Việc mua $USDT ngày càng thu hút sự chú ý của các ngân hàng Nga đang phục vụ hoạt động kinh tế đối ngoại: trong những ngày gần đây, một số tổ chức tín dụng đã gửi yêu cầu tới các khách hàng doanh nghiệp đề nghị họ tiết lộ chi tiết các giao dịch với tiền mã hóa.
Ngân hàng yêu cầu cụ thể những gì
Theo dữ liệu từ những người tham gia thị trường ngân hàng và thị trường sàn giao dịch tiền mã hóa, các công ty nhận được không chỉ những câu hỏi tiêu chuẩn trong khuôn khổ Luật 115-FZ. Các ngân hàng cũng yêu cầu giải thích ý nghĩa kinh tế của việc mua $USDT và xác nhận tư cách của đối tác đã chuyển tiền mã hóa.
Từ khách hàng, họ muốn thấy xác nhận rằng đối tác như vậy được đưa vào sổ đăng ký các nhà điều hành trao đổi tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương Nga. Tuy nhiên, ở đây phát sinh vấn đề cốt yếu: chính sổ đăng ký này hiện vẫn chưa có. Ngân hàng Trung ương Nga mới chỉ đang chuẩn bị cơ sở pháp lý phụ để điều chỉnh mới.
Tại Sovcombank, họ xác nhận rằng với một số khách hàng, thông tin như vậy thực sự được làm rõ thêm. Đây không phải là việc từ chối tự động hàng loạt, mà là việc kiểm tra các giao dịch có tính đến thông tin mà ngân hàng có được.
Tại sao các yêu cầu xuất hiện trước khi sổ đăng ký được khởi động
Luật sư White Stone Elizaveta Lobuteva coi những yêu cầu như vậy là một bước đi trước quy định. Theo đánh giá của bà, không nên coi đó là nghĩa vụ bắt buộc đã có hiệu lực cho tất cả những người tham gia hoạt động kinh tế đối ngoại. Đây nhiều hơn là sự kết hợp giữa việc kiểm soát thông thường theo Luật 115-FZ và việc các ngân hàng chuẩn bị cho các quy tắc mới.
Tác giả kênh Telegram 'Chính là Luật 115-FZ' Sergey Yudakov liên hệ việc tăng cường kiểm tra với kỳ vọng của ngành ngân hàng. Các ngân hàng hiểu rằng một phần các sàn giao dịch hiện tại có thể không nhận được giấy phép và chuyển sang hoạt động trong vùng xám, ngụy trang việc bán tiền mã hóa dưới các dịch vụ khác.
Theo lời Sergey Yudakov, các tổ chức tín dụng phấn đấu sớm đưa cơ sở khách hàng vào trật tự và giảm thiểu rủi ro trước khi các yêu cầu mới bắt đầu được áp dụng đầy đủ.
Giao dịch tiền mã hóa vẫn là vùng rủi ro cao
Giám đốc điều hành Cơ quan tư vấn Parallax, thành viên Hội đồng chuyên gia về điều chỉnh pháp lý tiền mã hóa của Duma Quốc gia Mikhail Uspensky kỳ vọng rằng gần đến ngày 1 tháng 9, số lượng yêu cầu tương tự như vậy sẽ tăng lên.
Đối tác của công ty luật 'ANP Zenith' Ramis Abyanov nhắc nhở: cách tiếp cận dựa trên rủi ro theo Luật 115-FZ vẫn tiếp tục có hiệu lực, và các ngân hàng xếp các giao dịch với tiền mã hóa vào mức độ rủi ro cao của khách hàng. Điều này cũng liên quan đến các khoản thanh toán liên quan đến Tether, vì công cụ như vậy thường gắn với đô la Mỹ và thường được sử dụng trong các thanh toán kinh tế đối ngoại.
Đối với ngân hàng, toàn bộ chuỗi là quan trọng: ai là đối tác, giao dịch ngân hàng được thực hiện như thế nào, công ty trả tiền vì cái gì và phản ánh tài sản nhận được trong kế toán ra sao. Ngay cả khi giao dịch không giống như một giao dịch mua thông thường qua thẻ tín dụng, vẫn có thể nảy sinh câu hỏi về nó do chính bản chất của các tính toán bằng tiền mã hóa.
Các công ty nên phản ứng thế nào với các yêu cầu
Các luật sư không khuyên các công ty bỏ qua những thư như vậy. Ramis Abyanov cảnh báo, sự im lặng hoặc trả lời qua loa có thể nhanh chóng dẫn đến việc bị hạn chế dịch vụ.
'Bỏ qua hoặc trả lời qua loa – đó là con đường nhanh nhất dẫn đến việc hạn chế dịch vụ', — Ramis Abyanov cảnh báo.
Giám đốc tuân thủ của Sovcombank Marina Burdonova làm rõ rằng cho đến khi luật có hiệu lực, việc có đối tác trong sổ đăng ký không phải là điều kiện bắt buộc. Chỉ vì lý do này, ngân hàng không thể từ chối thực hiện giao dịch. Quyết định được đưa ra dựa trên tổng thể tất cả thông tin mà tổ chức tín dụng có.
$USDT là gì và tại sao lại mua nó
$USDT, hay Tether, là một tài sản mã hóa thường được gắn với đô la Mỹ. Người ta mua nó để giảm ảnh hưởng của những biến động mạnh của thị trường, nhanh chóng chuyển tiền giữa các nền tảng và sử dụng trong giao dịch tiền mã hóa. Đối với các tính toán kinh tế đối ngoại, công cụ như vậy cũng hấp dẫn, nhưng chính vì điều này mà các ngân hàng ngày càng chú ý hơn đến nguồn gốc tiền, đối tác và ý nghĩa kinh tế của giao dịch.
Có thể mua $USDT như thế nào
Các cách mua $USDT chính là các sàn giao dịch tập trung, sàn giao dịch tiền mã hóa, giao dịch P2P, bot, ví và các dịch vụ như MetaMask. Các sàn giao dịch thường thuận tiện cho việc giao dịch và lưu trữ trên một nền tảng, nhưng yêu cầu phải tính đến các quy tắc của chính nền tảng đó. Các sàn giao dịch thường được sử dụng cho việc mua một lần, P2P — cho giao dịch trực tiếp với người dùng khác, còn bot và ví thì phù hợp với những người coi trọng việc truy cập nhanh vào mua hàng bên trong dịch vụ quen thuộc.
Tại Nga, $USDT lấy rúp thường được mua qua các sàn giao dịch tiền mã hóa, nền tảng P2P, bot và ví, nếu dịch vụ đã chọn hỗ trợ hoạt động như vậy. Ở nước ngoài, logic cũng tương tự: việc mua thường diễn ra qua các sàn giao dịch, P2P, ví hoặc dịch vụ trao đổi, và các phương thức thanh toán có sẵn phụ thuộc vào quốc gia, quy tắc của nền tảng và yêu cầu kiểm tra khách hàng.
Có thể thanh toán mua $USDT bằng thẻ, chuyển khoản ngân hàng, và trong một số dịch vụ — qua Apple Pay hoặc Google Pay. Mỗi lựa chọn đều có hạn chế riêng: ngân hàng có thể yêu cầu giải trình về giao dịch, nền tảng có thể yêu cầu kiểm tra người dùng, và các phương thức thanh toán riêng biệt có thể không khả dụng ở một quốc gia hoặc dịch vụ cụ thể.
Tính hợp pháp, phí và an toàn khi mua $USDT
Đối với các công ty Nga, rủi ro chính hiện nay không liên quan đến bản thân việc mua $USDT, mà liên quan đến kiểm soát ngân hàng theo Luật 115-FZ, tư cách của đối tác và việc lý giải tài liệu cho giao dịch. Cho đến khi các quy tắc mới có hiệu lực, việc có đối tác trong sổ đăng ký các nhà điều hành trao đổi tiền kỹ thuật số không phải là điều kiện bắt buộc, nhưng các ngân hàng vẫn đánh giá toàn bộ chuỗi giao dịch và có thể yêu cầu giải trình.
Khi mua $USDT, quan trọng là chọn trước mạng lưới chuyển tiền. Trong các lựa chọn phổ biến có — ERC-20, TRC-20 và BEP-20. ERC-20 thường được chọn do hỗ trợ rộng rãi, TRC-20 và BEP-20 — khi quan trọng là phí thấp hơn và chuyển tiền nhanh. Trước khi gửi, cần kiểm tra rằng mạng lưới trùng khớp giữa người gửi và người nhận: lỗi về mạng lưới có thể dẫn đến mất tiền.
Để giảm thiểu rủi ro lừa đảo, nên sử dụng các nền tảng đã được kiểm chứng, cẩn thận so sánh địa chỉ ví, mạng lưới và số tiền, không chuyển tiền cho các trung gian không quen biết mà không có điều kiện giao dịch rõ ràng và lưu giữ xác nhận giao dịch. Sau khi mua $USDT có thể lưu trữ trên sàn giao dịch, trong ví nóng hoặc trên ví lạnh. Đối với số tiền lớn, an toàn hơn là phân tách việc lưu trữ và không giữ tất cả tiền trên một nền tảng.
end-content
