Los estafadores utilizaron nuevas herramientas para ampliar su alcance y parecer más reales. Según TRM Labs, el uso de modelos de lenguaje grande en estafas se multiplicó por cinco en 2025, lo que ayudó a los defraudadores a escribir mensajes creíbles, mantener múltiples conversaciones simultáneamente y engañar a personas en diferentes idiomas.
Herramientas de IA que ayudan a los estafadores a generar confianza
Los informes indican que las imágenes de IA, la clonación de voz y los deepfakes están reduciendo el coste de crear personas falsas que parecen y suenan legítimas. Estos trucos han alimentado un patrón en el que los criminales primero hacen que el objetivo se sienta seguro y luego piden dinero.
En algunos casos, se utiliza un ángulo romántico para ganar confianza, y esa confianza luego se convierte en ofertas de inversión falsas o demandas fiscales fraudulentas. Este enfoque escalonado ha permitido que las estafas duren más tiempo y capturen sumas más grandes de menos víctimas.
Aumento del fraude a escala industrial
Detrás de muchos de estos esquemas hay grupos que actúan como pequeñas empresas. Contratan personas, venden herramientas y reutilizan guiones para ejecutar campañas en muchos lugares.
Algunos proveedores ahora venden kits de phishing u ofrecen IA como servicio para automatizar mensajes y respuestas, bajando la barrera de entrada para nuevos defraudadores y haciendo que las estafas sean más fáciles de copiar y propagar.
Llamadas deepfake y hackeos dirigidos
Los informes señalan que los atacantes incluso han utilizado videollamadas falsas para engañar a trabajadores de criptomonedas e instalar malware. En varios incidentes, las víctimas fueron invitadas a lo que parecían reuniones normales de Zoom, solo para encontrar rostros generados por IA en la pantalla.
Cuando la reunión "necesitaba un parche", se instó a las víctimas a instalar lo que en realidad era software malicioso. Estos métodos han sido vinculados a grupos conectados con Corea del Norte y fueron señalados por investigadores de seguridad el año pasado.
La acción del precio de las criptomonedas entra en la historia
Mientras las estafas se volvían más sofisticadas, el mercado también evolucionó. Bitcoin cotizaba en el rango de $88,000 a $90,000 a finales de enero de 2026, mientras los inversores consideraban las noticias macro y los desarrollos de políticas.
Este contexto de mercado es importante: a medida que los precios aumentan, la urgencia y autenticidad de las estafas de criptomonedas pueden parecer más plausibles, y los riesgos tanto para las víctimas como para las fuerzas del orden pueden ser mayores.
Ganancias de estafas comparadas con los flujos ilícitos en general
Las entradas ilícitas a activos cripto alcanzaron un récord de $158 mil millones, un aumento sustancial debido a una mejor monitorización que sacó a la luz más actividad ilícita.
Mientras tanto, las carteras relacionadas con estafas experimentaron una ligera disminución en sus ganancias, a alrededor de $35 mil millones en 2025, desde $38 mil millones el año anterior.
Sin embargo, el volumen total de actividad criminal aumentó sustancialmente, incluso cuando la parte atribuida a estafas aumentó marginalmente.
Parece que la tecnología de detección de estafas está mejorando, pero las estafas están evolucionando rápidamente. El creciente uso de herramientas basadas en IA hace que los consejos genéricos sean menos útiles, ya que las estafas ahora suenan más auténticas.
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