe mạnh với thanh khoản dồi dào.
• Khung công việc vững chắc: Dựa trên các yếu tố thành công của các giao thức đã được thiết lập như Aave, Geist Finance tìm cách đổi mới trên các giải pháp hiện có thay vì reinventing the wheel hoàn toàn.

Các trường hợp sử dụng của token GEIST

Token GEIST, token tiện ích gốc của nền tảng Geist Finance, phục vụ một số mục đích quan trọng:

• Khuyến khích: Token GEIST chủ yếu được sử dụng để khuyến khích cả người cho vay và người vay trong hệ sinh thái.
• Phần thưởng cho nhà cung cấp thanh khoản: Những người tham gia vào pool GEIST/FTM được hưởng lợi từ việc nhận token GEIST, củng cố vai trò của các nhà cung cấp thanh khoản trong sự thành công của nền tảng.
• Sự tham gia của cộng đồng: Các token cũng có thể được sử dụng cho các chiến dịch airdrop và khuyến khích nhắm vào các cộng đồng DeFi liên quan, từ đó tăng cường sự tham gia tổng thể của dự án.

Kết luận

Geist Finance đã cố gắng tạo ra một chỗ đứng trong bối cảnh DeFi bằng cách cung cấp một cách tiếp cận mới cho việc cho vay và vay mượn trên blockchain Fantom Opera. Mặc dù có những mục tiêu tham vọng và thành công ban đầu, bao gồm tổng giá trị khóa đáng kể, dự án cuối cùng đã gặp phải một cú sốc lớn do một sự cố bảo mật.

Giống như nhiều dự án trong thị trường tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng, những bài học rút ra từ hành trình của Geist Finance là rất số lượng—nêu bật những cơ hội cho sự đổi mới, sự cần thiết phải có các biện pháp bảo mật vững chắc, và giá trị nội tại của sự minh bạch trong hệ sinh thái DeFi. Khi lĩnh vực này tiếp tục trưởng thành, những kinh nghiệm từ các dự án như Geist Finance sẽ là những điểm mốc cho sự phát triển trong tương lai và sự tham gia của nhà đầu tư trong không gian tài chính phi tập trung.