El jueves, se propuso una nueva legislación en Nueva York que busca imponer regulaciones adicionales a las empresas de activos digitales. La ley propuesta, conocida como la Ley "CRYPTO"—abreviatura de "Cryptocurrency Regulation Yields Protections, Trust, and Oversight" (La Regulación de Criptomonedas Genera Protecciones, Confianza y Supervisión)—haría ilegal que las empresas de activos digitales operen sin las licencias necesarias.
El anuncio provino del Fiscal de Distrito (DA) de Manhattan, Alvin L. Bragg, Jr., y del Senador Estatal de Nueva York Zellnor Myrie, quienes enfatizaron la urgencia de regular el mercado de criptomonedas en el estado.
El Proyecto de Ley de Cripto Propuesto en NY
Según el comunicado de prensa del dúo, las organizaciones que intercambian, comercian o transportan criptomonedas en Nueva York están obligadas a registrarse para obtener una licencia de moneda virtual. No hacerlo hasta ahora ha resultado en meras sanciones civiles.
En contraste, la propuesta Ley CRYPTO introduciría sanciones penales por operar sin licencia, acercando el marco regulatorio de Nueva York al del sistema federal, donde la conducta no autorizada puede resultar en hasta cinco años de prisión.
La nueva Ley busca garantizar que las empresas de activos digitales cumplan con los mismos niveles de diligencia y transparencia que los transmisores de dinero tradicionales.
Bajo la nueva legislación, las operaciones sin licencia caerían en la categoría de Actividad Comercial de Moneda Virtual sin Licencia, lo que conllevaría una serie de sanciones graduales basadas en el valor de las transacciones involucradas.
Los infractores podrían enfrentar cargos que van desde un delito menor de Clase A hasta un delito grave de Clase C por actividades que involucren $1 millón o más dentro de un año, lo que potencialmente resultaría en sentencias de 5 a 15 años en una prisión estatal.
Un "Sistema Financiero en la Sombra"
El Fiscal de Distrito Bragg expresó su preocupación por el crecimiento de las criptomonedas, describiéndolo como un "sistema financiero en la sombra" que facilita el lavado de dinero y otras actividades criminales. "La cripto es el medio preferido por los actores malintencionados para mover y ocultar el producto del crimen", declaró.
Bragg además instó a que ha llegado el momento de que las empresas de criptomonedas sin licencia enfrenten repercusiones penales por no cumplir con los requisitos de diligencia debida.
El Senador Myrie hizo eco de los sentimientos de Bragg, señalando: "A medida que el uso de la cripto ha crecido, también lo ha hecho la actividad ilícita". Enfatizó que Nueva York, como un centro financiero importante, debe tomar en serio sus responsabilidades regulatorias.
El proyecto de ley de Myrie busca alinear al estado con las otras 18 jurisdicciones que han convertido las transacciones de moneda virtual sin licencia en delitos penales, para mejorar la protección del consumidor contra posibles fraudes y estafas.
Este impulso legislativo coincide con una carta de Demócratas de la Cámara de Representantes al Presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), Paul Atkins, en la que varios legisladores instaron a reinstaurar acciones de ejecución contra empresas de activos digitales.
La carta, enviada el jueves y firmada por los Representantes Maxine Waters, Sean Casten y Brad Sherman, expresó una profunda preocupación respecto al reciente retroceso de la SEC en el enjuiciamiento de violaciones relacionadas con "valores de activos digitales".
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