Les enquêteurs de Séoul affirment avoir démantelé un réseau secret de transfert d'argent qui a déplacé environ 150 milliards de wons - environ 102 millions de dollars - vers et depuis la Corée du Sud en utilisant un mélange d'applications de paiement mobile et de cryptomonnaies.
Selon les rapports, trois personnes ont été officiellement accusées en vertu des lois sur les changes du pays après une enquête qui a retracé le système sur plusieurs années.
Comment l'argent transitait via les applications
Selon le Service des douanes coréen, le groupe collectait de l'argent auprès de clients en utilisant des plateformes comme WeChat Pay et Alipay, puis utilisait ces fonds pour acheter des pièces virtuelles à l'étranger.
Ces pièces étaient transférées vers des portefeuilles numériques en Corée et converties en wons coréens via de nombreux comptes bancaires.
Le schéma était basique et méticuleux. Des liquidités ou des virements mobiles provenaient de l'étranger. Des achats de crypto ont suivi dans plusieurs pays pour éviter qu'un seul régulateur ne voie la piste complète.
Enfin, les fonds étaient acheminés vers des comptes locaux sous différents noms. Cela s'est produit sur une longue période, de septembre 2021 à juin de l'année dernière, selon les enquêteurs.
Dissimuler les traces avec des dépenses quotidiennes
Selon les rapports, le réseau dissimulait l'origine de l'argent en déguisant les transferts en dépenses ordinaires - paiements pour chirurgie esthétique, frais d'études à l'étranger et charges liées au commerce. Ces étiquettes faisaient paraître les flux normaux sur papier et aidaient le groupe à échapper aux contrôles de routine.
Les virements bancaires étaient superposés avec de petits paiements apparemment légitimes. Cela rendait les activités suspectes plus difficiles à repérer jusqu'à ce que les douaniers reconstituent les modèles entre les comptes et les plateformes.
À ce stade, l'ampleur est devenue claire : il ne s'agissait pas de transferts isolés mais d'une série liée de transactions conçues pour blanchir de grosses sommes.
Image : Getty Images
Ce que les autorités ont récupéré
Les enquêteurs ont arrêté et déféré trois ressortissants chinois à la justice, affirmant que les suspects géraient la majeure partie des opérations du système.
Les registres montrent que près de 150 milliards de wons ont été déplacés pendant la période examinée. Les autorités ont ouvert des dossiers en vertu de la loi sur les transactions de change et cherchent à retracer les fonds restants.
Cette affaire souligne à quel point il peut être facile d'utiliser conjointement les outils de paiement transfrontaliers et les marchés cryptos.
Les régulateurs en Corée resserrent les règles pour les portefeuilles mobiles et les exchanges ces derniers mois, et les tribunaux ont autorisé la saisie d'actifs cryptos dans les enquêtes criminelles. Ce contexte juridique a aidé le bureau des douanes à agir lorsque les schémas sont apparus.
Image principale de Dao Insights, graphique de TradingView
