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在全球高净值人群财富持续快速增长的背景下,亚太地区尤其是大中华区正成为财富集聚的新热土。与此同时,AI 与区块链技术的深度融合正重塑投资格局:AI 提供高效数据分析与决策加速,区块链带来透明、可追溯的资产层,二者叠加释放出前所未有的 Alpha 机会。香港作为亚洲金融枢纽与 Web3 门户,凭借 SFC 持续优化的虚拟资产监管框架,香港已成为全球数字资产创新最活跃的区域之一。

在此大环境下,潘渡金融(Pando Finance)作为一家总部位于香港的持牌虚拟资产管理机构,迅速崛起。公司已获得香港证监会颁发第1类(证券交易)、第4类(就证券提供意见)及第9类(提供资产管理)牌照,并获准开展虚拟资产相关业务。专注为机构与高净值客户提供全球数字资产管理解决方案,业务辐射欧洲、亚洲、北美,成为连接传统金融与 Web3 的关键桥梁。

潘渡创始人兼 CEO 任骏菲拥有丰富的传统金融与区块链经验,曾任职德意志交易所、真格基金、火币集团等机构。她深刻理解高净值客户在数字浪潮中的核心需求:不仅要捕捉 AI、半导体、区块链等前沿领域的增长机会,更需要合规、安全、易用的投资工具。潘渡正是基于这一洞察,将 AI 深度融入资产管理流程,构建强大的 Alpha 生成与风险控制能力,推动投资范式从被动跟随转向主动精准捕捉,在 ETF 中利用 AI 主动调仓使得收益和风险更加平衡。

AI 飞轮驱动的投资哲学与产品矩阵

潘渡的核心竞争力在于自主研发的 AI 系统,融合先进大模型如 OpenAI、DeepSeek、Gemini Enterprise 等,实现数据采集、深度学习、策略回测与实时优化。投资理念强调长期成长、多元化配置、捕捉市场非有效性,并结合自下而上的研究方法,通过 AI 引擎持续提升超额收益获取能力。

旗下明星产品充分体现这一优势。创新主题 ETF(3056.HK)主要投资于人工智能、半导体晶片、大型科技公司、自动驾驶、社交媒体等领域,精选英伟达、台积电、亚马逊等基本面强劲的领军企业。自成立以来,该 ETF 累计回报大幅超越纳斯达克与标普 500 指数,夏普比率表现优异,单日最大回撤控制在合理范围,展现出强劲的风险调整后收益。依托AI对财报电话会议语义、市场新闻情绪及供应链数据的实时分析,产品能提前识别板块轮动信号,动态优化持仓结构,显著提升前瞻性。。

区块链主题 ETF(3112.HK)则聚焦大型挖矿公司、半导体相关企业以及受益于区块链技术进步的上市公司,投资标的涵盖比特币生态与区块链基础设施。自 2022 年底成立以来,累计回报显著,同期超越多数同类产品,在波动市场中展现出较强的韧性与增长潜力。该产品特别受益于 AI 对链上数据的深度解析,例如监测巨鲸地址异动、交易所资金流入流出以及 Layer2 扩容进度,帮助投资组合在加密市场周期转换时及时调整。

上述的创新主题 ETF(3056.HK)、区块链主题 ETF(3112.HK)等主动管理型 ETF 不仅让传统投资者无需直接持有加密钱包或开通交易账户,即可便捷参与数字资产市场,更通过 AI 优化持仓调整,实现长期资本增值。AI 在持仓再平衡中的作用尤为关键:系统能够实时监测市场情绪变化、链上资金流向以及宏观政策信号,自动调整权重,避免人为延迟或情绪干扰,从而让产品在不同市场周期中保持相对稳定的 Alpha 输出。

此外,潘渡积极布局虚拟资产现货 ETF,如比特币 ETF(2818.HK),紧密追踪比特币价格,提供合规、低成本的加密敞口。

全球高净值服务与易用体验的平衡

潘渡针对中国海外居民及全球华人高净值客群,构建专属入口,利用香港作为金融枢纽的优势,提供跨境财富管理、RWA 代币化接入、私募配置等服务。公司与国际顶级机构合作,整合全球资源网络,让客户在合规框架内高效配置 AI 与 Web3 主题资产。

在技术强大的同时,潘渡注重投资体验的亲民化。AI 助手扮演 24 小时私人投顾角色,支持个性化风险评估、即时高品质问答与动态仓位建议。系统根据用户风险偏好匹配策略,保守型客户获得低波动套利方案,激进型客户捕捉高 Alpha 机会。市场剧烈波动时,AI 提供数据支撑的危机预警与理性分析,帮助投资者维持冷静,避免情绪化决策。这种设计不仅降低了专业门槛,还让高净值客户在繁忙的商业生活中也能轻松把控资产动态,真正实现「让投资更简单、更可靠」的目标。潘渡 AI 还支持多语言交互与定制化报告生成,无论用户身处香港、新加坡还是欧美,都能获得一致的高品质服务体验。

备受瞩目的 AI 与 Web3 重塑金融格局

潘渡坚信,AI 将持续增强 Alpha 制造能力,而区块链提供透明、可追溯的数据层,二者融合将释放巨大潜力。公司正加速布局稳定币支付基础设施、RWA 代币化股票与房地产、跨市场对冲工具等,让高净值客户在全球范围内捕捉跨境机会。当 AI 抹平信息鸿沟、机构垄断被打破时,金融民主化将真正到来。未来,潘渡计划进一步扩大 AI 在财报语义分析、社交媒体情绪量化、衍生品隐含波动率预测等方面的应用,帮助客户提前布局下一轮科技与加密周期的爆发点。同时,通过与更多国际合作伙伴的深度整合,潘渡将持续为亚洲高净值人群提供更全面的全球配置方案,助力他们在数字经济时代实现财富的长期稳健增长。

从官网得知,潘渡的使命是通过以链上数据和机器学习驱动的人工智能决策来改革金融的未来,实现更高的交易效率和更精准的信用评估。换句话来说,「当 AI 的智慧决策遇上区块链的透明数据,财富增长不再是少数人的游戏。」这或许是潘渡存在的真实心声,也是数字时代投资者最可靠的安全感来源。

关于潘渡

潘渡是一家持牌的虚拟资产管理领军企业,专注于投资全球顶尖创新公司,并为客户提供涵盖财富生命周期的一站式金融服务。凭借覆盖欧洲、亚洲和北美的强大全球业务影力,以及领先业界的全面财富管理与风险控制能力,潘渡始终屹立于虚拟资产领域创新与影响力的最前沿,引领行业发展潮流。

官方网站:www.pandofinance.com.hk