Lừa đảo đã sử dụng các công cụ mới để mở rộng phạm vi tiếp cận và trông thực tế hơn. Theo TRM Labs, việc sử dụng các mô hình ngôn ngữ lớn trong các vụ lừa đảo đã tăng gấp năm lần vào năm 2025, giúp những kẻ lừa đảo viết tin nhắn đáng tin, chạy nhiều cuộc trò chuyện cùng một lúc và lừa gạt mọi người bằng các ngôn ngữ khác nhau.
Công Cụ AI Giúp Kẻ Lừa Đảo Xây Dựng Lòng Tin
Báo cáo cho biết hình ảnh AI, nhân bản giọng nói và deepfake đang làm giảm chi phí tạo ra những con người giả mạo trông và nghe có vẻ hợp pháp. Những thủ thuật này đã nuôi dưỡng một mô hình nơi tội phạm đầu tiên làm cho mục tiêu cảm thấy an toàn và sau đó yêu cầu tiền.
Trong một số trường hợp, góc tình cảm lãng mạn được sử dụng để giành lấy lòng tin, và lòng tin đó sau đó được chuyển thành các đề nghị đầu tư giả mạo hoặc yêu cầu thuế khống. Cách tiếp cận theo từng giai đoạn này đã cho phép các vụ lừa đảo diễn ra lâu hơn và chiếm đoạt số tiền lớn hơn từ ít nạn nhân hơn.
Sự Gia Tăng Của Gian Lận Quy Mô Công Nghiệp
Đằng sau nhiều âm mưu này là các nhóm hoạt động như những công ty nhỏ. Họ thuê người, bán công cụ và tái sử dụng kịch bản để chạy các chiến dịch ở nhiều nơi.
Một số nhà cung cấp hiện nay bán bộ công cụ lừa đảo (phishing kits) hoặc cung cấp AI-dưới-dạng-dịch-vụ để tự động hóa tin nhắn và phản hồi, làm hạ thấp rào cản cho những kẻ lừa đảo mới và làm cho các vụ lừa đảo dễ dàng sao chép và lan truyền hơn.
Cuộc Gọi Deepfake Và Các Vụ Tấn Công Có Mục Tiêu
Báo cáo lưu ý rằng những kẻ tấn công thậm chí đã sử dụng các cuộc gọi video giả mạo để lừa các nhân viên crypto cài đặt phần mềm độc hại. Trong một số vụ việc, nạn nhân được mời tham gia những cuộc họp Zoom trông có vẻ bình thường, chỉ để thấy những khuôn mặt được tạo bởi AI trên màn hình.
Khi cuộc họp “cần một bản vá”, nạn nhân bị thúc ép cài đặt thứ thực ra là phần mềm độc hại. Những phương pháp này có liên quan đến các nhóm có kết nối với Triều Tiên và đã được các nhà nghiên cứu an ninh cảnh báo vào năm ngoái.
Biến Động Giá Crypto Bước Vào Câu Chuyện
Trong khi các vụ lừa đảo trở nên tinh vi hơn, thị trường cũng phát triển. Bitcoin đã giao dịch trong khoảng từ 88.000 USD đến 90.000 USD vào cuối tháng 1 năm 2026 khi các nhà đầu tư xem xét tin tức vĩ mô và các diễn biến chính sách.
Bối cảnh thị trường này rất quan trọng: khi giá cả tăng lên, tính cấp bách và tính xác thực của các vụ lừa đảo crypto có vẻ đáng tin hơn, và rủi ro cho cả nạn nhân và cơ quan thực thi pháp luật có thể cao hơn.
So Sánh Thu Nhập Từ Lừa Đảo Với Tổng Dòng Tiền Bất Hợp Pháp
Dòng tiền bất hợp pháp chảy vào tài sản crypto đã đạt mức cao kỷ lục 158 tỷ USD, một sự gia tăng đáng kể do giám sát được cải thiện đã làm lộ ra nhiều hoạt động bất hợp pháp hơn.
Trong khi đó, các ví liên quan đến lừa đảo đã chứng kiến sự sụt giảm nhẹ về thu nhập xuống khoảng 35 tỷ USD vào năm 2025, so với 38 tỷ USD của năm trước.
Tuy nhiên, tổng khối lượng hoạt động tội phạm đã tăng lên đáng kể, ngay cả khi phần được cho là do lừa đảo chỉ tăng nhẹ.
Có vẻ như công nghệ phát hiện lừa đảo đang được cải thiện, nhưng các vụ lừa đảo đang tiến hóa nhanh chóng. Việc sử dụng ngày càng nhiều các công cụ dựa trên AI làm cho lời khuyên chung chung trở nên ít hữu ích hơn, vì các vụ lừa đảo giờ nghe có vẻ chân thực hơn.
Hình ảnh nổi bật từ Unsplash, biểu đồ từ TradingView
