Bitwise, một công ty đầu tư crypto nổi tiếng, chính thức bước vào thị trường DeFi bằng cách ra mắt kho lưu trữ on-chain đầu tiên, và sản phẩm đã được triển khai vào ngày 26 tháng 1. Sản phẩm hoạt động trên giao thức Morpho, cho phép người dùng kiếm lợi suất trực tiếp trên blockchain. Kho lưu trữ này là non-custodial (không giữ tài sản), và Bitwise đóng vai trò là người quản lý chiến lược, quyết định cách phân bổ vốn, mọi thứ đều diễn ra hoàn toàn on-chain.
Quy Trình Hoạt Động Của Kho Lưu Trữ
Kho lưu trữ hiện sử dụng USDC, và các nhà đầu tư được yêu cầu gửi USDC vào Kho lưu trữ, số vốn này sau đó được cho người vay thông qua Morpho, và người vay phải cung cấp tài sản thế chấp nhiều hơn số tiền họ vay. Kho lưu trữ hiện nhắm đến mức lợi nhuận khoảng 6% mỗi năm, tùy thuộc vào điều kiện thị trường.
Bitwise tuyên bố rằng kho lưu trữ chủ yếu được thiết kế để tập trung vào kiểm soát rủi ro. Jonathan Man, người đứng đầu nhóm đầu tư đa chiến lược của Bitwise, đang phụ trách giám sát rủi ro và quyết định chiến lược. Các tính năng chính của kho lưu trữ bao gồm chỉ cho vay được thế chấp quá mức, không sử dụng đòn bẩy hoặc giao dịch đầu cơ, và tất cả các vị thế đều có thể nhìn thấy đầy đủ on-chain.
Việc ra mắt này cho thấy một sự thay đổi lớn trong cách các nhà quản lý tài sản lớn nhìn nhận DeFi. Đối với Bitwise, nó mang lại cho nhà đầu tư một vị thế minh bạch và định vị Bitwise sớm trong các công cụ DeFi cấp tổ chức. Công ty mô tả kho lưu trữ này là một bước đi đầu tiên trong một kế hoạch rộng lớn hơn để xây dựng nhiều chiến lược đầu tư on-chain hơn trong tương lai.
Tại Sao Bitwise Chọn Morpho
Morpho cho phép các công ty chuyên nghiệp thiết kế các hợp đồng cho vay tùy chỉnh và sử dụng các hợp đồng thông minh tiêu chuẩn hóa. Điều này cho phép các công ty như Bitwise quản lý các sản phẩm DeFi trong khi vẫn ở trên chain. Bitwise cho biết họ coi các kho lưu trữ dựa trên Morpho là một phần quan trọng trong tương lai của tài chính on-chain.
Bitwise nói rằng đây là bước đầu tiên, và chưa có lịch sử hiệu suất nào được công bố. Công ty tuyên bố rằng kho lưu trữ này là một phần của kế hoạch dài hạn để đi sâu hơn vào tài chính phi tập trung, và nhiều chiến lược on-chain hơn có thể xuất hiện sau này.
Tin Tức Crypto Nổi Bật:
Hyperliquid (HYPE) Bùng Nổ Với Mức Tăng 22%: Liệu Phe Giá Lên Có Thể Đuổi Theo Mốc $30 Khi Biến Động Len Lỏi?
