Les procureurs néerlandais ont liquidé tous les actifs cryptographiques restants appartenant à la plateforme de trading défaillante Knaken, récupérant 2,55 millions de dollars pour rembourser les créanciers, ont confirmé des responsables. Cependant, l'administrateur judiciaire a averti que les 6 300 clients lésés de la plateforme ne pourront probablement récupérer qu'une petite partie de leurs investissements.
Karl Hamm, l'administrateur judiciaire supervisant la société basée à Rotterdam, a indiqué que les clients avaient investi entre 11,6 et 13,9 millions de dollars via Knaken avant que le tribunal de district ne déclare la société en faillite le 16 juillet. Cet effondrement financier a conduit à des pertes importantes pour les investisseurs particuliers, les détenteurs d'obligations et les créanciers.
« Nous avons envoyé des lettres à tous ceux qui avaient récemment des comptes chez Knaken », a déclaré Hamm lors d'une interview.
Le parquet néerlandais et l'administrateur judiciaire mènent des enquêtes parallèles sur la gestion des fonds des clients. Selon des victimes ayant parlé à la chaîne de télévision locale Rijnmond, Knaken promettait des comptes utilisateurs individuels et des portefeuilles numériques accessibles via une application mobile. Les clients pouvaient suivre en temps réel leurs dépôts en monnaie fiduciaire et les évaluations correspondantes en cryptomonnaies, et la plateforme vantait un stockage numérique pour les économies.
Cependant, les procédures de faillite indiquent que la plateforme fonctionnait avec un important déficit structurel, et ne garantissait pas une couverture complète des dépôts des utilisateurs.
« Il semble que cela n'ait pas été le cas. Il y a un grand écart entre ce qui a été investi et la cryptomonnaie présente sur les comptes », a déclaré Hamm. « Les investissements et les dépenses opérationnelles courantes ont été mélangés sur un même compte pendant une longue période, entraînant des pertes substantielles. »
Les documents judiciaires présentés lors de l'audience sur la faillite montrent que le propriétaire et directeur général de Knaken, Ronald J., a transféré 2,67 millions de dollars des comptes de la société vers une organisation privée lui appartenant. Le tribunal a qualifié cette transaction de « forme de conflit d'intérêts ».
Les documents relatifs à l'insolvabilité indiquent que les problèmes financiers de Knaken ont commencé dès 2020 suite à une prétendue faille de sécurité impliquant 23 bitcoins. Ronald J. a affirmé que cet incident avait causé des pertes de plusieurs millions ; cependant, les prix historiques du marché montrent que 23 bitcoins valaient environ 162 000 dollars à l'époque, contredisant les affirmations de pertes multimillionnaires dues uniquement à cette cyberattaque.
Malgré des difficultés financières croissantes, Knaken a continué à étendre sa base de clients et a conclu des accords de parrainage retentissants avec d'importants clubs de football professionnels néerlandais, dont le Feyenoord, le Sparta Rotterdam, le Heracles Almelo, le SC Heerenveen et, brièvement, l'Ajax.
La plateforme a également continué à émettre des certificats de participation et à solliciter des prêts auprès de ses clients, sans divulguer ses difficultés financières à la Banque centrale des Pays-Bas.
« Lorsque les clubs s'associent avec un tel partenaire, tu supposes que tout est légal. Il s'est avéré que ce n'était pas le cas. Je trouve cela vraiment honteux », a déclaré Henk, un client de Knaken qui aurait été le premier à signaler les irrégularités de la plateforme fin mai.
Avant la déclaration de faillite, les autorités judiciaires néerlandaises ont saisi et vendu les réserves de cryptomonnaies restantes de Knaken en vertu de l'article 117 du Code de procédure pénale néerlandais, qui autorise la liquidation d'actifs saisis sujets à une dépréciation rapide.
La vente a rapporté 2,55 millions de dollars, qui constituent actuellement le seul actif liquide de la masse des créanciers. Le conseiller juridique représentant les victimes a exprimé des doutes quant à savoir si les autorités judiciaires n'avaient pas outrepassé leurs pouvoirs en liquidant les actifs des clients, faisant la comparaison avec un garage vendant la voiture d'un client lors de la faillite de l'entreprise.
Le directeur résiste et cherche un accord
L'administrateur judiciaire Hamm a défendu la décision du parquet, notant l'extrême volatilité des actifs cryptographiques. « Imaginez si ces cryptomonnaies n'avaient pas été vendues et avaient perdu de la valeur », a déclaré Hamm. « Le déficit serait encore plus important. »
Concernant la supervision réglementaire, des représentants de la Banque centrale des Pays-Bas ont confirmé que, pendant la période concernée, les pouvoirs de la banque étaient strictement limités à la supervision de la conformité – en mettant l'accent sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme – et non à la surveillance de la stabilité financière. Par la suite, les principales compétences de supervision ont été transférées à l'Autorité des marchés financiers lors d'une période de transition en 2024-2025.
Entre-temps, dans une réponse détaillée, le directeur de Knaken Ronald J. a contesté les affirmations clés avancées par l'administrateur judiciaire, tout en reconnaissant le déficit général d'actifs. Il a contesté les chiffres donnés par Hamm, expliquant que Knaken fonctionnait comme un courtier assurant uniquement l'exécution des ordres, les reliant directement à des fournisseurs de liquidités.
« Chaque ordre passé via Knaken était exécuté par notre fournisseur de liquidités et possède un identifiant d'ordre indiquant les prix d'exécution et les horodatages », a déclaré J., affirmant que les journaux de trading étaient complets et vérifiables par rapport aux relevés de compte des clients.
En réponse aux accusations de mélange de fonds, J. a déclaré que des structures bancaires distinctes avaient été mises en place. Selon J., en novembre 2022, Knaken a introduit un IBAN spécifique pour les clients, et à partir de 2025, a commencé à transférer les fonds entrants des clients vers un compte séparé de fonds. Il a affirmé que les positions sur la plupart des 145 cryptomonnaies proposées étaient pleinement couvertes, tout en reconnaissant qu'une partie restait non couverte.
Concernant le transfert de 2,67 millions de dollars vers une organisation privée secondaire, J. a expliqué que cette structure avait été créée spécifiquement à des fins marketing pour éviter les doublons opérationnels et respecter les exigences réglementaires. Les états financiers fournis par J. aux médias locaux n'indiquaient aucun enrichissement personnel ou retrait direct de salaire à partir de ces fonds. Il a ajouté que les investisseurs détenant des certificats goSettle B.V. conservaient une participation dans l'organisation, qui ne fait pas partie de la masse des créanciers.
Ronald J. a confirmé qu'il travaillait activement à un plan d'accord avec les créanciers pour accélérer le règlement. « Je veux toujours faire ce que j'avais l'intention de faire : proposer aux clients une option qu'ils accepteront, je l'espère », a déclaré J. L'administrateur judiciaire Hamm a noté que, bien que des déclarations officielles de créances soient actuellement déposées, la faisabilité de tout accord proposé était toujours en cours d'évaluation.
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