Points clés à retenir
- Les douanes sud-coréennes ont démantelé une opération de blanchiment de crypto-monnaie de 107 millions de dollars dirigée par trois ressortissants chinois.
- Le réseau déguisait les transferts illicites en paiements pour chirurgie esthétique et frais universitaires de 2021 à 2025.
- Les fonds transitaient par des plateformes d'échange de crypto-monnaie à l'étranger avant que les opérateurs ne les convertissent en won coréen via des comptes bancaires locaux.
Les autorités douanières sud-coréennes ont démantelé un réseau international de blanchiment de crypto-monnaie impliquant environ 150 milliards de wons coréens (107 millions de dollars).
L'opération aurait duré de septembre 2021 à juin 2025.
Elle exploitait des paiements transfrontaliers légitimes pour des services tels que la chirurgie esthétique et l'éducation pour dissimuler des transactions de change illicites.
Le réseau de blanchiment de crypto fonctionnait comme un réseau de change étranger non autorisé et sophistiqué. Les clients étrangers—principalement des personnes cherchant à subir une chirurgie esthétique ou à payer des frais universitaires en Corée du Sud—transféraient des fonds en devises étrangères, telles que le dollar américain et le yuan chinois, aux opérateurs. Les opérateurs convertissaient les fonds en crypto sur des plateformes d'échange étrangères. Ils transféraient ensuite la crypto vers des portefeuilles en Corée du Sud et la vendaient sur des plateformes locales contre le won coréen. Pour brouiller davantage les pistes, les auteurs acheminaient les fonds via plusieurs comptes bancaires nationaux sous couvert de dépenses légitimes. Le système a représenté en moyenne près de 27 millions de dollars par an, totalisant 148,9 milliards de wons sur ses quatre années d'activité. Les auteurs ont exploité des secteurs tels que le tourisme médical et l'éducation, qui impliquent naturellement des transferts internationaux importants et irréguliers. Cela a donné aux transactions une apparence routinière et leur a permis d'échapper à une détection précoce par les autorités financières. Malgré le cadre strict de la Corée du Sud en matière de crypto, incluant les règles de bancarisation sous le nom réel et la Loi sur la protection des utilisateurs d'actifs virtuels introduite en 2021. Les autorités affirment qu'il subsiste des lacunes dans l'application de la Règle de déplacement du GAFI auprès des prestataires de services d'actifs virtuels. Cette affaire a relancé les appels à un renforcement de la diligence raisonnable dans les industries de services à haute valeur, à un nouveau partage de données entre agences, et à un examen plus approfondi des « sorties » de crypto (off-ramps), où les actifs numériques sont convertis en monnaie fiduciaire. Les responsables ont également évoqué le rôle potentiel d'une future monnaie numérique de banque centrale (MNBC) pour améliorer la transparence des transactions. Selon des rapports locaux, les trois suspects sont de nationalité chinoise, ce qui met en évidence un lien direct avec la Chine. Un suspect, un homme chinois d'une trentaine d'années, aurait joué un rôle central dans la coordination de l'opération. L'utilisation du yuan chinois dans les paiements des clients et le recours à des plateformes d'échange étrangères—certaines ayant des liens avec la Chine—ont aidé à faciliter la conversion initiale en cryptomonnaie. Bien que des réseaux de blanchiment similaires dans la région aient été liés à la cybercriminalité ou à des syndicats d'escroquerie, les enquêteurs ont déclaré que cette opération se concentrait sur l'exploitation des industries sud-coréennes d'exportation de services plutôt que sur le vol numérique. Le Bureau principal des douanes de Séoul a dirigé l'enquête, a arrêté les trois suspects et les a renvoyés vers les procureurs pour violation de la Loi sur les transactions de change étranger. Les autorités ont décrit cette affaire comme faisant partie d'une répression plus large contre la contrebande de devises étrangères facilitée par la crypto, notant que des systèmes similaires ont représenté une activité illicite estimée à 6,8 milliards de dollars au cours des cinq dernières années.
QQuel est l'ampleur financière du réseau de blanchiment d'argent cryptographique démantelé par les douanes sud-coréennes ? ALes douanes sud-coréennes ont démantelé un réseau de blanchiment d'argent cryptographique d'une valeur d'environ 150 milliards de wons (107 millions de dollars). QComment les opérateurs du réseau dissimulaient-ils leurs transferts illicites ? ALes opérateurs déguisaient les transferts illicites en paiements légitimes pour des chirurgies esthétiques et des frais de scolarité universitaire entre 2021 et 2025. QQuelle était la méthode utilisée pour convertir et blanchir les fonds ? ALes fonds étaient convertis en cryptomonnaie sur des plateformes d'échange étrangères, transférés vers des portefeuilles en Corée du Sud, puis vendus sur des plateformes locales contre des wons coréens via des comptes bancaires locaux. QQui étaient les principaux suspects arrêtés dans cette affaire ? ALes trois suspects arrêtés sont tous de nationalité chinoise, dont un homme d'une trentaine d'années qui aurait joué un rôle central dans la coordination de l'opération. QQuelles failles réglementaires cette affaire a-t-elle mises en lumière ? AL'affaire a révélé des lacunes dans l'application de la règle de voyage du GAFI par les prestataires de services d'actifs virtuels, malgré le cadre strict de la Corée du Sud incluant les règles bancaires de nom réel et la Loi sur la protection des utilisateurs d'actifs virtuels.Fonctionnement du système de blanchiment de crypto d'un milliard de wons
Lacunes réglementaires et défis d'application
Le lien chinois
Questions liées
Lectures associées
Trading
