Trong khi các cuộc đàm phán về dự luật cấu trúc thị trường tiền điện tử có tên là Đạo luật CLARITY vẫn đang tiếp diễn tại Washington, các nhà thực thi pháp luật hàng đầu của New York hiện đang chuyển sự chú ý sang một dự luật đã trở thành luật.
Dẫn đầu bởi Tổng chưởng lý New York Letitia James, một nhóm các công tố viên cấp cao đang bày tỏ lo ngại về Đạo luật GENIUS, luật tiền điện tử lớn đầu tiên của Hoa Kỳ tập trung vào việc quản lý stablecoin.
Những Khoảng trống Quy định Bị Tố cáo Trong Luật Tiền điện tử
Theo một báo cáo từ CNN, James cùng bốn quận trưởng, bao gồm Quận trưởng Manhattan Alvin Bragg, đã cảnh báo các nhà lập pháp rằng Đạo luật GENIUS không bảo vệ đầy đủ các nạn nhân của tội phạm tài chính.
Trong một bức thư gửi tới Quốc hội, các công tố viên lập luận rằng luật này trao thứ mà họ mô tả là "dấu ấn hợp pháp" cho stablecoin, trong khi cho phép các công ty phát hành né tránh các nghĩa vụ quy định quan trọng cần thiết để chống lại tài trợ khủng bố, buôn bán ma túy, rửa tiền và đặc biệt là gian lận tiền điện tử.
Một mối quan tâm trung tâm của các công tố viên không phải là những gì Đạo luật GENIUS bao gồm, mà là những gì nó bỏ sót. Họ lập luận rằng luật không yêu cầu các nhà phát hành stablecoin hoàn trả tiền bị đánh cắp cho nạn nhân của gian lận. Sự thiếu sót này, theo họ, có nguy cơ khuyến khích hành vi gây hại.
Theo quan điểm của họ, việc thiếu một nghĩa vụ pháp lý rõ ràng có thể khiến các công ty stablecoin mạnh dạn giữ lại tài sản bị đánh cắp thay vì hợp tác đầy đủ với các nỗ lực thực thi pháp luật để bồi thường cho nạn nhân. Các công tố viên cảnh báo rằng khoảng trống này trên thực tế có thể cung cấp sự che chắn pháp lý cho các công ty lựa chọn giữ quyền kiểm soát đối với các khoản tiền bị đánh cắp.
Tether Bác bỏ Các Tố cáo
Lá thư chỉ ra hai nhà phát hành stablecoin lớn nhất, Tether (USDT) và Circle (USDC), tuyên bố cả hai đều đã cản trở các nỗ lực tịch thu và hoàn trả các khoản tiền bất hợp pháp<span style="font-weight: 400;", trong khi tiếp tục kiếm lời từ các hoạt động mà theo các công tố viên là vẫn còn phổ biến trên thị trường stablecoin.
Các công tố viên cáo buộc rằng công ty đã sử dụng quyền lực này một cách không nhất quán và chủ yếu phối hợp với cơ quan thực thi pháp luật liên bang, thay vì để ứng phó với các hành động của tiểu bang hoặc địa phương.
Kết quả là, họ lập luận, nhiều nạn nhân có rất ít cơ hội để thu hồi lại tiền bị đánh cắp một khi tài sản đã được chuyển đổi thành USDT. Lá thư nêu rõ rằng các khoản tiền được chuyển vào USDT thường không bao giờ bị đóng băng, tịch thu hoặc hoàn trả, và rằng Tether hiện quyết định trên cơ sở từng trường hợp có hỗ trợ các nỗ lực thu hồi hay không.
Tether đã phản hồi CNN bằng cách kiên quyết bác bỏ ý kiến cho rằng họ dung túng cho các hoạt động bất hợp pháp. Công ty cho biết họ cực kỳ nghiêm túc xem xét vấn đề gian lận, tổn hại người tiêu dùng và sử dụng sai mục đích USDT, và duy trì chính sách không khoan nhượng đối với hành vi phạm tội.
Circle Đối mặt với Sự Giám sát Gay gắt Hơn
Sự chỉ trích của các công tố viên đối với Circle, nhà phát hành stablecoin lớn thứ hai, thậm chí còn gay gắt hơn. Circle là công ty đại chúng và có trụ sở tại New York, và lá thư thừa nhận rằng công ty tự thể hiện mình như một đối tác trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính.
Tuy nhiên, các công tố viên lập luận rằng các chính sách của Circle "tệ hơn đáng kể so với Tether" khi nói đến việc giúp nạn nhân thu hồi các khoản tiền bị đánh cắp.
Họ cáo buộc rằng ngay cả khi Circle đồng ý đóng băng tài sản liên quan đến gian lận, công ty thường giữ quyền kiểm soát những khoản tiền đó thay vì trả lại cho nạn nhân hoặc cơ quan thực thi pháp luật.
Bằng cách nắm giữ các khoản dự trữ cơ bản, các công tố viên cho biết, Circle tiếp tục kiếm được lãi, tạo ra một động cơ tài chính "rõ ràng như pha lê" để trì hoãn hoặc từ chối hoàn trả tiền.
Circle đã phản bác lại những tuyên bố này trong một tuyên bố gửi CNN. Dante Disparte, giám đốc chiến lược của công ty, cho biết Circle luôn ưu tiên tính toàn vẹn tài chính và thúc đẩy các tiêu chuẩn quy định mạnh mẽ tại Hoa Kỳ và toàn cầu.
Ông lập luận rằng luật tiền điện tử yêu cầu rõ ràng các nhà phát hành stablecoin tuân theo các quy tắc áp dụng để chống lại hoạt động bất hợp pháp đồng thời tăng cường bảo vệ người tiêu dùng.
Hình ảnh nổi bật từ OpenArt, biểu đồ từ TradingView.com
