La firme d'intelligence blockchain TRM Labs avertit que la fraude et les flux illicites facilités par la crypto-monnaie ont augmenté en 2025, avec environ 35 milliards de dollars de crypto-monnaie acheminés vers des systèmes d'arnaque à l'échelle mondiale et plus de 100 millions de dollars liés à des fraudes touchant uniquement les New-Yorkais.
Selon les rapports 2026 de TRM Labs publiés le 4 mars, ces chiffres mentionnés sous-estiment probablement l'ampleur réelle des pertes. « Lorsque la sous-déclaration est prise en compte, les pertes annuelles totales dépassent vraisemblablement 200 milliards de dollars US dans le monde. »
Cependant, Ari Redbord, responsable mondial des politiques chez TRM Labs, a déclaré : « Nous travaillons avec les forces de l'ordre locales, étatiques et fédérales, les régulateurs, les institutions financières et les agences de sécurité nationale à New York et dans le monde entier pour détecter, enquêter et perturber les activités illicites dans l'écosystème des actifs numériques et au-delà. »
Le rapport souligne à quel point les réseaux de criminalité cryptographique sont avancés, car ils utilisent de plus en plus l'ingénierie sociale et les techniques d'IA pour cibler les victimes, et également que les fonds des arnaques sont fréquemment transférés sur plusieurs portefeuilles et chaînes de crypto-monnaie en l'espace de 24 à 48 heures, ce qui rend la récupération extrêmement difficile.
Surveillance des activités cryptographiques illicites
Les arnaques aux crypto-monnaies peuvent se produire à travers les pays, mais l'action de la police de New York commence là où la victime la signale. Elles apportent diverses preuves telles qu'une copie de la transaction, des captures d'écran, des messages de chat, des codes QR et autres.
Selon le rapport, le suivi du flux d'argent volé nécessite l'utilisation de certains identifiants numériques, tels que les adresses de portefeuille, les hash de transaction et les noms de domaine. Si ces identifiants critiques ne sont pas enregistrés avec précision, si les enquêteurs ne sont pas formés à les reconnaître, la probabilité d'arrêter la fraude diminue.
Équiper les forces de l'ordre
Le rapport suggère : « Nous devons accélérer l'éducation et mettre des outils d'enquête avancés entre les mains de nos agents de première ligne et de nos procureurs au même rythme que les malfaiteurs développent leurs opérations. Alors que les réseaux criminels deviennent plus rapides et technologiquement plus sophistiqués, notre formation, nos capacités et notre déploiement de ressources doivent avancer tout aussi rapidement — sinon plus. »
De plus, les outils de blockchain et d'IA sont nécessaires pour le NYPD et les bureaux du procureur de district pour suivre l'activité cross-chain, identifier les portefeuilles, les facilitateurs et les réseaux de blanchiment, et tracer la crypto-monnaie volée. Sans ces outils, les forces de l'ordre ne voient qu'une partie du tableau plus large de la criminalité cryptographique.
Le rapport mentionne également le RIP OFF Act (Restoring Integrity and Preventing Outright Fraud in Financial Systems Act), qui est une loi de l'État de New York modernisant les statuts sur la fraude pour refléter le fonctionnement des systèmes de fraude organisée à grande échelle. Elle couvre également explicitement les monnaies virtuelles et renforce les règles contre la dissimulation ou l'évasion des obligations de déclaration.
