加密貨幣能給你的最美好的東西是什麼？
= 改變人生的回報
加密貨幣能奪走的最醜陋的東西是什麼？
= 你曾經獲得的所有收益
我知道你為什麼在這裡，原因和我一樣：
= 賺錢。改變人生的錢。
我們知道這是可能的，因為我們都聽說過那些成功的故事。但說實話，你也聽說過那些在加密貨幣中一無所有、從未翻身的人。
所以，真正的問題是：是什麼區分了這兩種人？
成功的真正公式是什麼？如何不再「滿盤皆輸」？
這正是我在本文中要詳細拆解的內容。
正如你所知，加密貨幣總市值一直在增長。我相信它會繼續增長，甚至可能有一天達到 100 兆美元。
・全球股市目前為 126 兆美元，
・全球債券市場為 140 兆美元，
・房地產市場大約為 400 兆美元，
・而加密貨幣僅為 3.5 兆美元。
比特幣（BTC）已經是全球市值前五的資產，我完全不意外它未來可能成為第一大資產。在未來 24 個月，我相信比特幣將超過微軟、NVIDIA、蘋果，成為全球第二大資產。
但令人遺憾的是：如果市場持續增長，而你仍在虧損，那肯定有問題。可能是你的方法不對，可能是你的策略或技能有待提升。
無論如何，有些東西需要改變。
多數人搞錯的是「預期」
最重要的改變，也是大多數人搞錯的，是預期。他們看到有人實現了 50 倍或 100 倍的回報，於是跳進去追逐同樣的收益。
我見過太多這樣的人。有些人甚至一度賺了大錢，覺得自己無敵，然後又迅速虧光。為什麼？因為他們從未建立系統、缺乏紀律、沒有制定真正合理的目標。
我能達到八位數財富，不是因為我是個天才，而是因為我設定了現實的預期。在進入加密貨幣之前，我在股市摸爬滾打了十多年。我的目標很簡單：實現 40% 的年複合增長率（CAGR）。七年複利下來，資金翻 10 倍。我做到了，驕傲得不得了。
我知道對大多數加密貨幣交易者來說，聽到 40% 的年回報率像是失敗，但在當時，這已經是頂尖水平。史上最偉大的投資者沃倫・巴菲特，自 1965 年接管伯克希爾哈撒韋以來，平均年複合增長率僅為 19.8%。
19.8% 讓他成為傳奇。聽起來很低，對吧？
但你能連續 60 年、每年保持 19.8% 的回報嗎？經歷戰爭、市場崩盤、經濟衰退和混亂？
這才是真正的實力！不是那些來去匆匆的鉅額回報，而是安靜、枯燥、持續跑贏市場的回報。
在股市中，如何判斷你的回報不錯？
= 持續跑贏市場。
在加密貨幣中呢？
= 持續跑贏比特幣的表現。
你可能會問，為什麼要跑贏比特幣？因為如果你做不到，那投資其他幣種還有什麼意義？直接買比特幣然後躺平就好了。
提醒一下，比特幣在過去五年裡漲了 10 倍以上。你知道有多少人在這段時間裡虧了錢？很多。如果他們只是買入並持有比特幣，回報率能達到 1000%。
關於跑贏比特幣，比如：
・如果比特幣今年表現為 + 30%，而你賺了 + 40%，你就很優秀。
・如果比特幣今年下跌 – 25%，而你只虧 – 15%，你依然很優秀。
要衡量這一點，你需要至少 5-10 年的表現來判斷自己是否擅長。所以，就像我之前說的，這是一場長期的遊戲。
這是一場耐心的遊戲，一場滾雪球的遊戲。
所以，忘掉「如何快速 100 倍」這個問題。真正的問題是：如何持續跑贏比特幣的表現，並且永不歸零？
建立投資組合
答案是投資組合設計。
・設計要持久；
・設計要複利；
・設計要保護下跌風險，同時抓住上漲機會。
即使你虧了，長期來看仍有很大機會贏。這就是我構建和設計投資組合的理念。
好了，現在來談談如何實際跑贏比特幣。
首先，確保你的投資組合 100% 持有比特幣。這樣，你預設就已經匹配了比特幣的長期表現。
然後，我會借貸，借貸額從不超過比特幣持倉的 50%。借貸年化利率通常在 5% 左右。我會用這些資金做幾件事：
短期交易，最大 3 個月
我只碰那些基本面強勁、容易實現 2-3 倍回報的專案，通常是熊市中下跌但產品依然紮實的專案。我通常在 50%-100% 的利潤時退出。
舉例，如果你關注過我：$ETH、$PENGU、$ANIME、$COOKIE、$KAITO，還有一些我沒怎麼公開的：$HYPE、$RAY、$JUP、$SUI。
我在熊市中積極積累，賺 50%-100% 利潤後賣出。到了牛市，所有幣都創歷史新高時，我通常停止交易。
$KAITO 和 $HYPE 是我本輪週期的重點專案。但當它們下跌時，我有時會再加倉，做短期操作。
週期王牌，單週期高信念投資，最長 12 個月
這個真的讓我開心。目前我最多分配 10% 的資金，但在達到八位數之前，我曾分配近 20%。早期的成功案例是 $UNI 和 $CAKE，當時我還沒給這種策略命名為「週期王牌」。去年我參與了 $HYPE 的 TGE（代幣生成事件），一個月內實現 10 倍回報。現在我在持有 $KAITO，已經翻倍，仍然堅挺。
週期王牌有兩個條件：「篩選」和「時機」。
篩選標準是，快速發展的優質創辦人、強大社群、實際有人使用的產品、佔據關注度且仍處於早期。
時機上，我只在比特幣減半後的第一年開始尋找，最多兩年後退出。目前這個規則沒變，未來可能會有調整。
天使投資，最長 24 個月
我建立這個 X 帳號的唯一原因是為了獲得更好的天使投資機會。到目前為止效果不錯，通過認識的朋友介紹，我接觸到了優秀的專案方。
我現在支援了 15 個以上的專案。我知道這是高風險高回報，但這些資金都來自借貸收益，所以對我來說沒啥損失。確實投過幾個不好的專案，但總體回報依然不錯。
通過這三種策略，如果我賺了錢，我會用收益償還借貸並解鎖我的比特幣。這樣我只用利潤在玩。如果利潤足夠大，我會在比特幣下跌時買入更多，然後重複這個迴圈。
如果我的交易和週期王牌表現很差怎麼辦？首先，你的組合沒死，比特幣還在支援你。如果比特幣繼續增長，你可以借更多資金繼續玩。
你的組合只有在以下情況下才會完蛋：你借了 50% 的比特幣，你的所有操作歸零，且比特幣暴跌 50%。你得非常倒黴，每一步都錯，才能遇到這種組合拳。
這就是我的全部操作。我不玩小市值迷因幣，不交易 NFT，也不玩永續合約，因為我不擅長。我試著學過，但發現這不是我的領域。如果你擅長，你可以借比特幣的資金去做你擅長的。專注於你自己的能力圈，每個人都有不同的技能。
對我來說最重要的是：我愛我的生活。我設計投資組合的方式，確保我能睡得安穩、享受每一天、做我喜歡的事，並且從不因投資而感到壓力。
即使在 2017 年開始我的 Web3 之旅時，目標也從不是快速致富，而是緩慢但堅定地積累財富，同時享受這個過程。
在 2017 年，我決定到 2030 年實現 1 億美元的財富。不是靠運氣，不是靠賭博，而是靠構建一個隨時間複利的防彈系統。我覺得自己目前在正軌上，這就是為什麼我在這裡分享一切。你不需要 100% 照搬，只需選擇適合你的風險、生活和目標的部分。
我分享這些不是因為覺得自己很厲害。我還在學習階段，每天都在努力跟上這個快速變化的行業。希望你能從這篇文章中學到一些東西，找到有用的方法，讓你的投資組合表現更好。
