Celsius (CEL) là gì

Celsius: Một cái nhìn sâu sắc về nền tảng cho vay tiền điện tử

Giới thiệu

Thế giới tiền điện tử tiếp tục phát triển, cung cấp các giải pháp tài chính sáng tạo thông qua công nghệ phi tập trung. Trong số các dự án này là Celsius, một nền tảng cho vay tiền điện tử đầy tham vọng được thiết kế để thu hẹp khoảng cách giữa ngân hàng truyền thống và tài sản kỹ thuật số. Bằng cách cung cấp cho người dùng một nền tảng để kiếm lãi từ các khoản tiền gửi tiền điện tử và cung cấp khoản vay dựa trên tài sản đảm bảo, Celsius muốn cách mạng hóa cách chúng ta tương tác với tài chính của mình trong thời đại số.

Celsius là gì?

Celsius Network là một nền tảng cho vay tiền điện tử cho phép người dùng kiếm lãi trên các loại tiền điện tử đã gửi của họ trong khi cho phép người vay đảm bảo khoản vay bằng tài sản kỹ thuật số của họ. Nền tảng này được thiết kế với mục đích đơn giản hóa các phức tạp thường liên quan đến ngân hàng trong lĩnh vực tiền điện tử, giúp nó dễ tiếp cận và thân thiện với người sử dụng.

Khi gửi các loại tiền điện tử khác nhau, chẳng hạn như Bitcoin và Ethereum, người dùng có thể kiếm được lãi suất hấp dẫn. Ngược lại, các cá nhân và tổ chức cần vay tiền có thể tiếp cận khoản vay mà không phải trải qua các kiểm tra tín dụng nghiêm ngặt, vì các khoản vay được đảm bảo bằng lượng tiền điện tử mà người vay nắm giữ.

Celsius nhằm cung cấp sự minh bạch và nuôi dưỡng một môi trường tài chính tập trung vào cộng đồng bằng cách trả lại một phần đáng kể doanh thu của mình - lên đến 80% - cho người dùng dưới dạng khoản thanh toán lãi suất.

Người sáng lập Celsius

Celsius Network được thành lập bởi các doanh nhân có tầm nhìn Alex Mashinsky và Daniel Leon. Sự ra đời của dự án này được cho là diễn ra trong một bối cảnh khá không chính thức, khi các nhà sáng lập phác thảo ý tưởng của họ trên một chiếc khăn ăn trong quán cà phê. Mashinsky, một người tiên phong trong công nghệ VoIP với đam mê đổi mới đột phá, và Leon, người nổi tiếng với chuyên môn trong hoạt động tài chính, đã kết hợp tài năng của họ để tạo ra một nền tảng nâng cao trải nghiệm của người dùng tiền điện tử.

Nhà đầu tư của Celsius

Celsius đã thu hút sự chú ý từ nhiều nhà đầu tư và bên liên quan kể từ khi ra mắt. Dự án đã đạt được các cột mốc tài trợ đáng kể thông qua nhiều kênh khác nhau:

• Bán mã thông báo ban đầu (ICO): Vào tháng 3 năm 2018, Celsius đã huy động được 50 triệu USD thông qua ICO của mình, cho phép họ phát triển và nâng cấp nền tảng.
• Vòng cổ phần: Công ty đã thu hút đầu tư thông qua một vòng cổ phần trị giá 24 triệu USD vào năm 2019, cùng với 20 triệu USD huy động được thông qua hình thức crowdfunding cổ phần vào tháng 8 năm 2020.

Các vòng tài trợ này đã giúp Celsius cải thiện cơ sở hạ tầng và mở rộng các dịch vụ của mình, từ đó góp phần vào sự phát triển của nó trong bối cảnh cạnh tranh khốc liệt của tiền điện tử.

Celsius hoạt động như thế nào?

Celsius hoạt động trên một mô hình đơn giản nhưng mạnh mẽ xung quanh việc cho vay và vay mượn. Đây là cách nó hoạt động:

1. Gửi tiền: Người dùng gửi tiền điện tử vào tài khoản Celsius của họ, nơi họ có thể kiếm lãi từ các khoản nắm giữ. Các mức lãi suất thường hấp dẫn hơn ngân hàng truyền thống, khiến Celsius trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho những người nắm giữ tiền điện tử.

2. Cho vay: Nền tảng cho vay các loại tiền điện tử đã gửi cho những người vay cần vốn, sử dụng các khoản gửi làm tài sản đảm bảo. Người vay có thể dễ dàng đảm bảo được khoản vay trong khi sử dụng hiệu quả tài sản tiền điện tử của họ.

3. Khoản thanh toán lãi suất: Celsius tạo ra doanh thu từ lãi suất tính trên các khoản vay. Đặc biệt, nền tảng này trả lại một phần đáng kể doanh thu - lên đến 80% - cho những người gửi tiền dưới dạng thanh toán lãi suất.

4. Tạo doanh thu: Để nâng cao lợi nhuận, Celsius cũng tham gia vào nhiều hoạt động khác nhau, bao gồm triển khai tài chính phi tập trung (DeFi), khai thác tiền điện tử và các chiến lược giao dịch tự động.

Mô hình này định vị Celsius như một người chơi độc đáo trên thị trường, cung cấp dịch vụ hiệu quả và phù hợp cho cả người gửi tiền và người vay, đồng thời đóng góp vào tính thanh khoản trong lĩnh vực tiền điện tử.

Thời gian của Celsius

Hành trình của Celsius được đánh dấu bởi một số sự kiện quan trọng, cho thấy sự phát triển, thách thức và những nỗ lực tái cấu trúc sau này:

• 2017: Các nhà sáng lập Alex Mashinsky và Daniel Leon hình thành ý tưởng cho Celsius.
• Tháng 3 năm 2018: Dự án hoàn thành ICO thành công, huy động được 50 triệu USD.
• Tháng 6 năm 2018: Ra mắt phiên bản 1.0 của ứng dụng Celsius, đánh dấu sự tham gia vào thị trường.
• Tháng 8 năm 2018: Người dùng nhận được phần thưởng đầu tiên, khuyến khích sự tham gia lớn hơn.
• Tháng 12 năm 2018: Nền tảng có hơn 50 triệu USD tài sản của cộng đồng và hơn 100 triệu USD trong các khoản cho vay đồng tiền.
• 2019: Ra mắt phiên bản 3.0 của ứng dụng Celsius; tài sản cộng đồng vượt quá 200 triệu USD.
• 2020: Hơn 10 tỷ USD tài sản của cộng đồng được Celsius quản lý, với hoạt động toàn cầu đang mở rộng.
• Tháng 6 năm 2022: Trong bối cảnh thị trường khắc nghiệt, Celsius dừng tất cả các khoản rút, hoán đổi và chuyển khoản.
• Tháng 7 năm 2022: Công ty đã nộp đơn xin phá sản theo Chương 11, gây sự chú ý và lo ngại trên diện rộng.
• Tháng 11 năm 2023: Một tòa án phá sản tại Mỹ đã phê duyệt kế hoạch tái cấu trúc của Celsius.
• Tháng 1 năm 2024: Celsius thoát khỏi trạng thái phá sản và bắt đầu phân phối hơn 3 tỷ USD tiền điện tử và fiat cho các chủ nợ.
• Tháng 2 năm 2024: Công ty đóng cửa các ứng dụng di động và web trong quá trình thanh lý.

Trong suốt lịch sử của mình, Celsius đã chứng minh cách một dự án tiền điện tử có thể nhanh chóng nổi bật và phải đối mặt với những thách thức lớn.

Điểm chính

Mô hình kinh doanh

Celsius hoạt động như một trung gian tài chính bằng cách tạo điều kiện cho việc cho vay và vay mượn thông qua các khoản tiền gửi tiền điện tử. Nó cho phép người dùng kiếm lãi suất tương đương với các tổ chức tài chính truyền thống, trong khi tạo điều kiện thuận lợi cho người vay tiếp cận vốn dễ dàng hơn, sử dụng tài sản crypto của họ.

Phá sản và tái cấu trúc

Sau sự biến động thị trường chưa từng có, Celsius đã nộp đơn xin phá sản theo Chương 11 vào tháng 7 năm 2022. Tuy nhiên, công ty đã thành công quay trở lại từ sự phá sản vào tháng 1 năm 2024, tiết lộ một kế hoạch tái cấu trúc nhằm tối đa hóa việc phục hồi tài sản cho các chủ nợ.

Ionic Digital

Như một phần trong các nỗ lực tái cấu trúc của mình, Celsius cũng công bố thành lập một công ty khai thác Bitcoin mới, Ionic Digital, hoạt động dưới một thỏa thuận quản lý với Hut 8 Corp. Sự chuyển giao này thể hiện một chiến lược thích ứng nhằm mục đích đa dạng hóa nguồn doanh thu trong tương lai.

Di sản và quy định

Sự sụp đổ của Celsius là một lời nhắc nhở về rủi ro vốn có liên quan đến các nền tảng tập trung trong lĩnh vực tiền điện tử. Quá trình của nó nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ quy định và quản lý rủi ro chặt chẽ trong bối cảnh nhanh chóng thay đổi này.

Kết luận

Celsius Network đã tạo ra một vị thế cho riêng mình trong hệ sinh thái tiền điện tử bằng cách cung cấp một sự kết hợp độc đáo của các dịch vụ tài chính cạnh tranh với các mô hình ngân hàng truyền thống. Trong khi hành trình của nền tảng đã được đánh dấu bởi sự phát triển tuyệt vời và những thách thức đáng kể, nó vẫn là một nghiên cứu điển hình liên quan trong bối cảnh tài chính phi tập trung rộng hơn. Những bài học từ hoạt động của Celsius, bao gồm tập trung vào tính minh bạch và sự tham gia của cộng đồng, chắc chắn sẽ ảnh hưởng đến tương lai của các sáng kiến tương tự trong các dự án web3 và tiền điện tử. Khi cảnh quan này tiếp tục phát triển, tác động của Celsius sẽ được nhiều người cảm nhận như một câu chuyện cảnh giác và nguồn cảm hứng cho các đổi mới trong tương lai.