Những Điểm Chính
- Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) đang xem xét một hệ thống tạm ngừng thanh toán chủ động đối với các ví tiền mã hóa bị nghi ngờ thao túng thị trường, ngay cả khi chưa có đầy đủ bằng chứng.
- Đề xuất nhằm ngăn chặn việc chuyển tiền nhanh chóng sang các ví cá nhân, tương tự như biện pháp đóng băng tài khoản chứng khoán được sử dụng để hạn chế lợi nhuận bất hợp pháp.
- Tính đến tháng 1 năm 2026, kế hoạch vẫn đang được xem xét như một phần của Quy định tiền mã hóa Giai đoạn 2 và chưa được triển khai chính thức.
Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) đang cân nhắc việc giới thiệu một hệ thống "tạm ngừng thanh toán" cho thị trường tiền mã hóa.
Nếu được thông qua, biện pháp này sẽ cho phép các cơ quan chức năng tạm thời đình chỉ các giao dịch từ các tài khoản hoặc ví tiền mã hóa bị đánh dấu vì nghi ngờ thao túng thị trường hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác, ngay cả trong giai đoạn đầu của cuộc điều tra.
Đề Xuất Đóng Băng Tiền Mã Hóa Chủ Động Của Hàn Quốc
Theo các báo cáo địa phương , đề xuất được thiết kế để ngăn chặn những người bị tình nghi nhanh chóng di chuyển hoặc che giấu tiền trong các ví cá nhân—một thách thức riêng biệt của tiền mã hóa do tốc độ, tính ẩn danh và tính chất xuyên biên giới của chúng.
Khuôn khổ này phản ánh các biện pháp bảo vệ hiện có trên thị trường chứng khoán Hàn Quốc, nơi các nhà quản lý có thể đóng băng các tài khoản bị nghi ngờ thao túng trước khi lợi nhuận bị rút ra.
Theo hệ thống được đề xuất, các cơ quan chức năng sẽ có thể đưa ra lệnh tạm đình chỉ giao dịch đối với các tài khoản hoặc ví tiền mã hóa được xác định trong quá trình điều tra hình sự.
Việc đóng băng chủ động này sẽ hạn chế dòng tiền ra ngoài trong khi quá trình điều tra đang diễn ra, hạn chế khả năng rửa tiền hoặc phân tán tiền.
Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) sẽ được yêu cầu tuân thủ các lệnh quản lý, tương tự như cách các ngân hàng thực hiện đóng băng tài khoản trong tài chính truyền thống.
Đề xuất này nằm trong giai đoạn thứ hai của luật pháp về tài sản ảo của Hàn Quốc, dựa trên các cải cách trước đó như Đạo luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo (VAUPA).
Mục tiêu là tăng cường bảo vệ nhà đầu tư bằng cách cho phép can thiệp nhanh hơn trước khi các khoản thu bất hợp pháp biến mất.
Một lực lượng đặc nhiệm thuộc Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU), do Giám đốc Lee Hyeong-ju dẫn đầu, đã được thành lập để xem xét các biện pháp này. Cuộc họp đầu tiên của họ diễn ra vào tháng 11 năm 2025.
Các Vụ Bê Bối Gần Đây Làm Tăng Tính Cấp Thiết
Đề xuất được đưa ra trong bối cảnh lo ngại gia tăng về các tội phạm tài chính liên quan đến tiền mã hóa, bao gồm thao túng giá, trốn thuật, chuyển tiền bất hợp pháp và rửa tiền xuyên biên giới.
Hàn Quốc đã phải đối mặt với một số sự cố nổi bật trong những năm gần đây, đáng chú ý nhất là sự sụp đổ của Terra-LUNA vào năm 2022, vụ việc đã phơi bày những điểm yếu trong giám sát thị trường và đẩy nhanh việc siết chặt quy định.
Những vụ khai thác gần đây hơn, bao gồm một vụ hack sàn giao dịch lớn dẫn đến thiệt hại hơn 1 tỷ USD, đã càng làm tăng sự giám sát.
Các nhà quản lý cũng đã cảnh báo về sự gia tăng các chiến thuật "smurfing", nơi các khoản tiền lớn bất hợp pháp được chia nhỏ thành các giao dịch nhỏ hơn để tránh bị phát hiện.
Các giao dịch dưới 1 triệu won (khoảng 680 USD) từng là một kẽ hở phổ biến.
Theo dữ liệu của FIU, hơn 36.000 báo cáo giao dịch đáng ngờ đã được nộp chỉ trong tám tháng đầu năm 2025, với gần 90% có liên quan đến các kế hoạch chuyển tiền ra nước ngoài bất hợp pháp được gọi là "hwanchigi".
Những diễn biến này đã phơi bày những khoảng trống trong khuôn khổ chống rửa tiền (AML) hiện có của Hàn Quốc, vốn có từ trước sự trỗi dậy của tài sản kỹ thuật số.
Đề xuất của FSC cũng phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đặt ra, bao gồm việc thực thi chặt chẽ hơn Quy tắc Di chuyển (Travel Rule).
Trong khi quy tắc trước đây chỉ áp dụng cho các giao dịch trên 1 triệu won, các nhà quản lý hiện đang xem xét mở rộng nó cho tất cả các giao dịch để bịt các kẽ hở còn lại.
Hiện tại, hệ thống tạm ngừng thanh toán vẫn đang được xem xét, và các cuộc thảo luận sâu hơn dự kiến sẽ diễn ra khi Hàn Quốc hoàn thiện khuôn khổ quy định tiền mã hóa Giai đoạn 2.
