Финансовые органы Казахстана прекратили деятельность 130 нелицензированных криптовалютных платформ и конфисковали цифровые активы на сумму 16,7 млн долларов в ходе общенациональной кампании по борьбе с отмыванием денег.
Кайрат Бижанов, заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу страны, рассказал о результатах правоприменительной практики на правительственном брифинге, отметив, что внутреннее законодательство ограничивает торговлю криптовалютой платформами, имеющими лицензии Управления финансовых услуг Астаны и поддерживающими интеграцию с традиционной банковской системой, согласно сообщению The Times of Central Asia.
Финансовые мониторинговые организации также выявили 81 тайную сеть, специализирующуюся на конвертации криптовалюты в наличные, совокупный объём транзакций которых превысил 43 миллиона долларов.
Бижанов указал на сохраняющиеся уязвимости в финансовой системе, основанной на наличных деньгах. По его словам, преступники используют банковские карты, зарегистрированные на подставных лиц, для осуществления не отслеживаемых переводов средств между анонимными сторонами.
За отчётный период обналичивание средств в банкоматах по всей стране достигло 24,1 миллиарда долларов, что на 1,8 миллиарда долларов больше, чем в предыдущем году. При этом банкоматы остаются критически слабым звеном в системе.
Власти отреагировали введением строгих механизмов контроля: на платёжные карты было зачислено более 913 долларов, что привело к обязательной проверке личности с помощью государственных баз данных и мобильной аутентификации.
Согласно отчёту, финансовые учреждения должны хранить записи с камер наблюдения в банкоматах в течение шести месяцев, пока регулирующие органы готовятся ввести обязательную биометрическую аутентификацию, распознавание лиц и сканирование отпечатков пальцев для всех операций с наличными.
На вопрос о том, могут ли такие меры послужить образцом для развивающихся экономик или представляют собой чрезмерный финансовый надзор, консультант по киберпреступности Дэвид Сехён Бэк ответил, что расшифровка эта инициатива представляет собой «один из самых смелых экспериментов по привязке физической личности к финансовой прозрачности».
«На бумаге это предотвращает выдачу себя за другое лицо и позволяет оценить соблюдение требований», — сказал он, предупредив, что без надлежащего контроля такие системы могут «превратиться в инструменты слежки».
Бэк подчеркнул, что страны, внедряющие аналогичные системы, «должны тщательно взвешивать соразмерность, чтобы цели борьбы с преступностью не ущемляли права граждан на неприкосновенность частной жизни и не создавали постоянные биометрические базы данных, уязвимые для неправомерного использования».
«В умелых руках биометрия может укрепить цифровое доверие, а в неумелых — привести к полной финансовой прозрачности», — пояснил он.
