Chỉ riêng năm ngoái, người Mỹ đã mất 333 triệu USD vì lừa đảo qua máy ATM tiền mã hóa. Con số kinh ngạc đó là lý do cốt lõi khiến Bitcoin Depot, nhà điều hành máy ATM Bitcoin lớn nhất nước Mỹ, vừa thực hiện một thay đổi lớn trong cách thức hoạt động — một thay đổi ảnh hưởng đến tất cả mọi người sử dụng máy của họ.
Bắt đầu từ tháng Hai này, công ty đã triển khai yêu cầu khách hàng phải xuất trình giấy tờ tùy thân trước khi hoàn tất bất kỳ giao dịch nào, không chỉ khi đăng ký lần đầu. Không có ID, không có Bitcoin. Đơn giản vậy thôi.
Lịch Sử Của Những Biện Pháp Nửa Vời
Không phải là Bitcoin Depot chưa từng cố gắng giải quyết nạn lừa đảo trước đây. Hồi tháng 10 năm 2025, công ty đã giới thiệu việc kiểm tra ID cho người dùng mới tham gia nền tảng. Nhưng khách hàng cũ? Họ có thể tiếp tục giao dịch mà không bị kiểm tra thêm. Các nhà phê bình nói rằng khe hở đó đủ rộng để các đối tượng xấu lọt qua — và các con số cho thấy họ đã làm đúng như vậy.
Dữ liệu của FBI về tổn thất do lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền mã hóa năm ngoái khiến người ta không thể phớt lờ quy mô của vấn đề. Những kẻ lừa đảo, nhiều kẻ nhắm vào người Mỹ lớn tuổi, đã hoàn thiện một thủ đoạn đáng lo ngại: chúng hướng dẫn nạn nhân nạp tiền mặt vào máy ATM Bitcoin dưới những danh nghĩa giả mạo — thông báo giả mạo của chính phủ, cuộc gọi hỗ trợ kỹ thuật giả — sau đó biến mất một khi tiền đã được chuyển. Bởi vì các giao dịch Bitcoin không thể đảo ngược, nạn nhân hầu như luôn trắng tay.
Áp Lực Pháp Lý Từ Mọi Phía
Bitcoin Depot không chỉ đối mặt với những tin tức xấu. Công ty còn phải đối mặt với các luật sư. Tổng Chưởng lý Massachusetts Andrea Campbell đã đệ đơn kiện công ty trong tháng này, cáo buộc công ty cố ý cho phép các vụ lừa đảo tiền mã hóa xảy ra trong khi tước bỏ các biện pháp bảo vệ chống lừa đảo.
Văn phòng của Campbell đã yêu cầu tòa án ngăn Bitcoin Depot chấp nhận bất kỳ giao dịch nào trên 10.000 USD trừ khi các bước ngăn chặn lừa đảo bổ sung được thực hiện.
Maine lại kể một câu chuyện khác — với một cái giá phải trả. Công ty đã đạt được thỏa thuận trị giá 1,9 triệu USD với cơ quan bảo vệ người tiêu dùng của bang đó sau khi đồng ý hoàn trả tiền cho các nạn nhân bị lừa. Và Tòa án Tối cao Iowa, với một quyết định gây tranh cãi, đã phán quyết rằng Bitcoin Depot được pháp luật cho phép giữ lại tiền mặt được nạp thông qua các vụ lừa đảo, vì khách hàng phải xác nhận họ sở hữu ví nhận tiền.
Theo các báo cáo, ít nhất 17 tiểu bang của Mỹ hiện đã thông qua luật yêu cầu các biện pháp bảo vệ tốt hơn tại các máy ATM tiền mã hóa, bao gồm giới hạn chi tiêu hàng ngày và các cảnh báo lừa đảo rõ ràng hơn được dán trên máy.
9.000 Máy, Một Quy Tắc Mới
Phạm vi hoạt động của Bitcoin Depot là rất lớn. Các báo cáo cho biết công ty vận hành hơn 9.000 ki-ốt trên khắp Bắc Mỹ, biến họ thành nhà điều hành thống trị trong thị trường Mỹ, chiếm 78% tổng số máy ATM Bitcoin trên toàn thế giới — tổng cộng hơn 31.000 máy, dựa trên dữ liệu từ Coin ATM Radar.
Giám đốc điều hành Scott Buchanan đã định hình chính sách ID mới như một bản nâng cấp bảo mật, không chỉ là một tấm khiên pháp lý. “Bằng cách yêu cầu xác minh danh tính trong mọi giao dịch, chúng tôi đang thực hiện một bước bổ sung để tăng cường bảo mật, bảo vệ khách hàng và duy trì tính toàn vẹn của dịch vụ,” ông nói.
Công ty cho biết việc xác minh liên tục sẽ cho phép họ gắn cờ các hành vi đáng ngờ liên quan đến khách hàng, địa điểm hoặc số tiền cụ thể ngay cả trước khi giao dịch được phê duyệt.
Hình ảnh nổi bật từ Unsplash, biểu đồ từ TradingView
