Các vụ lừa đảo mạo danh đã bùng nổ vào năm 2025, tăng khoảng 1.400% và gây ra một số tổn thất lớn nhất trong lịch sử lừa đảo tiền mã hóa. Theo phân tích của Chainalysis, những kẻ lừa đảo đã sử dụng công cụ AI, công nghệ sao chép giọng nói và các kế hoạch hỗ trợ khách hàng giả mạo để mở rộng quy mô tấn công, đẩy tổng số tiền thất thoát do lừa đảo trên chuỗi lên mức hàng chục tỷ USD.
Các Vụ Lừa Đảo Mạo Danh Tăng Mạnh
Báo cáo tiết lộ rằng mức tăng không chỉ về số vụ việc mà còn về số tiền mà mỗi vụ khiến nạn nhân mất đi. Số tiền trung bình bị chiếm đoạt trong các vụ mạo danh đã tăng hơn 600% so với năm trước, một bước nhảy vọt biến nhiều vụ lừa đảo nhỏ thành những vụ trộm cắp lớn. Chainalysis nêu bật vai trò của các công cụ tự động hóa và dịch vụ lừa đảo giả mạo có sẵn trên thị trường, cho phép những kẻ lừa đảo vận hành các vụ lừa như một nhà máy.
Nguồn: Chainalysis
Tội Phạm Sử Dụng AI Và Deepfake
Năm 2025, những kẻ lừa đảo đã dựa nhiều vào các kỹ thuật AI. Dựa trên các báo cáo, công nghệ sao chép giọng nói và khuôn mặt được tạo bởi AI, kết hợp với những tin nhắn rất đáng tin, đã giúp tội phạm mạo danh nhân viên sàn giao dịch, người nổi tiếng hoặc các mối quan hệ thân thiết. Những phương pháp này làm tăng cả phạm vi tiếp cận và tỷ lệ thành công. Các bài viết và nhà phân tích trong ngành cho thấy các vụ lừa đảo được hỗ trợ bởi AI có lợi nhuận cao gấp nhiều lần so với các phương pháp cũ.
Một Ví Dụ Nổi Bật Cho Thấy Mức Độ Rủi Ro
Một ví dụ công khai liên quan đến những kẻ lừa đảo đóng giả một sàn giao dịch lớn và đã chiếm đoạt gần 16 triệu USD từ nạn nhân chỉ trong một chiến dịch. Vụ việc này đã trở thành tiêu đề bởi nó cho thấy một vụ lừa đảo mạo danh có thể nhanh chóng biến thành một vụ trộm cắp hàng loạt như thế nào khi sử dụng các danh tính giả tinh vi và kỹ thuật xã hội được phối hợp nhịp nhàng. Các hãng tin tức tài chính và tổ chức theo dõi ngành đã sử dụng vụ việc này để minh họa cho sự thay đổi trong chiến thuật.
Các Hoạt Động Trở Nên Công Nghiệp Hóa
Dựa trên dữ liệu của Chainalysis, các nhóm lừa đảo giờ đây giống như các doanh nghiệp nhỏ. Họ thuê ngoài các phần của chuỗi lừa đảo — viết kịch bản, mua các clip deepfake, và thuê người chuyển tiền. Thiết lập này làm cho lừa đảo hiệu quả hơn và khó bị phá vỡ hơn. Một phân tích cho thấy các kế hoạch được hỗ trợ bởi AI có lợi nhuận cao hơn khoảng 4,5 lần so với các vụ lừa đảo truyền thống, một khoảng cách mà những kẻ tấn công đã khai thác để nhanh chóng nâng cấp hoạt động.
Ước tính tổng số tiền thất thoát do lừa đảo tiền mã hóa năm 2025 khác nhau tùy theo hãng tin, nhưng nhiều nguồn đưa con số này lên mức hàng tỷ USD. Một số tổ chức theo dõi báo cáo 14 tỷ USD tiền bị đánh cắp trên chuỗi, trong khi Chainalysis lưu ý rằng con số này có thể lên tới 17 tỷ USD khi nhiều dữ liệu hơn được tổng hợp. Sự khác biệt phản ánh việc các sự cố mới được phát hiện nhanh chóng như thế nào và cách một số vụ trộm di chuyển ra khỏi các kênh công khai.
Hình ảnh nổi bật từ Unsplash, biểu đồ từ TradingView
