Гарсия пытался привлечь Santander к ответственности за то, что банк не вмешался, когда инвестор проводил серию крупных переводов. Как оказалось, переводы были связаны с мошеннической криптоплатформой под названием Coinegg.
Гарсия утверждает, что с 13 декабря 2021 года по 4 января 2022-го совершил две онлайн-транзакции картой через платформу Crypto.com и провел семь банковских переводов в отделениях Santander на общую сумму $751 500. Средства были направлены через счет в Metropolitan Commercial Bank of New York, а затем использовались для покупки криптовалюты, которая в конечном итоге была отправлена на Coinegg.
Впоследствии Гарсия не смог вернуть вложенные средства. В своем иске он сослался на положения в Соглашении Santander о личном депозитном счете. Там было указано, что в случае подозрительных транзакций банк отправит клиенту текстовое сообщение или электронное письмо.
В 2023 году Верховный суд решил, что жалобы Гарсии не имеют оснований. Коллегия апелляционного суда, куда пожаловался на Верховный суд инвестор, заключила, что у Santander не было обязанности останавливать проведение транзакций. Суд объявил, что Гарсия сам авторизовал каждый перевод, поэтому банк не нарушил каких-либо договорных условий или юридических обязательств. Апелляционный суд также постановил, что заявления на веб-сайте Santander не являются обещанием, подлежащим исполнению.
Ранее Santander установил лимит на криптотранзакции для клиентов из Великобритании, объясняя защитой от мошенничества с криптоактивами. В 2022 году банк представил систему для торговли токенизированными активами с использованием цифрового бразильского реала.
