18 августа правительство Великобритании объявило, что неделей ранее лондонский суд ликвидировал компанию Key Coin Assets Ltd. Расследование, проведенное Службой по делам несостоятельности (Insolvency Service) — государственным органом Великобритании, занимающимся расследованием корпоративных правонарушений и дел о несостоятельности, — не выявило никаких доказательств того, что компания осуществляла какую-либо криптовалютную торговлю, о которой она заявляла в своей рекламе.
Девять человек, обратившихся с жалобами в Action Fraud — национальный центр Великобритании по приёму сообщений о мошенничестве и киберпреступлениях, — в совокупности заплатили компании более 300 000 фунтов стерлингов.
Незаконные инвестиционные схемы по-прежнему представляют реальную угрозу для британских вкладчиков, поскольку до введения в Великобритании полноценного режима регулирования криптовалют остаётся ещё более года. Компания заявляла инвесторам, что может гарантировать доходность от 40% до 100%, а в одной из онлайн-рекламных кампаний утверждалось: «0 комиссий, 0 рисков».
Главный следователь Службы по делам несостоятельности Марк Джордж заявил:
«Key Coin Assets Ltd обещала гарантированную доходность, но ничего не выполнила. Их поведение имело все признаки схемы по типу Понци».
Служба по делам несостоятельности отметила, что средства от новых инвесторов, по всей видимости, шли на выплаты предыдущим инвесторам, а не на какие-либо инвестиции.
Средства переводились на личный счет директора
Банковские выписки, изученные следователями, показали, что средства клиентов часто перечислялись на личный счет директора компании в течение нескольких часов или в тот же день, когда они поступали. Затем деньги становились трудно отслеживаемыми, а бухгалтерская отчетность, запрошенная Службой по делам несостоятельности, не была предоставлена в ходе расследования.
Компания неоднократно меняла свой официальный адрес, в одном из случаев указав квартиру, жильцы которой никогда не слышали о данной фирме. В документах, поданных в Регистрационную палату, указывалась сумма активов в размере 42 миллионов фунтов стерлингов — цифра, которая, по мнению следователей, значительно превышала уровень, соответствующий фактической банковской деятельности компании.
В интернете появлялись поддельные отзывы клиентов без разрешения людей, чьи имена в них упоминались. Кроме того, инвесторам давали указание избегать таких терминов, как «криптовалюта» и «инвестиции», в описании платежей в банке.
Согласно правительственной «Стратегии по борьбе с мошенничеством на 2026–2029 годы», мошенничество в отношении физических лиц и предприятий обошлось экономике Великобритании в 14,4 миллиарда фунтов стерлингов в 2023–2024 годах и является самым распространенным видом преступлений в стране. В рамках этой стратегии на борьбу с мошенничеством в период с 2026 по 2029 год выделено более 250 млн фунтов стерлингов.
FCA ранее уже выносила предупреждение в отношении компании
Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) внесло Key Coin Assets в свой список неавторизованных компаний 12 сентября 2024 года, почти за два года до вынесения судебного постановления. В предупреждении FCA в отношении Key Coin Assets указывается, что компания не была авторизована и могла нацеливаться на британских потребителей.
Любой, кто имеет дело с нелицензированной компанией, не находится под защитой Службы финансового омбудсмена, которая рассматривает жалобы на финансовые компании, или Системы компенсаций финансовых услуг, которая может выплачивать компенсацию клиентам в случае банкротства лицензированной компании.
Регулятор также усилил меры по обеспечению соблюдения законодательства в других сферах сектора, в том числе проведя рейды на восемь объектов, связанных с подозреваемой незаконной торговлей криптовалютой по принципу «peer-to-peer». Эта апрельская операция стала первой скоординированной мерой такого рода и привела к направлению предписаний о прекращении деятельности, поскольку власти расследовали потенциальную незаконную деятельность.
Что инвесторам следует проверить перед оплатой
Служба по делам несостоятельности и FCA настоятельно рекомендуют всем, кто рассматривает возможность инвестирования в криптовалюту, проверить компанию с помощью инструмента «Firm Checker» на сайте FCA и в списке нелицензированных компаний. Гарантированная высокая доходность, просьба не указывать обычные платежные референции при переводе средств и давление с целью привлечения других инвесторов — вот предупреждающие признаки, на которые указывают оба органа.
Распространенным предупреждающим признаком криптовалютного мошенничества является реклама необычно высокой доходности при практически полном отсутствии видимого риска. Следователи обнаружили именно такую комбинацию в материалах, которые компания Key Coin Assets предоставляла своим клиентам.
Более широкие правила в сфере криптовалют в Великобритании вступают в силу в 2027 году
Криптовалютные компании, осуществляющие регулируемую деятельность с криптоактивами в Великобритании, будут подчиняться FCA так же, как это уже делают банки и брокеры, в соответствии с Положением 2026 года к Закону о финансовых услугах и рынках 2000 года (криптоактивы). Согласно программной записке Министерства финансов Великобритании о регулировании криптоактивов, окончательная редакция правил была утверждена в феврале 2026 года.
Окончательная нормативная база охватывает такие организации, как биржи, депозитарии, провайдеры стейкинга и кредиторы; дата вступления в силу — 25 октября 2027 года — указана в окончательном своде правил Великобритании по криптоактивам. Компании смогут начать подавать заявки на получение разрешения с 30 сентября 2026 года, что создаст переходный период до вступления в силу более общих правил.
Кроме того, в июле британские законодатели инициировали расследование по вопросу доступа криптовалютных компаний к банковским услугам, задавая вопрос о том, не лишают ли банки легальные криптовалютные компании доступа к своим услугам. Межпартийная парламентская группа по криптовалютам и цифровым активам направила 11 августа письмо руководителям крупнейших банков и собирает доказательства до 31 августа.
Официальный администратор — государственный чиновник, занимающийся делами компаний, ликвидируемых по решению суда, — был назначен ликвидатором Key Coin Assets в соответствии с постановлением Высокого суда.
end-content
