Who Moved the Bank's Cheese? Debunking the Five Myths of Stablecoins 'Sucking Blood' from the Banking Industry

marsbitОпубліковано о 2026-01-14Востаннє оновлено о 2026-01-14

Анотація

Stablecoins do not harm the banking system; instead, they may increase U.S. bank deposits by boosting global dollar demand, as most demand comes from overseas. They also promote competition, which could pressure bank profits but not necessarily reduce credit availability. Banks, currently highly profitable, can compete by offering higher deposit rates or using excess reserves. Moreover, banks provide only about 20% of U.S. credit, with non-bank lenders likely benefiting from stablecoin-driven efficiency and lower government borrowing costs. Concerns about community banks are misplaced, as large global banks are more exposed to payment competition. Finally, allowing stablecoin yield sharing benefits savers, and restricting it unfairly subsidizes borrowers at the expense of ordinary Americans. The claims against stablecoins are largely unsubstantiated, and the industry needs clear regulation to advance.

Original:《Dispelling the Biggest Myths on How Stablecoins Could Impact Banking and Credit》

Compiled by: Ken, Chaincatcher

The process of passing crypto market structure legislation in Washington currently seems to depend partly on this question: Should stablecoin issuers be allowed to share their economic returns with third parties?

The banking industry calls this a "stablecoin loophole," but Congress's intent regarding yields in the Clarity Act is very clear. Furthermore, it seems quite strange to call a practice that benefits ordinary Americans and gives them real returns a "loophole."

That said, this debate has been largely derailed by some unfounded fears, mainly about what broader stablecoin adoption could mean for banking and credit. Here are the five biggest myths and why they are wrong.

Myth 1: Stablecoin growth will only lead to a shrinkage in bank deposits

Wrong. They are not always substitutes, and stablecoin growth could actually increase deposits at U.S. banks.

So far, stablecoins have actually increased domestic bank deposits. We know this because:

  1. Most of the demand comes from overseas, likely from people who cannot access dollars through other means.

  2. All major issuers back their tokens with a combination of Treasury securities and bank deposits (the Clarity Act would further enforce this).

Combining these two factors, a scenario emerges where every additional dollar of stablecoin issuance drives an increase in bank deposits.

<极span style="font-size: inherit; font-family: PingFang SC,Helvetica Neue,Helvetica,Arial,Hiragino Sans GB,Heiti SC,Microsoft YaHei,WenQuanYi Micro Hei,sans-serif;">Even the portion of the issuer's reserves consisting of Treasury securities increases bank deposits. Trading government securities requires significant banking support, including buying and selling, repurchase agreements, foreign exchange transactions, and more. More stablecoins mean more securities trading related to stablecoins, which in turn leads to more bank deposits.

This should not surprise anyone. Stablecoins will promote the broader adoption of the U.S. dollar, which is a key reason the Clarity Act initially received bipartisan support. More dollars held overseas mean more deposits in U.S. banks. If stablecoin holders can earn yield rewards, demand will be higher, leading to even more deposits.

Skeptics might argue that this logic only holds if stablecoins are not adopted in the domestic market. But this view is short-sighted because stablecoins are global. Increased domestic demand means enhanced liquidity, higher awareness, accelerated innovation, and broader application overseas.

In summary: Stablecoins increase global demand for the U.S. dollar, especially yield-bearing ones. For the foreseeable future, this is likely to lead to an increase in bank deposits.

Myth 2: Domestic stablecoin adoption will harm the banking industry's ability to provide credit

Wrong. Deposit competition does not harm bank lending; it harms bank profitability. These are two very different issues.

The U.S. banking industry is extremely profitable—more so today than at almost any time in recent memory. Bank stocks were one of the best-performing sectors last year. Net interest margins (the difference between the interest banks pay depositors and the interest they charge borrowers) are at historically high levels and rising.

All banks need to do to compete for deposits—not just from stablecoins, but from anything—is to pay depositors slightly higher interest. This is what every other industry routinely does. Doing so might affect bank profits, but it does not necessarily affect credit availability or borrowing costs.

According to an analysis by the Financial Times, the banking industry pocketed an additional $1 trillion in net interest profits during the recent two-year rate-hiking cycle. JPMorgan Chase alone likely made $100 billion last year. That is more than enough firepower to compete with any third-party rewards paid to consumers by stablecoins.

Furthermore, U.S. banks currently hold nearly $3 trillion in reserves at the Federal Reserve, near record highs and far exceeding capital adequacy requirements. These idle funds sit there, earning hefty risk-free returns for the banks. If deposits flow out due to stablecoins, banks could easily use these funds to offset the loss, thereby maintaining the same level of credit supply. As banking regulations continue to be relaxed, banks' need for these reserves will decrease further in the coming years.

I don't know about you, but I don't think Congress should pass laws to protect bank shareholders and executives, especially when their stock prices are at all-time highs.

In summary: Banks can compete with stablecoins by paying customers higher interest. They can also offset deposit outflows by reducing their reserves at the Fed. Both actions might reduce their profitability but do not necessarily affect lending.

Myth 3: Banks are the most important source of credit in the U.S. and must be protected from competition

Wrong: Banks provide only about 20% of the total credit to U.S. businesses and households. A reduction in bank deposits is unlikely to lead to a proportional reduction in credit.

There are many nuances here, but on one point the data is clear: U.S. banks do not provide most of the credit most critical to ordinary people, such as mortgages. About half of small business loans also come from non-banks.

Why does this matter? Because even if stablecoins do harm bank deposits—which is not a given—and even if banks cannot simply raise savings interest rates—which they clearly can—this does not mean that adopting stablecoins will lead to higher borrowing costs.

Bank loans, especially those funded by deposits, are not that important. The U.S. is fortunate to have robust capital markets and large non-bank lenders. Examples include: money market funds, mortgage-backed securities, private credit funds, and insurance companies.

All these lenders—worth reiterating, they make up the majority of the lending market—could benefit from the wider application of stablecoins, including those offering rewards. This is because:

  1. They can all benefit from cutting-edge innovation in payments. By using stablecoins instead of slow and expensive wire transfers, the costs they save could make their credit supply more efficient and cheaper.

  2. Their lending rates are mostly benchmarked to Treasury bill rates. The more demand stablecoins create for U.S. government debt, the lower the cost of non-bank credit could be.

Widespread stablecoin adoption would likely lower the U.S. government's borrowing costs. That alone is reason enough to embrace them: stablecoins save money for taxpayers. Beyond that, most of the credit created in the U.S. is actually pegged to Treasury rates. This could lead to a scenario where stablecoins reduce bank deposits but also lower average borrowing costs.

In summary: Banks do not need special protection because they are not as important as they once were. In some scenarios, money flowing from banks to stablecoins could make mortgages and small business loans cheaper.

Myth 4: Community banks and regional banks are particularly vulnerable to stablecoins

Wrong. The真正 vulnerable ones are the large "money center" banks.

A digital dollar invented to improve the payment system competes more with large global payment banks that serve超大 clients than with small community banks that lend to farmers.

The view that the opposite is true does not stand up to basic common sense.

First, small banks typically already pay higher interest to depositors. Academic literature consistently explains that this is a natural result of large banks providing certain specific services (like correspondent banking) with less competition. Less competition means lower yields.

Stablecoins are first and foremost payment tools, so they are more likely to compete with wire transfer businesses than with basic savings accounts.

Second, survey data shows that community banks have an older customer base. This is intuitively reasonable: younger depositors are more inclined to use fintech apps or care more about the latest technology products typically supported by large banks.

Do we really think a middle-aged farmer in the Midwest who got his first mortgage through a local bank would abandon that bank for cryptocurrency offered by a startup?

The only reason this myth persists is that it is pushed by an unholy alliance of large banks trying to protect their profits and crypto startups trying to sell services to small banks.

In summary: It is not clear which type of financial institution is most affected by stablecoin adoption, but common sense tells us that those "too big to fail" large banks are more likely to have to compete with this new payment tool.

Myth 5: Borrowers matter, savers do not

Wrong: Both groups are essential for a viable banking system and even a strong economy.

Prohibiting stablecoin issuers from sharing their economic returns is effectively a hidden policy of "subsidizing borrowers at the expense of American savers." This is a strange policy choice. Saving is the other side of borrowing. It is also something that benefits everyone. Savings bring economic prosperity and help families weather economic downturns.

The so-called "loophole" that the banking lobby constantly protests actually just gives retirees like my mother, who live on their savings, an additional opportunity to increase their income. She is unlikely to switch to stablecoins, but why deprive her of the option?

Innovation and competition drive businesses to strive to provide better products and services for consumers; this is the cornerstone of the vitality of the U.S. economy. Why should the highly profitable banking industry be an exception?

When you consider that most of the interest that stablecoin issuers could theoretically pay actually comes from taxpayers (through the government bonds held by the issuers), their claim that "savers are irrelevant in this debate" becomes even more outrageous.

Why would Congress consider making a rule that insists taxpayers' money can only flow to bank shareholders and not to savers? I am sure this is not the intention of our officials, but the various fears spread by the banking lobby have confused this issue.

In summary: The stablecoin yield issue affects many people. What is bad for borrowers may be good for savers, and lending is inherently a two-sided market.

Conclusion

It would be very strange if Apple lobbied Congress to ban the production of better smartphones instead of working to improve existing models. It would be equally strange if Ford and General Motors lobbied Congress to ban Tesla instead of making popular electric vehicles. It would be wrong if I lobbied my department chair to not offer any new courses just to avoid improving my own.

Digital currency is no exception. The vast majority of concerns raised by the banking industry are unproven and lack basis. So far, Congress has done an excellent job of prioritizing American progress over corporate interests; it should not stop now.

The crypto industry urgently needs better regulation to go mainstream, and the Clarity Act has addressed the issue of stablecoins. It is time to focus on more important things. Whatever the outcome, the U.S. banking industry will be fine.

Пов'язані питання

QAccording to the article, what is the 'stablecoin loophole' and why is it considered a misnomer?

AThe 'stablecoin loophole' refers to the debate over whether stablecoin issuers should be allowed to share their economic returns (yield) with third parties. The article argues this is a misnomer because the intent of Congress in the Clarity Act was clear on this matter, and it's strange to label a practice that benefits ordinary Americans with tangible returns as a 'loophole'.

QHow does the article argue that stablecoin growth could actually increase U.S. bank deposits?

AThe article argues that stablecoin growth increases U.S. bank deposits because: 1) Much of the demand comes from overseas from people who cannot access dollars otherwise, and 2) All major issuers back their tokens with a combination of Treasuries and bank deposits. This means each new dollar of stablecoin issuance can lead to an increase in bank deposits. Even the Treasury portion increases deposits due to the banking services required for securities trading.

QWhat is the key distinction the article makes between the impact on bank profitability and lending capacity?

AThe article makes a clear distinction: Competition for deposits (from stablecoins or elsewhere) hurts bank profitability, not their lending capacity. Banks are highly profitable and can compete by paying slightly higher interest to depositors, which may affect their margins but does not necessarily affect the availability or cost of credit.

QWhy does the article claim that large 'money center' banks are more vulnerable to stablecoins than community banks?

AThe article claims that large 'money center' banks are more vulnerable because stablecoins are primarily payment tools that compete more directly with the large-scale global payment services offered by these big banks, rather than the basic savings accounts and local lending of community banks. It also notes that community bank customers are typically older and less likely to switch to crypto startups.

QWhat is the fundamental argument against the idea that 'borrowers matter, savers do not' in the stablecoin yield debate?

AThe fundamental argument is that saving and lending are two sides of the same coin; both are essential for a viable banking system and a strong economy. The article posits that prohibiting yield sharing is a hidden policy of 'subsidizing borrowers at the expense of American savers,' which is a poor policy choice as savings benefit everyone and contribute to economic prosperity.

Пов'язані матеріали

Торгівля

Спот
Ф'ючерси

Популярні статті

Що таке $S$

Розуміння SPERO: Комплексний огляд Вступ до SPERO Оскільки ландшафт інновацій продовжує еволюціонувати, виникнення технологій web3 та криптовалютних проектів відіграє ключову роль у формуванні цифрового майбутнього. Один з проектів, який привернув увагу в цій динамічній сфері, — це SPERO, позначений як SPERO,$$s$. Ця стаття має на меті зібрати та представити детальну інформацію про SPERO, щоб допомогти ентузіастам та інвесторам зрозуміти його основи, цілі та інновації в рамках web3 та крипто-сектору. Що таке SPERO,$$s$? SPERO,$$s$ — це унікальний проект у криптопросторі, який прагне використати принципи децентралізації та технології блокчейн для створення екосистеми, що сприяє залученню, корисності та фінансовій інклюзії. Проект розроблений для полегшення взаємодії між користувачами новими способами, надаючи їм інноваційні фінансові рішення та послуги. У своїй основі SPERO,$$s$ прагне надати можливості індивідам, забезпечуючи інструменти та платформи, які покращують користувацький досвід у криптовалютному просторі. Це включає в себе можливість більш гнучких методів транзакцій, сприяння ініціативам, що підтримуються спільнотою, та створення шляхів для фінансових можливостей через децентралізовані додатки (dApps). Основна концепція SPERO,$$s$ обертається навколо інклюзивності, прагнучи зменшити розриви в традиційній фінансовій системі, використовуючи переваги технології блокчейн. Хто є творцем SPERO,$$s$? Особистість творця SPERO,$$s$ залишається дещо невідомою, оскільки є обмежені публічно доступні ресурси, що надають детальну інформацію про його засновників. Ця відсутність прозорості може бути наслідком зобов'язання проекту до децентралізації — етики, яку багато проектів web3 поділяють, ставлячи колективні внески вище за індивідуальне визнання. Зосереджуючи обговорення навколо спільноти та її колективних цілей, SPERO,$$s$ втілює суть наділення без виділення конкретних осіб. Таким чином, розуміння етики та місії SPERO є більш важливим, ніж ідентифікація єдиного творця. Хто є інвесторами SPERO,$$s$? SPERO,$$s$ підтримується різноманітними інвесторами, починаючи від венчурних капіталістів до ангельських інвесторів, які прагнуть сприяти інноваціям у крипто-секторі. Зосередження цих інвесторів зазвичай узгоджується з місією SPERO — пріоритет надається проектам, які обіцяють технологічний прогрес у суспільстві, фінансову інклюзію та децентралізоване управління. Ці інвесторські фонди зазвичай зацікавлені в проектах, які не лише пропонують інноваційні продукти, але й позитивно впливають на спільноту блокчейн та її екосистеми. Підтримка з боку цих інвесторів підкріплює SPERO,$$s$ як значного конкурента в швидко змінюваній сфері крипто-проектів. Як працює SPERO,$$s$? SPERO,$$s$ використовує багатогранну структуру, яка відрізняє його від традиційних криптовалютних проектів. Ось деякі ключові особливості, які підкреслюють його унікальність та інноваційність: Децентралізоване управління: SPERO,$$s$ інтегрує моделі децентралізованого управління, надаючи користувачам можливість активно брати участь у процесах прийняття рішень щодо майбутнього проекту. Цей підхід сприяє відчуттю власності та відповідальності серед членів спільноти. Корисність токена: SPERO,$$s$ використовує свій власний криптовалютний токен, розроблений для виконання різних функцій в екосистемі. Ці токени дозволяють здійснювати транзакції, отримувати винагороди та полегшувати послуги, що пропонуються на платформі, підвищуючи загальну залученість та корисність. Шарова архітектура: Технічна архітектура SPERO,$$s$ підтримує модульність та масштабованість, що дозволяє безперешкодно інтегрувати додаткові функції та додатки в міру розвитку проекту. Ця адаптивність є надзвичайно важливою для збереження актуальності в постійно змінюваному крипто-ландшафті. Залучення спільноти: Проект підкреслює ініціативи, що підтримуються спільнотою, використовуючи механізми, які стимулюють співпрацю та зворотний зв'язок. Підтримуючи сильну спільноту, SPERO,$$s$ може краще задовольняти потреби користувачів та адаптуватися до ринкових тенденцій. Фокус на інклюзію: Пропонуючи низькі комісії за транзакції та зручні інтерфейси, SPERO,$$s$ прагне залучити різноманітну базу користувачів, включаючи осіб, які раніше не брали участі в крипто-просторі. Це зобов'язання до інклюзії узгоджується з його загальною місією наділення через доступність. Хронологія SPERO,$$s$ Розуміння історії проекту надає важливі уявлення про його розвиток та етапи. Нижче наведено пропоновану хронологію, що відображає значні події в еволюції SPERO,$$s$: Етап концептуалізації та ідеації: Початкові ідеї, що стали основою SPERO,$$s$, були сформовані, тісно пов'язані з принципами децентралізації та фокусом на спільноті в індустрії блокчейн. Запуск білого паперу проекту: Після концептуального етапу був випущений комплексний білий папір, що детально описує бачення, цілі та технологічну інфраструктуру SPERO,$$s$, щоб залучити інтерес та зворотний зв'язок від спільноти. Створення спільноти та ранні залучення: Активні зусилля були спрямовані на створення спільноти ранніх прихильників та потенційних інвесторів, що полегшило обговорення цілей проекту та отримання підтримки. Подія генерації токенів: SPERO,$$s$ провів подію генерації токенів (TGE) для розподілу своїх рідних токенів серед ранніх прихильників та встановлення початкової ліквідності в екосистемі. Запуск початкового dApp: Перший децентралізований додаток (dApp), пов'язаний з SPERO,$$s$, став доступним, дозволяючи користувачам взаємодіяти з основними функціями платформи. Постійний розвиток та партнерства: Безперервні оновлення та вдосконалення пропозицій проекту, включаючи стратегічні партнерства з іншими учасниками блокчейн-простору, сформували SPERO,$$s$ у конкурентоспроможного та еволюціонуючого гравця на крипто-ринку. Висновок SPERO,$$s$ є свідченням потенціалу web3 та криптовалют для революціонізації фінансових систем та наділення індивідів. Завдяки зобов'язанню до децентралізованого управління, залучення спільноти та інноваційно спроектованих функцій, він прокладає шлях до більш інклюзивного фінансового ландшафту. Як і з будь-якими інвестиціями в швидко змінюваному крипто-просторі, потенційним інвесторам та користувачам рекомендується ретельно досліджувати та обдумано взаємодіяти з поточними подіями в SPERO,$$s$. Проект демонструє інноваційний дух крипто-індустрії, запрошуючи до подальшого дослідження його численних можливостей. Хоча подорож SPERO,$$s$ ще триває, його основні принципи можуть справді вплинути на майбутнє того, як ми взаємодіємо з технологією, фінансами та один з одним у взаємопов'язаних цифрових екосистемах.

73 переглядів усьогоОпубліковано 2024.12.17Оновлено 2024.12.17

Що таке $S$

Що таке AGENT S

Агент S: Майбутнє автономної взаємодії в Web3 Вступ У постійно змінюваному ландшафті Web3 та криптовалюти інновації постійно переосмислюють, як люди взаємодіють з цифровими платформами. Один з таких новаторських проектів, Агент S, обіцяє революціонізувати взаємодію людини з комп'ютером через свою відкриту агентну структуру. Прокладаючи шлях для автономних взаємодій, Агент S прагне спростити складні завдання, пропонуючи трансформаційні застосування в штучному інтелекті (ШІ). Це детальне дослідження заглиблюється в складності проекту, його унікальні особливості та наслідки для сфери криптовалюти. Що таке Агент S? Агент S є революційною відкритою агентною структурою, спеціально розробленою для вирішення трьох основних викликів в автоматизації комп'ютерних завдань: Набуття специфічних знань у галузі: Структура інтелектуально навчається з різних зовнішніх джерел знань та внутрішнього досвіду. Цей подвійний підхід дозволяє їй створити багатий репозиторій специфічних знань у галузі, покращуючи її продуктивність у виконанні завдань. Планування на довгих горизонтах завдань: Агент S використовує планування з підкріпленням досвіду, стратегічний підхід, який полегшує ефективний розподіл та виконання складних завдань. Ця функція значно підвищує її здатність ефективно та результативно управляти кількома підзавданнями. Обробка динамічних, неоднорідних інтерфейсів: Проект представляє Інтерфейс Агент-Комп'ютер (ACI), інноваційне рішення, яке покращує взаємодію між агентами та користувачами. Використовуючи багатомодальні великі мовні моделі (MLLMs), Агент S може безперешкодно орієнтуватися та маніпулювати різноманітними графічними інтерфейсами користувача. Завдяки цим новаторським функціям Агент S надає надійну структуру, яка вирішує складнощі, пов'язані з автоматизацією людської взаємодії з машинами, прокладаючи шлях для численних застосувань у ШІ та за його межами. Хто є творцем Агент S? Хоча концепція Агент S є фундаментально новаторською, конкретна інформація про його творця залишається невідомою. Творець наразі невідомий, що підкреслює або початкову стадію проекту, або стратегічний вибір зберегти засновників у таємниці. Незважаючи на анонімність, акцент залишається на можливостях та потенціалі структури. Хто є інвесторами Агент S? Оскільки Агент S є відносно новим у криптографічній екосистемі, детальна інформація про його інвесторів та фінансових спонсорів не задокументована. Відсутність публічно доступних відомостей про інвестиційні фонди або організації, що підтримують проект, викликає питання щодо його фінансової структури та дорожньої карти розвитку. Розуміння підтримки є критично важливим для оцінки стійкості проекту та потенційного впливу на ринок. Як працює Агент S? В основі Агент S лежить передова технологія, яка дозволяє йому ефективно функціонувати в різних умовах. Його операційна модель побудована навколо кількох ключових функцій: Взаємодія з комп'ютером, подібна до людської: Структура пропонує розширене планування ШІ, прагнучи зробити взаємодії з комп'ютерами більш інтуїтивними. Імітуючи людську поведінку при виконанні завдань, вона обіцяє підвищити досвід користувачів. Наративна пам'ять: Використовується для використання високорівневого досвіду, Агент S використовує наративну пам'ять для відстеження історій завдань, тим самим покращуючи свої процеси прийняття рішень. Епізодична пам'ять: Ця функція надає користувачам покрокові інструкції, дозволяючи структурі пропонувати контекстуальну підтримку в міру виконання завдань. Підтримка OpenACI: Завдяки можливості працювати локально, Агент S дозволяє користувачам зберігати контроль над своїми взаємодіями та робочими процесами, узгоджуючи з децентралізованою етикою Web3. Легка інтеграція з зовнішніми API: Його універсальність і сумісність з різними платформами ШІ забезпечують те, що Агент S може безперешкодно вписатися в існуючі технологічні екосистеми, роблячи його привабливим вибором для розробників та організацій. Ці функціональні можливості колективно сприяють унікальному положенню Агент S у крипто-просторі, оскільки він автоматизує складні, багатоступеневі завдання з мінімальним втручанням людини. У міру розвитку проекту його потенційні застосування в Web3 можуть переосмислити, як відбуваються цифрові взаємодії. Хронологія Агент S Розробка та етапи Агент S можуть бути узагальнені в хронології, яка підкреслює його значні події: 27 вересня 2024 року: Концепція Агент S була представлена в комплексній науковій статті під назвою “Відкрита агентна структура, яка використовує комп'ютери як людина”, що демонструє основи проекту. 10 жовтня 2024 року: Наукова стаття була опублікована на arXiv, пропонуючи детальне дослідження структури та її оцінки продуктивності на основі бенчмарку OSWorld. 12 жовтня 2024 року: Було випущено відеопрезентацію, що надає візуальне уявлення про можливості та особливості Агент S, ще більше залучаючи потенційних користувачів та інвесторів. Ці маркери в хронології не лише ілюструють прогрес Агент S, але й вказують на його прихильність до прозорості та залучення громади. Ключові моменти про Агент S У міру розвитку структури Агент S кілька ключових характеристик виділяються, підкреслюючи її новаторський характер та потенціал: Інноваційна структура: Розроблена для забезпечення інтуїтивного використання комп'ютерів, подібного до людської взаємодії, Агент S пропонує новий підхід до автоматизації завдань. Автономна взаємодія: Здатність автономно взаємодіяти з комп'ютерами через GUI означає стрибок до більш інтелектуальних та ефективних обчислювальних рішень. Автоматизація складних завдань: Завдяки своїй надійній методології він може автоматизувати складні, багатоступеневі завдання, роблячи процеси швидшими та менш схильними до помилок. Безперервне вдосконалення: Механізми навчання дозволяють Агенту S покращуватися на основі минулого досвіду, постійно підвищуючи свою продуктивність та ефективність. Універсальність: Його адаптивність до різних операційних середовищ, таких як OSWorld та WindowsAgentArena, забезпечує його здатність служити широкому спектру застосувань. Оскільки Агент S займає своє місце в ландшафті Web3 та криптовалюти, його потенціал покращити можливості взаємодії та автоматизувати процеси означає значний прогрес у технологіях ШІ. Завдяки своїй інноваційній структурі Агент S є прикладом майбутнього цифрових взаємодій, обіцяючи більш безперешкодний та ефективний досвід для користувачів у різних галузях. Висновок Агент S представляє собою сміливий крок вперед у поєднанні ШІ та Web3, з можливістю переосмислити, як ми взаємодіємо з технологією. Хоча проект все ще на ранніх стадіях, можливості для його застосування є величезними та переконливими. Завдяки своїй комплексній структурі, що вирішує критичні виклики, Агент S прагне вивести автономні взаємодії на передній план цифрового досвіду. У міру того, як ми заглиблюємося в сфери криптовалюти та децентралізації, проекти, подібні до Агент S, безсумнівно, відіграватимуть ключову роль у формуванні майбутнього технологій та співпраці людини з комп'ютером.

552 переглядів усьогоОпубліковано 2025.01.14Оновлено 2025.01.14

Що таке AGENT S

Як купити S

Ласкаво просимо до HTX.com! Ми зробили покупку Sonic (S) простою та зручною. Дотримуйтесь нашої покрокової інструкції, щоб розпочати свою криптовалютну подорож.Крок 1: Створіть обліковий запис на HTXВикористовуйте свою електронну пошту або номер телефону, щоб зареєструвати обліковий запис на HTX безплатно. Пройдіть безпроблемну реєстрацію й отримайте доступ до всіх функцій.ЗареєструватисьКрок 2: Перейдіть до розділу Купити крипту і виберіть спосіб оплатиКредитна/дебетова картка: використовуйте вашу картку Visa або Mastercard, щоб миттєво купити Sonic (S).Баланс: використовуйте кошти з балансу вашого рахунку HTX для безперешкодної торгівлі.Треті особи: ми додали популярні способи оплати, такі як Google Pay та Apple Pay, щоб підвищити зручність.P2P: Торгуйте безпосередньо з іншими користувачами на HTX.Позабіржова торгівля (OTC): ми пропонуємо індивідуальні послуги та конкурентні обмінні курси для трейдерів.Крок 3: Зберігайте свої Sonic (S)Після придбання Sonic (S) збережіть його у своєму обліковому записі на HTX. Крім того, ви можете відправити його в інше місце за допомогою блокчейн-переказу або використовувати його для торгівлі іншими криптовалютами.Крок 4: Торгівля Sonic (S)Легко торгуйте Sonic (S) на спотовому ринку HTX. Просто увійдіть до свого облікового запису, виберіть торгову пару, укладайте угоди та спостерігайте за ними в режимі реального часу. Ми пропонуємо зручний досвід як для початківців, так і для досвідчених трейдерів.

1.3k переглядів усьогоОпубліковано 2025.01.15Оновлено 2025.03.21

Як купити S

Обговорення

Ласкаво просимо до спільноти HTX. Тут ви можете бути в курсі останніх подій розвитку платформи та отримати доступ до професійної ринкової інформації. Нижче представлені думки користувачів щодо ціни S (S).

活动图片