Paxful, autrefois l'une des plus grandes plateformes de marché peer-to-peer (P2P) de Bitcoin, a accepté de payer une pénalité criminelle de 4 millions de dollars après avoir plaidé coupable de multiples infractions fédérales, a annoncé mercredi le ministère américain de la Justice (DOJ).
Les accusations incluent des complots pour promouvoir la prostitution illégale, exploiter une entreprise de transmission d'argent sans licence, violer la loi sur le secret bancaire, et transmettre sciemment des fonds provenant d'activités criminelles.
Les manquements à la conformité de Paxful
Les procureurs ont déclaré que l'entreprise était au courant que certains clients utilisaient la plateforme pour déplacer les produits d'activités criminelles, y compris des systèmes de fraude et de prostitution illégale.
Parmi les exemples les plus significatifs cités figurait la relation de Paxful avec Backpage, un site de petites annonces en ligne aujourd'hui disparu, dont les propriétaires ont admis dans des procédures pénales qu'il profitait de la prostitution illégale, y compris des publicités impliquant des mineurs.
Le ministère de la Justice a déclaré qu'entre décembre 2015 et décembre 2022, la collaboration de Paxful avec Backpage et un site imitateur connexe a entraîné l'envoi de près de 17 millions de dollars de Bitcoin des portefeuilles Paxful vers ces plateformes.
L'accord de plaidoyer décrit un schéma plus large de manquements à la conformité. De juillet 2015 à juin 2019, Paxful et ses fondateurs ont commercialisé l'échange comme ne nécessitant pas de vérification de la connaissance du client (KYC). Les clients étaient autorisés à ouvrir des comptes et à effectuer des transactions sans vérification d'identité suffisante.
L'entreprise a également fourni à des tiers des politiques de lutte contre le blanchiment d'argent que les procureurs ont déclaré n'être ni mises en œuvre ni appliquées. De plus, Paxful n'a pas déposé de rapports d'activité suspecte bien qu'il soit au courant des activités illicites sur la plateforme.
En conséquence, les autorités ont conclu que l'échange était devenu un véhicule pour une série d'activités criminelles, y compris la prostitution, la fraude, les arnaques sentimentales, les systèmes d'extorsion, les piratages attribués à des acteurs étatiques malveillants, et même la distribution de matériel d'abus sexuel sur enfants.
La coopération permet une peine réduite
Pour déterminer la résolution, le ministère de la Justice a pris en compte la gravité des infractions, qui impliquaient le traitement de millions de dollars de transactions illicites.
Bien que Paxful n'ait pas divulgué volontairement les méfaits en temps opportun, il a reçu un crédit pour avoir coopéré avec les enquêteurs, ce qui a inclus la collecte et la production d'une documentation extensive, la fourniture de mises à jour de son enquête interne, et la mise en œuvre de mesures correctives significatives.
Selon l'accord de plaidoyer, Paxful a reconnu que la pénalité criminelle appropriée en vertu de la loi serait de 112,5 millions de dollars. Cependant, après avoir mené une analyse financière indépendante, le ministère de la Justice a déterminé que l'entreprise n'avait pas la capacité de payer ce montant. En conséquence, la pénalité a été réduite à 4 millions de dollars.
L'affaire a également impliqué la direction de l'entreprise. Le 8 juillet 2024, le co-fondateur de Paxful et ancien directeur technique Artur Schaback a plaidé coupable de complot pour ne pas avoir maintenu un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent en lien avec les mêmes agissements.
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