Original | Odaily Planet Daily(@OdailyChina)
Penulis|Azuma(@azuma_eth)
Rubrik ini bertujuan untuk mencakup strategi pendapatan berisiko rendah di pasar saat ini yang berfokus pada stablecoin (dan turunannya) (Catatan Odaily: Risiko kode tidak dapat dihilangkan sepenuhnya), untuk membantu pengguna yang berharap memperbesar tingkat modal secara bertahap melalui investasi berbasis USD menemukan peluang penghasilan bunga yang ideal.
- Catatan Odaily: Catatan sebelumnya dapat dilihat di 《Investasi Malas Dimulai Kembali|Ethereal Dapat Poin Sekaligus Nikmati APR 27%; Huma Buka Kolam Ajaib 28% per Tahun (6 Januari)》.
Investasi di Exchange
Konten edisi sebelumnya menyebutkan aktivitas deposit USD1 di Binance dan aktivitas penghasilan bunga memegang USDG di OKX Pay. Kini, yang pertama akan segera berakhir, sedangkan yang kedua memiliki kapasitas relatif terbatas (dibatasi 10.000 USDG).
Bagi teman-teman yang masih berharap berinvestasi langsung di dalam exchange, dapat mempertimbangkan aktivitas赚币 (earn)链上 (on-chain) Bitget yang bekerja sama dengan Arbitrum Morpho. Dengan subsidi platform, APY活期 (fleksibel) untuk USDC dan USDT dapat mencapai 9.2%. Keuntungan aktivitas ini adalah kapasitas besar (hingga $400.000 per akun per koin, dan dapat disetor/ditarik kapan saja), kerugiannya adalah ada tambahan lapisan risiko keamanan protokol on-chain. Semuanya dapat berpartisipasi sesuai dengan kecenderungan risiko masing-masing.
Peluang investasi populer lainnya adalah berbagai aktivitas存款 (deposit) dompet Binance, seperti Unitas kemarin (APY real-time 37.04%), tetapi jenis ini umumnya memiliki batasan限额 (kuota), dan perebutan kuota cukup ketat. Disarankan untuk memantau pengumuman sendiri dan mengatur alarm untuk berpartisipasi.
Strategi On-Chain Satu: Pendle Cap LP (Hingga 123% APY + Poin)
Pada 19 Januari, proyek stablecoin Cap mengumumkan rencana 1CO dan Stabledrop. Yang dimaksud Stabledrop adalah Cap akan melakukan airdrop dalam bentuk stablecoin cUSD kepada pengguna yang berpartisipasi dalam aktivitas poin musim pertama, Frontier.
Bersamaan dengan itu, Cap juga mengumumkan bahwa rencana Frontier akan berakhir pada 29 Januari, dan selanjutnya akan meluncurkan rencana poin musim berikutnya, Homestead. Kolam likuiditas terkait rencana Homestead kini telah diterapkan di Pendle, dan hadiah poin musim pertama (Caps) dapat terus terkumpul sebelum Frontier berakhir.
Dengan stimulasi mekanisme inovatif airdrop stablecoin, pendapatan kolam likuiditas terkait Homestead di Pendle saat ini sangat menjanjikan. Di antaranya, APY dasar untuk cUSD LP adalah 11.33%, dapat ditingkatkan menjadi 24.73% dengan stake PENDLE penuh, sekaligus memiliki efisiensi poin 20x; APY dasar untuk stcUSD LP adalah 52.9%, dapat ditingkatkan menjadi 123% dengan stake PENDLE penuh (kolam baru dibuka dan skalanya kecil, diperkirakan yield akan menurun dengan cepat), sekaligus memiliki efisiensi poin 5x.
Strategi On-Chain Dua: ONyc LP di Exponent dan RateX (Hingga APY 30.89%)
Pada 20 Januari, protokol再保险 (re-asuransi) on-chain Onre, yang diinvestasikan oleh Solana Ventures dan Ethena Labs, memperbarui likuiditas ONyc (stablecoin berbasis pendapatan Onre) yang jatuh tempo pada Mei di Exponent dan RateX.
Saat ini, dengan insentif tambahan dari Onre, menjadi LP untuk ONyc di Exponent memiliki APY real-time setinggi 30.89% — total kuota kolam adalah $3.5 juta, kapasitasnya tidak terlalu besar, saat ini hanya terisi 25.76%, diperkirakan APY整体 (keseluruhan) akan terdilusi dan turun menjadi sekitar 20% setelah penuh (saat ini 14.44% pendapatan berasal dari insentif tambahan, dampak pengenceran bagian ini cukup besar). Selain pendapatan, LP juga dapat mendapatkan hadiah poin Onre 8x hingga 31 Januari, setelah itu akan turun ke tingkat normal 5x.
Kolam LP ONyc di RateX, meskipun tidak memiliki insentif dari Onre, tetapi RateX sendiri mensubsidi insentif RTX, APY keseluruhan sekitar 25%, dalam hal poin Onre sama dengan Exponent, tetapi sekaligus dapat mendapatkan poin RetaX 8x.
Proyek relatif niche, lebih disarankan untuk partisipasi dengan modal kecil.
Strategi On-Chain Tiga: hyENA LP (4.86% APY + 70x Bonus Poin Ethena)
Anak perusahaan Ethena, exchange合约 (kontrak) terdesentralisasi hyENA, baru-baru ini kembali meningkatkan batas deposit LP, kuota saat ini adalah $40 juta, dan masih tersisa ruang sekitar $8 juta.
Saat ini, APY LP hyENA sekitar 4.86%, yield dasar tidak terlalu ideal, tetapi sekaligus dapat mendapatkan poin Ethena 70x (saluran perolehan poin paling efisien saat ini selain YT) serta poin Upshift 5x. Dapat dipertimbangkan untuk berpartisipasi jika memiliki ekspektasi baik terhadap perkembangan Ethena di masa depan.
