Khi các vụ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa gia tăng, một nhóm lưỡng đảng tại Thượng viện Hoa Kỳ đang vào cuộc để thu hẹp các khoảng trống trong thực thi pháp luật vốn đã khiến người Mỹ thiệt hại hàng tỷ USD.
Vào ngày 17 tháng 12, các Thượng nghị sĩ Elissa Slotkin (D-MI) và Jerry Moran (R-KS) đã giới thiệu Đạo luật Tăng cường Khuôn khổ Cơ quan Thực thi Tiền mã hóa (SAFE) Crypto.
Dự luật ra đời tại một thời điểm bước ngoặt quan trọng đối với ngành công nghiệp. Trong khi thị trường sơ cấp chứng kiến mức độ áp dụng ngày càng tăng từ các tổ chức, thì "mặt tối" của hệ sinh thái này đang mở rộng còn nhanh hơn.
Đạo luật SAFE Crypto khác biệt thế nào so với các quy định trước đây?
Không giống như những nỗ lực quản lý tiền mã hóa trước đây thường vướng vào các "cuộc chiến tranh giành lãnh thổ" về thẩm quyền giữa SEC và CFTC, Đạo luật SAFE Crypto có tính thực tế một cách độc đáo.
Nó yêu cầu thành lập một lực lượng đặc nhiệm liên bang chuyên trách được thiết kế để đồng bộ hóa phản ứng của Bộ Tài chính, Bộ Tư pháp và Cơ quan Mật vụ.
Bằng cách chính thức hóa một kênh kết nối giữa cơ quan thực thi pháp luật và trí tuệ blockchain từ khu vực tư nhân, luật này nhằm mục đích vượt ra khỏi việc cảnh sát phản ứng sau sự việc và tiến tới ngăn chặn các quỹ bất hợp pháp trong thời gian thực.
Nhận xét về điều này, Thượng nghị sĩ Slotkin cho biết trong tuyên bố,
"Điều quan trọng là chúng ta phải bảo vệ người Mỹ chống lại các trò lừa đảo trong mọi ngành công nghiệp, nhưng đặc biệt là với tiền mã hóa khi nó ngày càng trở nên phổ biến.
Slotkin nói thêm,
"Lực lượng đặc nhiệm này, được thành lập bởi Đạo luật SAFE Cryptocurrency, sẽ cho phép chúng tôi huy động mọi nguồn lực sẵn có để chống lại gian lận trong tài sản kỹ thuật số."
Đếm ngược 180 ngày
Nếu được thông qua, Đạo luật SAFE Crypto sẽ đặt Bộ Tài chính vào một lộ trình nghiêm ngặt.
Trong vòng 180 ngày, Bộ trưởng Tài chính phải thành lập một lực lượng đặc nhiệm được thiết kế để phá vỡ cách tiếp cận "cô lập" truyền thống của các cơ quan chính phủ.
Không giống như các ủy ban trước đây chỉ hoạt động trong chính phủ, lực lượng đặc nhiệm này sẽ là sự kết hợp giữa các thực thể công và tư.
Nó sẽ tập hợp các quan chức cấp cao từ Bộ Tư pháp (DOJ) và Cơ quan Mật vụ, cùng với những tiếng nói hàng đầu từ ngành công nghiệp tiền mã hóa, bao gồm các sàn giao dịch và công ty trí tuệ blockchain.
Việc bao gồm các thành viên từ khu vực tư nhân là có chiến lược. Các nhà quản lý nhận ra rằng dữ liệu cần thiết để theo dõi và ngăn chặn những kẻ lừa đảo thường nằm trong sổ cái riêng tư và sổ lệnh của các sàn giao dịch, chứ không phải trong cơ sở dữ liệu của chính phủ.
Các nhiệm vụ quan trọng
Dự luật cũng thừa nhận một sự thật khó khăn được tìm thấy trong Báo cáo Tội phạm Internet năm 2024 của FBI, đó là những vụ lừa đảo tàn khốc nhất không phải là các cuộc tấn công kỹ thuật vào blockchain, mà là các cuộc "tấn công" vào tâm lý con người.
Năm ngoái, cư dân Mỹ đã mất một khoản tiền đáng kinh ngạc là 9,3 tỷ USD vào các âm mưu liên quan đến tiền mã hóa, tăng 66% so với năm trước.
Phần lớn những tổn thất này bắt nguồn từ thủ thuật xã hội (social engineering) và các âm mưu "vỗ béo heo" (pig butchering), nơi tội phạm dành hàng tháng trời để xây dựng lòng tin với nạn nhân trước khi rút hết tiền tiết kiệm cả đời của họ.
Để đối phó với mối đe dọa ngày càng tăng này, Đạo luật SAFE Crypto yêu cầu lực lượng đặc nhiệm mới thành lập phải họp ít nhất ba lần một năm, tập trung vào ba lĩnh vực trọng tâm.
Thứ nhất, nó phải thiết kế các chiến dịch giáo dục cộng đồng tiên tiến, phản ánh các kỹ thuật mà những kẻ lừa đảo sử dụng, giúp người tiêu dùng nhận biết và chống lại các hành vi gian lận ngày càng tinh vi.
Thứ hai, nó sẽ phối hợp chặt chẽ với các chính phủ nước ngoài để nhắm mục tiêu vào các "trung tâm lừa đảo" toàn cầu đang hoạt động bên ngoài biên giới Hoa Kỳ.
Cuối cùng, trong vòng một năm, lực lượng đặc nhiệm phải đệ trình một báo cáo toàn diện xác định những luật hiện hành nào đã trở nên kém hiệu quả, hoặc "vô hiệu lực", trước các hành vi gian lận kỹ thuật số liên tục 24/7, và đề xuất các sửa đổi lập pháp cần thiết để thu hẹp những khoảng trống đó.
Vụ lừa đảo 700 triệu Euro bị phanh phui
Gần đây, các cơ quan chức năng đã triệt phá một mạng lưới lừa đảo tiền mã hóa và rửa tiền quốc tế quy mô lớn. Nhóm này chịu trách nhiệm cho việc đánh cắp hơn 700 triệu Euro.
Cuộc đột kích đầu tiên, được tiến hành vào ngày 27 tháng 10, đã dẫn đến chín vụ bắt giữ. Nó cũng dẫn đến việc thu giữ hơn 1,5 triệu Euro trên khắp Síp, Đức và Tây Ban Nha.
Trong giai đoạn thứ hai, các nhà điều tra chuyển sự chú ý sang các mạng lưới tiếp thị liên kết đứng sau các vụ lừa đảo. Hoạt động này đã đóng cửa các công ty công nghệ quảng cáo vốn đã chuyển dữ liệu nạn nhân.
Nhìn chung, những hành động phối hợp này đại diện cho một chiến thắng toàn cầu lớn chống lại tội phạm mạng có tổ chức. Các cuộc điều tra vẫn đang tiếp tục, và nỗ lực thu hồi tài sản vẫn đang được tiến hành.
Suy nghĩ cuối cùng
- Bằng cách bắt buộc thành lập một lực lượng đặc nhiệm liên bang thống nhất, dự luật cuối cùng đã phá vỡ các silo (sự cô lập) tồn tại lâu nay giữa Bộ Tài chính, Bộ Tư pháp, Cơ quan Mật vụ và các công ty trí tuệ blockchain tư nhân.
- Với thời hạn một năm để xác định các luật lỏng lẻo, các nhà lập pháp đang ra tín hiệu rằng chính sách chống lừa đảo tiền mã hóa của Hoa Kỳ sắp trải qua một cuộc đại tu quan trọng nhất từ trước đến nay.
