Що таке Aave Ethereum USDT (AETHUSDT)?

I. Вступ до проекту

1. Що таке Aave Ethereum USDT?

AETHUSDT — це дериватив активу USDT, створений протоколом Aave на основній мережі Ethereum. Він слугує як квитанція aToken для користувачів, які постачають Tether (USDT) на ринок кредитування Aave. Цей актив автоматично накопичує відсотки, представляє як початковий депозит, так і зароблені відсотки, і може використовуватися як забезпечення, для участі в ліквідності майнінгу та інтегруватися в різні DeFi протоколи.

Ключова перевага AETHUSDT полягає в його здатності генерувати безперервні відсотки по кредиту для користувачів без необхідності викупу, зберігаючи при цьому гнучкість їх активів на блокчейні.

2. Як працює Aave Ethereum USDT?

Механізм випуску: Коли користувачі вносять USDT на ринок Aave Ethereum, вони отримують рівну кількість AETHUSDT (співвідношення 1:1), що представляє їх внесений капітал.

Накопичення відсотків: aTokens використовують метод накопичення на основі індексу для збільшення балансу гаманця власників. Відсотки розраховуються на основі кожної секунди і автоматично відображаються в балансі, при цьому конкретна ставка визначається динамікою ринку (модель плаваючої ставки позики).

Випадки використання: AETHUSDT може бути інтегровано в протоколи для повторного стейкінгу, управлінського стейкінгу, DeFi деривативів, агрегаторів доходу, а також сприяє рішенням з ліквідності між ланцюгами.

Механізм викупу: Власники можуть викупити AETHUSDT назад в оригінальний USDT за співвідношенням 1:1 + відсотки в будь-який час, за умови, що протокол Aave підтримує достатню ліквідність.

3. Хто заснував Aave Ethereum USDT?

Засновник: Стани Кулечов, фінський серійний підприємець з юридичною освітою. Він офіційно запустив Aave у 2020 році, спираючись на свій попередній проект ETHLend.

Команда: Базуючись у Лондоні, команда Aave складається з понад 30 повноцінних основних членів з експертизою в галузі смарт-контрактів, безпеки протоколів, економічного моделювання та користувацького досвіду.

Фінансування: З моменту свого заснування Aave успішно завершив кілька раундів фінансування, зокрема:

Раунд Seed 2020 року, з інвестиціями від Three Arrows Capital, Framework Ventures та ParaFi Capital.

Стратегічний раунд 2021 року, отримавши підтримку від таких організацій, як Blockchain.com Ventures та Standard Crypto.

Фонди команди: Члени команди в основному походять з відомих традиційних та технологічних компаній, зосереджених на криптовалютах, таких як ConsenSys, Google, Barclays та Goldman Sachs.

4. Токеноміка AETHUSDT

AETHUSDT, дериватив, що представляє депозити USDT на Aave, не є новоствореним або окремим токеном. Його економічна модель включає такі особливості:

Динаміка постачання: Постачання змінюється динамічно, відображаючи загальну кількість USDT, внесену в протокол Aave. Користувачі випускають AETHUSDT за співвідношенням 1:1 при внесенні USDT.

Структура процентних ставок:

Процентні ставки за депозитами є змінними, під впливом попиту на позики.

Відсотки, сплачені позичальниками, розподіляються пропорційно тим, хто володіє AETHUSDT.

Корисність та ліквідність:

AETHUSDT може використовуватися як забезпечення DeFi, беручи участь у протоколах, таких як Curve, Balancer, Radiant та LayerZero.

Деякі інтегровані платформи дозволяють користувачам повторно ставити або ставити управлінські токени з AETHUSDT.

Актуальні дані (оцінка на кінець 2024 року):

Загальна кількість внесених USDT становить приблизно 410 мільйонів доларів.

Ставка позики коливається в межах 7–11%, коригуючись відповідно до живих умов ринку.

Частка AETHUSDT на ринку становить близько 5–8% основного ринку USDT DeFi.

5. Хронологія ключових етапів

Q2 2020: Aave v1 офіційно запустився на основній мережі Ethereum.

Q1 2021: aTokens (включаючи AETHUSDT) були представлені з v2, що дозволило оптимізувати процентні ставки та E-Mode.

Q3 2022: AETHUSDT був інтегрований у великі ліквідні пулі та агрегатори доходу.

Q1 2023: Запущено Aave v3, що включає покращену функціональність між ланцюгами та ізольований режим ризику.

Q2 2024: AETHUSDT почав використовуватися як забезпечення стейблкоїнів у модулях EigenLayer та розширив свою присутність у екосистемі повторного стейкінгу DEX.

Q4 2024: Додано підтримку для розгортання ліквідності між ланцюгами з використанням протоколів міжланцюгового мосту, таких як LayerZero та Axelar.

II. Інформація про токен

Назва токена: Aave Ethereum USDT (AETHUSDT)

III. Пов’язані посилання