35 victimes d’une escroquerie ont obtenu un remboursement intégral, a annoncé le procureur général de l’Arizona, Chris Mays, dans un communiqué de presse de son ministère le 12 août. Le ministère a aidé ces victimes à récupérer 171 332 dollars américains pour des transactions effectuées dans le cadre de l’escroquerie, dans le cadre d’une procédure de recouvrement des fonds de l’État.
La déclaration contenait un appel direct de Mays à une action immédiate de la part de toutes les personnes touchées par l’escroquerie aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies : « Mon bureau est heureux d’aider toute victime d’une escroquerie aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies à obtenir le remboursement auquel elle a droit en vertu de la loi de l’État de l’Arizona », a déclaré le procureur général Mays, ajoutant :
« Connaître les signes d’une escroquerie aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies peut vous aider, vous et vos proches, à vous protéger, mais si vous en êtes victime, contactez immédiatement mon bureau. Nous sommes prêts à vous aider. »
La loi de l’Arizona sur la prévention de la fraude liée aux licences pour les bornes de cryptomonnaies est entrée en vigueur le 26 septembre 2025. Elle oblige les opérateurs à effectuer un remboursement intégral des fonds, y compris toutes les commissions, uniquement pour les transactions initiées frauduleusement et effectuées par des clients ayant été en relation avec cet opérateur pendant moins de 10 jours, selon le texte de la loi. Le demandeur doit notifier l’entreprise propriétaire de la borne ainsi que les forces de l’ordre ou le procureur général dans un délai de 30 jours, puis fournir un rapport officiel confirmant que la transaction a été induite par fraude.
Quelles victimes sont concernées par les règles de remboursement ?
Selon la loi de l’Arizona, un « nouveau client » est une personne qui est cliente d’un opérateur de borne depuis moins de 10 jours. Le droit à un remboursement intégral obligatoire appartient uniquement à ce groupe. Pour bénéficier du remboursement, il est également nécessaire de contacter l’opérateur et soit le procureur général, soit la police locale dans les délais légaux. Sur la page de l’Arizona consacrée aux escroqueries aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies, il est recommandé aux victimes de conserver leurs reçus, de fournir des preuves et de documenter leurs contacts avec le service client.
Selon le FBI, 460 plaintes liées aux bornes de cryptomonnaies ont été enregistrées dans l’État de l’Arizona en 2025, pour des pertes ajustées s’élevant à 14,53 millions de dollars. À l’échelle nationale, 13 460 plaintes liées aux bornes de cryptomonnaies ont été déposées, avec des pertes ajustées dépassant 388,98 millions de dollars ; plus de la moitié des plaintes provenaient de personnes âgées de 50 ans et plus, leurs pertes dépassant 302 millions de dollars. Ces chiffres couvrent les plaintes liées aux bornes de cryptomonnaies.
Ces données étatiques correspondent aux tendances plus générales de 2025, lorsque les Américains ont signalé des pertes liées aux cryptomonnaies s’élevant à 11,366 milliards de dollars, et des pertes ajustées liées aux plaintes concernant les bornes d’environ 389 millions de dollars. Selon le FBI, les personnes âgées de 50 ans et plus représentaient plus de 302 millions de dollars de ce montant.
Comment les règles de l’Arizona créent des barrières face aux mouvements d’espèces
La législation de l’Arizona limite le montant des transactions à 2 000 dollars par jour pour les nouveaux clients et à 10 500 dollars pour les clients existants. Elle oblige également à afficher des confirmations à l’écran avant l’exécution des transactions. Les opérateurs sont également tenus de délivrer des reçus, d’assurer une assistance en temps réel 24h/24 et 7j/7, et de procéder à une vérification sur la blockchain visant à bloquer les portefeuilles déjà liés à des activités frauduleuses.
Les législateurs fédéraux cherchent à introduire des mesures de contrôle similaires qui établiraient des limites nationales, des avertissements, des exigences en matière de tenue de registres et le remboursement des commissions des opérateurs (et non du montant principal de la transaction) dans le cadre de la loi « Stop Crypto ATM Scams Act ». Cette proposition a été avancée suite à des pertes dépassant 333 millions de dollars en 2025 et permettrait de préserver le pouvoir des États d’assurer une protection plus stricte des consommateurs.
Les procureurs demandent la confiscation d’actifs liés à cinq victimes dont les paiements ont été versés sur un même portefeuille, comme le montre une affaire fédérale de confiscation portant sur environ 47 000 dollars. Les cryptomonnaies peuvent toujours faire l’objet de revendications de tiers jusqu’à leur confiscation et leur éventuelle restitution aux victimes.
Quels signes avant-coureurs doivent vous faire réfléchir à deux fois ?
Les signes avant-coureurs courants comprennent des contacts non sollicités, des demandes de fourniture de cryptomonnaies, de fausses urgences concernant un compte et des codes QR fournis par des inconnus. Les utilisateurs doivent vérifier les sites web, se méfier des promesses de profit garanti, protéger leurs clés privées et signaler toute suspicion d’escroquerie aux forces de l’ordre.
Les personnes signalant une escroquerie via des bornes sont confrontées à la limite la plus urgente en Arizona : le délai de 30 jours fixé par l’État commence à courir à partir de la date de la transaction. Conserver un reçu et indiquer la date, l’heure, le lieu, le montant et la description de l’escroquerie peut aider à déposer une réclamation dans les délais légaux avant l’expiration de ce délai.
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