Cơ quan quản lý tài chính Úc đã áp dụng mức phạt 10 triệu đô la Úc (6,8 triệu USD) đối với chi nhánh phái sinh của Binance tại nước này sau khi phát hiện những sai sót trong quy trình tiếp nhận khách hàng, khiến khách hàng bán lẻ phải đối mặt với các sản phẩm rủi ro và gây ra thiệt hại hàng triệu đô.
Binance thừa nhận sai sót tại Úc
Trong một thông cáo hôm thứ Sáu, Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) cho biết Tòa án Liên bang đã ra lệnh cho Oztures Trading Pty Ltd, công ty giao dịch dưới tên Binance Australia Derivatives và là một phần của Tập đoàn Binance, phải nộp khoản phạt này sau khi thừa nhận hành vi sai phạm.
Theo Bản tường trình Sự kiện đã thống nhất nộp cho tòa án, Binance đã phân loại sai hơn 85% cơ sở khách hàng Úc của mình là nhà đầu tư tổ chức hoặc nhà đầu tư chuyên nghiệp trong khoảng thời gian từ tháng 7/2022 đến tháng 4/2023.
Việc phân loại sai này đã cho phép 524 khách hàng bán lẻ tiếp cận các sản phẩm phái sinh tiền điện tử "rủi ro cao" mà không có các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng theo yêu cầu của pháp luật Úc, dẫn đến tổn thất giao dịch và phí của khách hàng hơn 12 triệu đô la Úc (8,2 triệu USD).
Đánh giá của ASIC đã phát hiện một loạt thiếu sót cơ bản về tuân thủ. Binance thừa nhận đã không cung cấp cho khách hàng bán lẻ Bản giải trình Sản phẩm, không chuẩn bị Bản xác định Thị trường Mục tiêu, thiếu hệ thống giải quyết tranh chấp nội bộ phù hợp và không đảm bảo các dịch vụ tài chính được cung cấp một cách hiệu quả và công bằng.
Công ty cũng thừa nhận đã không đáp ứng các điều kiện của giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc (AFS) và không đào tạo đầy đủ hoặc đảm bảo năng lực của nhân viên chịu trách nhiệm tiếp nhận và xác minh khách hàng.
Cơ quan quản lý phát hiện thất bại giám sát nghiêm trọng
Một yếu tố đáng lo ngại khác được nêu bật là cách Binance đánh giá tính đủ điều kiện của khách hàng cho tư cách nhà đầu tư tổ chức. Sàn giao dịch này bị cáo buộc cho phép các nhà đầu tư tổ chức tiềm năng làm lại bài đánh giá trắc nghiệm nhiều lần cho đến khi đạt điểm đỗ, cho phép người nộp đơn lợi dụng quy trình.
Trong ít nhất một trường hợp được ASIC trích dẫn, một khách hàng được phân loại là nhà đầu tư chuyên nghiệp chỉ dựa trên việc tự xác nhận là "cơ quan công quyền được miễn trừ" mà không có đủ xác minh. Cơ quan quản lý cũng cho biết nhân sự cấp cao phụ trách tuân thủ đã không cung cấp sự giám sát đầy đủ đối với các đơn đăng ký và tài liệu hỗ trợ.
Những thất bại trong phân loại này đã gây ra hậu quả tài chính rõ rệt. Nhóm bị phân loại sai đã phải chịu tổng cộng 8,66 triệu đô la Úc (5,9 triệu USD) tổn thất giao dịch và trả 3,8 triệu đô la Úc (2,6 triệu USD) phí.
Năm 2023, ASIC đã giám sát khoảng 13,1 triệu đô la Úc (9 triệu USD) bồi thường được chi trả cho các khách hàng bị ảnh hưởng; khoản phạt mới do tòa án ra lệnh là bổ sung cho khoản bồi thường đó. Thẩm phán Moshinsky cũng ra lệnh cho Binance đóng góp vào chi phí pháp lý của ASIC.
Chủ tịch ASIC Joe Longo mô tả các vi phạm này không chỉ là vấn đề kỹ thuật. Ông nói: "Binance đã không thiết lập các kiểm tra tuân thủ cơ bản và đã phê duyệt sai hàng trăm đơn đăng ký cho các sản phẩm phức tạp dành cho nhà đầu tư tổ chức".
Longo nói thêm rằng quyết định này nên là một cảnh báo đối với các công ty dịch vụ tài chính toàn cầu thiết lập hoạt động tại Úc: họ phải tuân thủ pháp luật ngay từ đầu và triển khai các quy trình tiếp nhận khách hàng mạnh mẽ.
Cùng lúc với khoản phạt dành cho sàn giao dịch, Binance Coin (BNB) — token gốc của nó — đã chứng kiến giá giảm 3% xuống còn 608 USD vào thứ Sáu, trong bối cảnh điều chỉnh chung của thị trường.
Hình ảnh nổi bật từ OpenArt, biểu đồ từ TradingView.com
