Bài gốc | Odaily Planet Daily(@OdailyChina)
Tác giả|Azuma(@azuma_eth)
Chuyên mục này nhằm bao phủ các chiến lược sinh lời rủi ro thấp chủ yếu dựa trên stablecoin (và các token phái sinh) trên thị trường hiện tại (Odaily lưu ý: rủi ro mã hợp đồng không bao giờ có thể loại trừ), để giúp những người dùng mong muốn mở rộng quy mô vốn dần dần thông qua các sản phẩm tài chính định danh USD tìm kiếm cơ hội sinh lời lý tưởng.
- Odaily lưu ý: Các bản ghi trước đây có thể tham khảo tại ‘Khởi động lại đầu tư cho người lười | Ethereal vừa kiếm điểm vừa hưởng APR 27%; Huma mở hồ bơi thần thánh lãi suất hàng năm 28% mới (6 tháng 1)’.
Tài chính trên sàn giao dịch
Nội dung kỳ trước đã đề cập đến hoạt động gửi tiền USD1 của Binance và hoạt động sinh lãi từ việc nắm giữ USDG của OKX Pay, hiện tại hoạt động đầu tiên sắp kết thúc, hoạt động thứ hai thì dung lượng tương đối hạn chế (hạn mức 10,000 USDG).
Đối với những bạn vẫn muốn tham gia tài chính trực tiếp trên sàn giao dịch, có thể cân nhắc hoạt động kiếm tiền trên chuỗi Bitget hợp tác với Arbitrum Morpho, với sự hỗ trợ từ nền tảng, APY kỳ hạn linh hoạt cho USDC và USDT đều có thể đạt 9.2%. Ưu điểm của hoạt động này là dung lượng lớn (hạn mức 400,000 USD cho mỗi tài khoản, mỗi loại token, và có thể gửi và rút bất kỳ lúc nào), nhược điểm là có thêm một lớp rủi ro bảo mật từ giao thức trên chuỗi, mọi người có thể tham gia tùy theo mức độ chấp nhận rủi ro của mình.
Một cơ hội tài chính nóng khác là các hoạt động gửi tiền khác nhau trong ví Binance, chẳng hạn như Unitas ngày hôm qua (APY thực tế 37.04%), nhưng những hoạt động này thường được thiết lập hạn mức và việc tranh giành hạn mức khá khốc liệt, khuyến nghị mọi người tự theo dõi thông báo và đặt chuông để tham gia.
Chiến lược trên chuỗi 1: Pendle Cap LP (APY cao nhất 123% + Điểm tích lũy)
Vào ngày 19 tháng 1, dự án stablecoin Cap đã chính thức thông báo về kế hoạch 1CO và Stabledrop. Stabledrop, là việc Cap sẽ airdrop dưới dạng stablecoin cUSD cho những người dùng tham gia hoạt động tích điểm mùa đầu tiên Frontier.
Đồng thời, Cap cũng thông báo chương trình Frontier sẽ kết thúc vào ngày 29 tháng 1, và ngay sau đó sẽ khởi động chương trình tích điểm mùa tiếp theo Homestead. Các hồ bơi thanh khoản liên quan đến chương trình Homestead hiện đã được triển khai trên Pendle, và có thể tiếp tục tích lũy phần thưởng điểm mùa đầu tiên (Caps) cho đến khi Frontier kết thúc.
Dưới sự kích thích của cơ chế airdrop stablecoin đổi mới, lợi nhuận từ các hồ bơi thanh khoản liên quan đến Homestead trên Pendle hiện rất hấp dẫn. Trong đó, APY cơ bản cho LP cUSD là 11.33%, có thể được khuếch đại lên 24.73% nếu staking đủ PENDLE, đồng thời có hiệu suất tích điểm nhân 20 lần; APY cơ bản cho LP stcUSD là 52.9%, có thể được khuếch đại lên 123% nếu staking đủ PENDLE (hồ bơi mới mở và quy mô nhỏ, dự kiến lợi suất sẽ giảm nhanh), đồng thời có hiệu suất tích điểm nhân 5 lần.
Chiến lược trên chuỗi 2: LP ONyc trên Exponent và RateX (APY cao nhất 30.89%)
Vào ngày 20 tháng 1, Onre, giao thức tái bảo hiểm trên chuỗi được đầu tư bởi Solana Ventures và Ethena Labs, đã gia hạn tính thanh khoản ONyc (stablecoin sinh lời của Onre) đáo hạn vào tháng 5 trên Exponent và RateX.
Hiện tại, dưới sự khuyến khích bổ sung từ Onre, APY thực tế khi làm LP ONyc trên Exponent lên tới 30.89% — tổng hạn mức hồ bơi là 3.5 triệu USD, dung lượng không lớn lắm, hiện chỉ mới gửi 25.76%, dự kiến APY tổng thể sau khi đầy sẽ pha loãng và giảm xuống khoảng 20% (hiện 14.44% lợi nhuận đến từ khuyến khích bổ sung, phần này bị ảnh hưởng pha loãng khá lớn). Ngoài lợi nhuận, LP còn có thể nhận được phần thưởng điểm Onre gấp 8 lần trước ngày 31 tháng 1, sau đó sẽ giảm xuống hệ số nhân thông thường là 5 lần.
Hồ bơi LP ONyc trên RateX mặc dù không có khuyến khích từ Onre, nhưng RateX tự bù đắp khuyến khích RTX, APY tổng thể vào khoảng 25%, phần điểm Onre tích lũy giống với Exponent, đồng thời có thể nhận điểm RetaX tích lũy gấp 8 lần.
Dự án tương đối thích hợp cho vốn nhỏ.
Chiến lược trên chuỗi 3: LP hyENA (4.86% APY + Thưởng điểm Ethena 70 lần)
hyENA, sàn giao dịch hợp đồng phi tập trung con cưng của Ethena, gần đây đã một lần nữa tăng hạn mức gửi LP, hiện hạn mức là 40 triệu USD, vẫn còn khoảng 8 triệu USD dung lượng trống.
Hiện tại, APY LP của hyENA vào khoảng 4.86%, lợi suất cơ bản không lý tưởng lắm, nhưng đồng thời có thể nhận điểm Ethena tích lũy gấp 70 lần (kênh tích điểm hiệu quả cao nhất hiện tại ngoài YT) và điểm Upshift tích lũy gấp 5 lần, có thể cân nhắc tham gia nếu kỳ vọng vào sự phát triển trong tương lai của Ethena.
