Theo dữ liệu từ chính quyền tiểu bang New York, vào năm 2025, lừa đảo đầu tư đã trở thành danh mục lừa đảo tốn kém nhất được Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) theo dõi. Ngày 26 tháng 8, Văn phòng Bảo vệ Người tiêu dùng Tiểu bang đã đưa ra cảnh báo về lừa đảo đầu tư sử dụng AI sau khi có 144.041 người tiêu dùng báo cáo mất hơn 8 tỷ USD, tăng 38% so với năm 2024. Mức thiệt hại trung bình được báo cáo lên tới 10.560 USD.
Các chiêu trò lừa đảo có thể được khởi động thông qua mạng xã hội, ứng dụng hẹn hò, tin nhắn văn bản, email, quảng cáo trực tuyến hoặc dưới vỏ bọc của các cuộc trò chuyện thân thiện. Trong cảnh báo riêng của mình dành cho người tiêu dùng vào tháng 4, FTC chỉ ra rằng tổng thiệt hại trong cùng năm 2025 là hơn 7,9 tỷ USD, và mức thiệt hại trung bình trên một người vượt quá 10.000 USD. Cơ quan này đã liệt kê tiền mã hóa cùng với cổ phiếu và thị trường ngoại hối vào danh sách các khoản đầu tư mà kẻ lừa đảo quảng cáo thông qua các đề nghị huấn luyện giả mạo.
Bộ trưởng Tiểu bang Walter T. Mosley đã cảnh báo:
"Người dân New York cần cảnh giác với những kẻ lừa đảo có thể tạo ra các thông điệp ngày càng tinh vi và chân thực bằng công nghệ trí tuệ nhân tạo hoặc các phương tiện khác để chiếm đoạt số tiền khó kiếm được của bạn. Nếu điều gì đó có vẻ tốt đến mức khó tin, thì rất có thể đó là sự thật".
"Deepfake" sử dụng AI thúc đẩy các khoản đầu tư tiền mã hóa giả mạo
Trí tuệ nhân tạo cho phép kẻ lừa đảo nhân bản giọng nói, làm giả video, mạo danh các nhân vật tài chính và tạo ra quảng cáo trên mạng xã hội được trình bày chuyên nghiệp. Trong cảnh báo tháng 4 của Tổng Chưởng lý New York Letitia James đã mô tả các chiêu trò bao gồm việc sử dụng deepfake có sự tham gia của người nổi tiếng, các loại tiền mã hóa lừa đảo, hoạt động kiểu "bơm và xả" và các nền tảng giao dịch giả mạo được quảng cáo trên Facebook, Instagram và WhatsApp.
Nạn nhân có thể gặp phải các ứng dụng được trình bày chuyên nghiệp, hiển thị số dư tài khoản giả mạo, lợi nhuận và hoạt động giao dịch. Một số nhà điều hành cho phép rút số tiền ban đầu nhỏ để giành được lòng tin, trước khi thúc đẩy nạn nhân gửi số tiền lớn hơn. Các chiến thuật tương tự cũng xuất hiện trên phạm vi quốc tế: Các cơ quan quản lý Australia gần đây đã thanh lý 3.106 nền tảng đầu tư tiền mã hóa lừa đảo trong năm tài chính 2026, vì các quảng cáo video có sự tham gia của người nổi tiếng được tạo bằng AI ngày càng khó phân biệt với tài liệu quảng cáo chính hãng.
Các nền tảng giả mạo giành lòng tin trước khi đòi phí
Một trường hợp riêng biệt ở Australia đã minh họa cách các nhóm có tổ chức tạo ra cả một mạng lưới giả mạo xung quanh một khoản đầu tư tiền mã hóa không tồn tại. Các nhà điều tra mô tả chi tiết các nền tảng giao dịch giả mạo, các bài báo tin tức bịa đặt và chatbot giả danh nhân viên hỗ trợ đã được sử dụng trước khi một phụ nữ mất gần 74.690 USD. Sau đó, những kẻ điều hành có thể yêu cầu thêm phí trước khi hoàn trả tiền, điều mà cảnh báo của New York khuyến cáo người tiêu dùng tuyệt đối không được trả.
Chính quyền New York khuyên người tiêu dùng nên xác minh danh tính của bất kỳ người quảng bá nào, kiểm tra công ty và dự án đầu tư, cũng như tìm hiểu xem tiền của họ sẽ đi đâu trước khi chuyển khoản. Các dấu hiệu điển hình của lừa đảo tiền mã hóa bao gồm lời hứa lợi nhuận cao, các đề nghị đầu tư không được yêu cầu, phương pháp bán hàng hung hăng và các dự án không có tài liệu rõ ràng. Bất cứ ai nghi ngờ lừa đảo nên ngay lập tức ngừng gửi tiền và báo cáo sự việc cho Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC), Trung tâm Phòng chống Tội phạm Internet của FBI (IC3), Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) hoặc Văn phòng Tổng Chưởng lý Tiểu bang New York.
