Paxful, yang pernah menjadi salah satu pasar Bitcoin peer-to-peer (P2P) terbesar, setuju untuk membayar denda pidana sebesar $4 juta setelah mengaku bersalah atas beberapa pelanggaran federal, demikian diumumkan Departemen Kehakiman AS (DOJ) pada hari Rabu.
Tuduhan tersebut termasuk konspirasi untuk mempromosikan prostitusi ilegal, mengoperasikan bisnis pengiriman uang tanpa izin, melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank, dan dengan sengaja mengirimkan dana yang berasal dari aktivitas kriminal.
Kegagalan Kepatuhan Paxful
Jaksa mengatakan perusahaan tersebut mengetahui bahwa beberapa pelanggan menggunakan platform untuk memindahkan hasil dari aktivitas kriminal, termasuk skema penipuan dan prostitusi ilegal.
Salah satu contoh paling signifikan yang dikutip adalah hubungan Paxful dengan Backpage, sebuah situs iklan baris online yang sekarang sudah tutup, yang pemiliknya mengaku dalam proses pidana bahwa situs tersebut mendapat keuntungan dari prostitusi ilegal, termasuk iklan yang melibatkan anak di bawah umur.
Departemen Kehakiman menyatakan bahwa antara Desember 2015 dan Desember 2022, kolaborasi Paxful dengan Backpage dan situs tiruan terkait mengakibatkan hampir $17 juta Bitcoin dikirim dari dompet Paxful ke platform tersebut.
Perjanjian pengakuan kesalahan menguraikan pola kegagalan kepatuhan yang lebih luas. Dari Juli 2015 hingga Juni 2019, Paxful dan pendirinya memasarkan bursa sebagai tidak memerlukan verifikasi know-your-customer (KYC). Pelanggan diizinkan membuka akun dan melakukan transaksi tanpa pemeriksaan identitas yang memadai.
Perusahaan juga memberikan kepada pihak ketiga kebijakan anti-pencucian uang yang menurut jaksa tidak benar-benar diterapkan atau ditegakkan. Selain itu, Paxful gagal mengajukan laporan aktivitas mencurigakan meskipun mengetahui adanya tindakan ilegal di platform.
Akibatnya, pihak berwenang menyimpulkan bahwa bursa tersebut menjadi kendaraan untuk berbagai aktivitas kriminal, termasuk prostitusi, penipuan, scam percintaan, skema pemerasan, peretasan yang dikaitkan dengan aktor negara jahat, dan bahkan distribusi materi pelecehan seksual anak.
Kerja Sama Mendapat Hukuman yang Dikurangi
Dalam menentukan resolusi, Departemen Kehakiman mempertimbangkan keseriusan pelanggaran, yang melibatkan pemrosesan jutaan dolar transaksi ilegal.
Meskipun Paxful tidak secara sukarela mengungkapkan kesalahan tersebut tepat waktu, perusahaan mendapat kredit karena bekerja sama dengan penyelidik, yang termasuk mengumpulkan dan menghasilkan dokumentasi ekstensif, memberikan pembaruan dari penyelidikan internalnya, dan melakukan langkah-langkah perbaikan yang signifikan.
Berdasarkan perjanjian pengakuan kesalahan, Paxful mengakui bahwa denda pidana yang sesuai menurut undang-undang adalah $112,5 juta. Namun, setelah melakukan analisis keuangan independen, Departemen Kehakiman menentukan bahwa perusahaan tidak mampu membayar jumlah tersebut. Akibatnya, denda dikurangi menjadi $4 juta.
Kasus ini juga menjerat pimpinan perusahaan. Pada 8 Juli 2024, salah satu pendiri Paxful dan mantan chief technology officer Artur Schaback mengaku bersalah atas konspirasi karena gagal mempertahankan program anti-pencucian uang yang efektif terkait dengan tindakan yang sama.
Gambar unggulan dari OpenArt, grafik dari TradingView.com
