Chín ngân hàng lớn nhất Hoa Kỳ đã hạn chế dịch vụ tài chính đối với các ngành công nghiệp gây tranh cãi về chính trị, bao gồm tiền mã hóa, từ năm 2020 đến 2023, theo phát hiện sơ bộ của Văn phòng Giám sát Tiền tệ (OCC).
Cơ quan quản lý ngân hàng cho biết hôm thứ Tư rằng những phát hiện ban đầu của họ cho thấy các ngân hàng lớn "đã đưa ra những phân biệt không phù hợp giữa các khách hàng trong việc cung cấp dịch vụ tài chính dựa trên các hoạt động kinh doanh hợp pháp của họ" trong suốt ba năm.
OCC cho biết các ngân hàng này hoặc đã triển khai các chính sách hạn chế tiếp cận ngân hàng hoặc yêu cầu các đánh giá và phê duyệt tăng cường trước khi cung cấp dịch vụ tài chính cho một số khách hàng nhất định, mà không đưa ra chi tiết cụ thể.
OCC bắt đầu cuộc rà soát sau khi Tổng thống Donald Trump ký một sắc lệnh hành pháp vào tháng 8, chỉ đạo một cuộc rà soát xem liệu các ngân hàng có ngừng dịch vụ ngân hàng hoặc phân biệt đối xử với các cá nhân dựa trên niềm tin chính trị hoặc tôn giáo của họ hay không.
Các tổ chức phát hành và sàn giao dịch crypto rơi vào các hạn chế
Báo cáo của OCC phát hiện rằng ngoài crypto, các lĩnh vực phải đối mặt với hạn chế ngân hàng bao gồm thăm dò dầu khí, khai thác than, súng, nhà tù tư nhân, nhà sản xuất thuốc lá và thuốc lá điện tử và giải trí người lớn.
Hành động của các ngân hàng đối với crypto bao gồm các hạn chế đối với "các tổ chức phát hành, sàn giao dịch hoặc nhà quản lý, thường được cho là do các cân nhắc về tội phạm tài chính," OCC cho biết.
"Thật không may khi các ngân hàng lớn nhất quốc gia nghĩ rằng các chính sách ngừng dịch vụ ngân hàng có hại này là một cách sử dụng thích hợp đặc quyền được chính phủ cấp và sức mạnh thị trường của họ," Giám đốc OCC Jonathan Gould nói.
"Mặc dù nhiều chính sách trong số này được thực hiện một cách công khai và thậm chí được công bố rộng rãi, một số ngân hàng vẫn tiếp tục khăng khăng rằng họ không tham gia vào việc ngừng dịch vụ ngân hàng," ông nói thêm.
OCC đã kiểm tra JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank và BMO Bank, những ngân hàng quốc gia lớn nhất mà họ quản lý.
OCC báo cáo rằng họ đang tiếp tục cuộc điều tra và có thể chuyển kết quả cho Bộ Tư pháp.
Báo cáo ngừng dịch vụ ngân hàng của OCC để lại "nhiều điều mong muốn"
Nick Anthony, một nhà phân tích chính sách tại viện nghiên cứu tự do Cato Institute, cho biết trong một tuyên bố gửi qua email tới Cointelegraph rằng báo cáo của OCC "để lại nhiều điều mong muốn" và không đề cập đến "những nguyên nhân gây ngừng dịch vụ ngân hàng nổi tiếng nhất".
"Báo cáo chỉ trích các ngân hàng vì cắt đứt quan hệ với các khách hàng gây tranh cãi, nhưng nó không đề cập đến việc các cơ quan quản lý đánh giá rõ ràng các ngân hàng về danh tiếng của họ," ông nói.
Related: ‘Hãy trưởng thành... Chúng tôi ngừng dịch vụ ngân hàng với Đảng Dân chủ, chúng tôi ngừng dịch vụ ngân hàng với Đảng Cộng hòa:’ CEO JPMorgan
"Làm cho vấn đề tồi tệ hơn, báo cáo dường như đổ lỗi cho các ngân hàng vì cắt đứt quan hệ với các công ty tiền mã hóa, nhưng không đề cập đến thực tế là [Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang - FDIC] đã nói rõ với các ngân hàng phải tránh xa những công ty này," Anthony nói thêm.
Các thành viên Đảng Cộng hòa trong Ủy ban Tài chính Hạ viện đã báo cáo vào đầu tháng này rằng những cái gọi là "thư tạm dừng" của FDIC gửi cho các ngân hàng dưới thời chính quyền Biden đã góp phần thúc đẩy "việc ngừng dịch vụ ngân hàng đối với hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số".
Caitlin Long, người sáng lập và là CEO của Custodia Bank, một ngân hàng tập trung vào crypto, cho biết "thủ phạm tồi tệ nhất" của việc ngừng dịch vụ ngân hàng liên quan đến crypto dưới thời chính quyền Biden là FDIC và Cục Dự trữ Liên bang, "không phải OCC".
"Để bảo vệ OCC, báo cáo này chỉ bao gồm các ngân hàng lớn. Việc đàn áp crypto không phải là ưu tiên giám sát đối với các ngân hàng lớn như đối với các ngân hàng nhỏ [và] trung bình," bà nói thêm.
Magazine: Bỏ công việc crypto hàng đầu của Trump không hề dễ dàng: Bo Hines
