L'échange de cryptomonnaies Binance est une fois de plus sous le feu des projecteurs aux États-Unis, cette fois suite à une enquête formelle lancée par le sénateur démocrate Richard Blumenthal.
Le Sénat exige des documents de la part de Binance
Dans une lettre datée du 24 février et adressée au co-PDG de Binance, Richard Teng, Blumenthal a cité des rapports suggérant que l'entreprise a permis des « violations à grande échelle » des sanctions américaines et internationales contre l'Iran.
Il a écrit que l'échange de cryptomonnaies semble avoir ignoré les avertissements et les recommandations conçus pour prévenir les systèmes de blanchiment d'argent iraniens, permettant environ 1,7 milliard de dollars de transferts liés à l'Iran.
Selon la lettre, ces transactions auraient soutenu des organisations terroristes liées à l'Iran et aidé à faciliter des ventes pétrolières russes illicites menées par le biais d'une soi-disant « flotte fantôme » de pétroliers.
Blumenthal demande une documentation extensive de la part de Binance dans le cadre d'une enquête préliminaire de la Sous-commission permanente d'enquête du Sénat (PSI).
Les demandes incluent les documents liés au rôle de Binance dans un éventuel blanchiment d'argent iranien, sa gestion des entités sanctionnées et ses pratiques de conformité. La Sous-commission a demandé à l'entreprise de fournir les documents avant le 6 mars 2026.
Conclusions présumées de l'examen interne
L'enquête s'appuie sur des reportages du Wall Street Journal, du New York Times et de Fortune. Selon ces rapports, le personnel de conformité interne de Binance a découvert que deux partenaires—Hexa Whale et Blessed Trust—auraient agi comme intermédiaires pour blanchir des fonds et permettre des échanges avec des entités liées au gouvernement iranien.
Des examens internes auraient identifié environ 2 000 comptes associés à des entités iraniennes sur la plateforme, malgré les restrictions bancaires américaines et les affirmations publiques de Binance selon lesquelles elle interdit les utilisateurs iraniens.
Des documents obtenus par les médias suggèrent en outre que Binance avait été avertie que Hexa Whale finançait peut-être des groupes terroristes tels que le mouvement houthi du Yémen.
Les enquêteurs internes auraient également identifié des transferts de cryptomonnaies vers des portefeuilles associés au Corps des gardiens de la révolution islamique (IRGC) d'Iran et des paiements à des membres d'équipage opérant des navires de la flotte pétrolière russe qui contourne les sanctions.
La lettre de Blumenthal affirme que Binance n'a pas agi de manière décisive malgré ces signaux d'alarme. Les enquêteurs au sein de l'entreprise auraient recommandé un renforcement des contrôles « connaissez votre client » et suggéré d'interdire les marins liés à la flotte fantôme russe.
Cependant, selon le sénateur, ces efforts ont été rejetés. Binance aurait accordé le statut VIP à Hexa Whale bien que l'entreprise soit suspectée d'avoir utilisé de la documentation falsifiée et son personnel aurait été directement impliqué dans l'activité commerciale douteuse de Blessed Trust.
Aucune preuve de violations ?
Binance a fermement rejeté les allégations, même avant l'enquête de Blumenthal. Dans un communiqué du 22 février, l'entreprise a déclaré avoir mené un examen interne et n'avoir trouvé « aucune preuve de violations des lois sur les sanctions applicables ». Elle a également nié avoir licencié des enquêteurs pour avoir soulevé des préoccupations concernant des activités liées aux sanctions.
L'échange a souligné qu'il avait considérablement renforcé ses systèmes de conformité depuis son règlement de 2023. Selon Binance, l'exposition liée aux sanctions—mesurée en part du volume total des transactions—est passée de 0,284 % en janvier 2024 à 0,009 % en juillet 2025, ce qui représente une réduction de 96,8 %.
L'entreprise a également rapporté que le volume des transactions impliquant quatre grands échanges de crypto iraniens est tombé de 4,19 millions de dollars en janvier 2024 à 1,1 million de dollars en janvier 2026. Binance a ajouté qu'environ un quart de sa main-d'œuvre mondiale est désormais dédiée aux fonctions de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité aux sanctions.
Au moment de la rédaction, le jeton natif de l'échange, le BNB, s'échangeait à 616 dollars, représentant une hausse de 5 % sur 24 heures dans le cadre d'un léger rebond observé sur le marché global des cryptos mercredi.
Image en vedette de OpenArt, graphique de TradingView.com
