Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) đã xác nhận rằng các ngân hàng quốc gia có thể làm trung gian trong các giao dịch tiền mã hóa với tư cách là bên chính không rủi ro mà không cần nắm giữ tài sản trên bảng cân đối kế toán của họ, một động thái đưa các ngân hàng truyền thống tiến gần hơn đến việc cung cấp các dịch vụ môi giới tiền mã hóa được quản lý.
Trong một thư giải thích được công bố vào thứ Ba, cơ quan quản lý cho biết các ngân hàng có thể hành động với tư cách là bên chính trong một giao dịch tiền mã hóa với một khách hàng trong khi đồng thời thực hiện một giao dịch bù trừ với khách hàng khác, một cấu trúc phản ánh hoạt động của bên chính không rủi ro trên các thị trường truyền thống.
“Một số đơn đăng ký đã thảo luận về cách thực hiện các giao dịch tài sản mã hóa với bên chính không rủi ro sẽ mang lại lợi ích cho khách hàng và hoạt động kinh doanh của ngân hàng được đề xuất, bao gồm việc cung cấp các dịch vụ bổ sung trong một thị trường đang phát triển,” tài liệu ghi nhận.
Theo OCC, động thái này sẽ cho phép khách hàng “giao dịch tài sản mã hóa thông qua một ngân hàng được quản lý, so với các lựa chọn không được quản lý hoặc ít được quản lý hơn.”
Bức thư cũng nhắc lại rằng các ngân hàng phải xác nhận tính hợp pháp của bất kỳ hoạt động tiền mã hóa nào và đảm bảo rằng nó phù hợp với quyền hạn được cấp phép của họ. Các tổ chức được kỳ vọng sẽ duy trì các thủ tục để giám sát rủi ro hoạt động, tuân thủ và rủi ro thị trường.
“Rủi ro chính trong các giao dịch với bên chính không rủi ro là rủi ro tín dụng đối tác (cụ thể là rủi ro thanh toán),” thư viết, đồng thời nói thêm rằng “quản lý rủi ro tín dụng đối tác là một phần không thể thiếu trong nghiệp vụ ngân hàng, và các ngân hàng có kinh nghiệm trong việc quản lý rủi ro này.”
Hướng dẫn của cơ quan trích dẫn 12 U.S.C. § 24, cho phép các ngân hàng quốc gia thực hiện các giao dịch với bên chính không rủi ro như một phần của “nghiệp vụ ngân hàng.” Bức thư cũng phân biệt giữa các tài sản mã hóa đủ điều kiện là chứng khoán, lưu ý rằng các giao dịch với bên chính không rủi ro liên quan đến chứng khoán đã rõ ràng được cho phép theo luật hiện hành.
Thư giải thích của OCC — một hướng dẫn không ràng buộc phác thảo quan điểm của cơ quan về哪些 hoạt động mà các ngân hàng quốc gia có thể thực hiện theo luật hiện hành — được ban hành một ngày sau khi người đứng đầu OCC, Jonathan Gould, cho biết các công ty tiền mã hóa tìm kiếm giấy phép ngân hàng liên bang nên được đối xử giống như các tổ chức tài chính truyền thống.
Theo Gould, hệ thống ngân hàng có “khả năng phát triển,” và “không có lý do gì để xem xét tài sản kỹ thuật số khác với” các ngân hàng truyền thống, vốn đã cung cấp dịch vụ lưu ký “bằng điện tử trong nhiều thập kỷ.”
Liên quan: Chiến lược an ninh quốc gia của Trump im lặng về tiền mã hóa, blockchain
Từ ‘Choke Point 2.0’ đến chính sách ủng hộ tiền mã hóa
Dưới thời chính quyền Biden, một số nhóm ngành và nhà lập pháp đã cáo buộc các cơ quan quản lý Hoa Kỳ theo đuổi cách tiếp cận “Chiến dịch Choke Point 2.0” làm tăng áp lực giám sát đối với các ngân hàng và công ty tương tác với tiền mã hóa.
Kể từ khi Tổng thống Trump nhậm chức vào tháng 1 sau khi cam kết hỗ trợ lĩnh vực này, chính phủ liên bang đã chuyển hướng ngược lại, áp dụng lập trường dễ dãi hơn đối với hoạt động tài sản kỹ thuật số.
Tạp chí: Tấn công lượng tử vào Bitcoin sẽ là lãng phí thời gian: Kevin O’Leary
