El supervisor financiero de Canadá multó a la plataforma cripto Cryptomus con 126 millones de dólares en octubre pasado después de que la empresa, presuntamente, no marcara transacciones sospechosas en 1.068 ocasiones separadas en un solo mes.
Un mes antes, el exchange de criptomonedas KuCoin recibió una penalización de 14 millones de dólares por operar en Canadá sin registrarse como negocio de servicios monetarios extranjero.
Esos dos casos ahora parecen advertencias tempranas de lo que se avecinaba.
En los meses posteriores, el Centro de Análisis de Operaciones e Informes Financieros —mejor conocido como FINTRAC— ha revocado 50 registros de negocios de servicios monetarios solo en 2026.
Cuarenta y siete de estos pertenecían a empresas relacionadas con las criptomonedas. La última ronda, anunciada el lunes, eliminó 23 registros de una sola vez.
El Ministro de Finanzas Señala que Vienen Más Acciones
El Ministro de Finanzas, François-Philippe Champagne, calificó el ritmo de la aplicación de la ley como "significativamente aumentado" y dijo que el gobierno no tiene planes de reducir la velocidad.
"Nuestro gobierno continuará monitoreando y persiguiendo nuevas medidas para abordar los riesgos planteados por los negocios de moneda virtual, como los MSB de criptomonedas y los cajeros automáticos de cripto, que pueden usarse para facilitar el lavado de dinero y el fraude", dijo en un comunicado el martes.
FINTRAC canceló 23 registros de MSB el lunes, según la agencia.
Cualquier negocio que pierda su registro tiene 30 días para solicitar una revisión. Algunos pueden ser reinstalados. Pero la escala de la redada —casi 50 revocaciones en menos de tres meses— señala un cambio en cómo Canadá está vigilando el sector cripto.
FINTRAC también dijo que está fortaleciendo la aplicación de la ley y aumentando la transparencia en torno a las acciones de cumplimiento, un movimiento que sugiere que la agencia quiere que sus acciones sirvan como un elemento disuasorio público, no solo como una limpieza regulatoria.
Lo que Dicen los Números sobre las Criptomonedas y el Crimen
La represión de Canadá llega en un momento en que la relación entre las criptomonedas y las finanzas ilícitas todavía se debate acaloradamente.
El Grupo de Acción Financiera Internacional estima que entre el 2% y el 5% del PIB global se mueve a través de canales ilegales cada año —casi en su totalidad a través de sistemas bancarios tradicionales.
La firma de análisis de blockchain Chainalysis sitúa la proporción de transacciones de criptomonedas vinculadas a actividades ilícitas en menos del 1%.
Esas cifras no significan que las criptomonedas estén limpias. Pero sí plantean preguntas sobre si el sector está siendo sometido a un estándar más estricto que las industrias financieras más antiguas.
Por ahora, Canadá parece comprometido con su dirección actual. Los funcionarios han señalado específicamente los cajeros automáticos de criptomonedas como una preocupación, sugiriendo que la aplicación futura podría extenderse más allá de las plataformas en línea a quioscos físicos dispersos por todo el país.
Las empresas que no cumplan plenamente con las normas de registro e informes tienen motivos para tomar esa advertencia en serio.
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